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C'è una confusione comprensibile tra diversi professionisti finanziari e le loro designazioni. La differenza tra le funzioni svolte da un contabile e da un analista è sottile. I contabili e gli analisti sono entrambi membri importanti del sistema finanziario.

Un Contabile Pubblico Certificato (CPA) è una persona che ha completato l'Esame del Consulente Pubblico Certificato Uniforme e che soddisfa i requisiti del suo stato per l'adesione. Questo esame è sviluppato e amministrato dall'Istituto Americano di Contabili Commerciali Certified. Esistono requisiti minimi per l'istruzione anche per un CPA.

Un Analista Finanziato Chartered (CFA) è una persona che ha completato i requisiti del programma indicati dall'Istituto CFA. Ciò include la conclusione di un diploma universitario, completando tre prove di sei ore e acquisendo l'esperienza necessaria nell'industria degli investimenti. Le persone con queste denominazioni dovrebbero mantenere rigorosi codici di condotta e elevati standard di etica e integrità.

Un CPA è coinvolto nella produzione di rapporti che riflettono con precisione le attività commerciali di aziende e individui a cui lavorano. Essi sono anche coinvolti nella segnalazione fiscale e nel deposito. Una CPA può aiutare le persone e le aziende a scegliere il miglior modo d'azione in termini di riduzione delle imposte e massimizzazione della redditività. Un CPA può consigliare sulle diverse forme di organizzazione aziendale e sui vantaggi ei vantaggi di ciascuno in situazioni diverse. Un CPA può scegliere di specializzarsi in una o più aree. Un CPA è inoltre addestrato per consigliare i clienti che sono stati sottoposti a revisione o richiedono che i rapporti siano sottoposti a revisione.

Un CFA è probabile che riceverà e analizzi i rapporti prodotti da un contabile. Le società pubbliche producono report annuali spesso preparati da CPA e CFA poi raccomandano ai clienti come investire in titoli offerti da queste società. Un CFA viene spesso assunto da società di gestione degli investimenti, quali fondi comuni di investimento, hedge funds e private equity. Un CFA analizza la crescita e la redditività delle imprese, nonché il loro merito creditizio e l'importo del debito che essi detengono. Un CFA è qualificato per svolgere la pianificazione finanziaria personale e la gestione patrimoniale; lui o lei può consigliare ai clienti sui migliori investimenti per individuare situazioni individuali analizzando obiettivi e tolleranza ai rischi nonché considerando diversi tipi di piani d'investimento aventi un vantaggio fiscale come i singoli contratti di pensionamento (IRA) e Roth IRAs.

Gli analisti finanziari diversi forniscono previsioni di stime di analisti di consenso riguardo ai numeri riportati nelle relazioni trimestrali e annuali delle società quotate in borsa. Quando molti analisti finanziari danno previsioni per un punto dati, un CFA può quindi calcolare una stima del consenso analista.Queste stime di consenso sono ampiamente seguite da clienti e aziende. È interessante che le previsioni finanziarie sono solitamente fatte dalle CFA, mentre le relazioni finanziarie che utilizzano come base per le loro previsioni sono tipicamente prodotte e controllate da CPA.