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La percentuale di un portafoglio di investimenti diversificato che dovrebbe consistere in titoli di grandi capite dipende dagli obiettivi di investimento di un singolo investitore e dalla tolleranza al rischio.

Diversificazione

La diversificazione di un portafoglio di investimenti consiste essenzialmente nella diffusione di investimenti in azioni diverse e / o in classi di attività diverse, quali azioni e obbligazioni.

La diversificazione è migliorata tenendo alcuni investimenti che hanno una correlazione negativa con altri investimenti detenuti. Con investimenti correlati negativamente, un investitore può ridurre la volatilità e il rischio complessivo in virtù del fatto che alcuni investimenti si esibiranno meglio quando altri investimenti sperimentano una flessione.

Un portafoglio diversificato classico consiste in un mix di titoli circa il 60% e titoli del 40%. Un portafoglio più conservatore invertire tali percentuali. Gli investitori possono anche considerare la diversificazione includendo altre classi di attività, come i futures o gli investimenti forex.

Diversificazione all'interno di investimenti azionari

Oltre a semplicemente un mix di azioni e obbligazioni, la diversificazione può essere ulteriormente migliorata attraverso un investitore che detiene una combinazione di titoli di grandi, medie e piccole o micro-cap.

Le scorte di grandi capite sono generalmente considerate investimenti più sicuri, in quanto rappresentano tipicamente grandi e ben consolidate aziende che si prevede continueranno come attività redditizie. Tuttavia, gli stock di grandi capsule offrono di solito meno potenzialità di crescita e rendimenti elevati rispetto alle aziende a medio oa piccola cap.

Non sempre questo è il caso, poiché alcune aziende di grandi capi, come Google o Verizon, offrono ancora ottimi rendimenti potenziali a causa della loro presenza in settori di mercato ad alta crescita. I titoli di capitale di piccole dimensioni sono di solito con potenziali profitti maggiori e livelli di rischio più elevati.

Il mix ottimale in azioni che un investitore sceglie è in ultima istanza guidato da obiettivi di investimento individuale e tolleranza al rischio. Gli investitori che mirano a rendimenti più elevati e che vogliono accettare rischi più elevati in genere dedichino maggiormente il proprio portafoglio a titoli a medio e piccolo capitale, mentre gli investitori più conservatori mantengono una percentuale più elevata di azioni di grandi capite. Un mix tipico per l'investitore medio è di circa il 50-60% di grandi cappelle e del 20-30% per le scorte di medio e piccolo cap.