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La differenza tra un consulente a pagamento e un consulente incaricato della commissione è che il primo raccoglie una quota forfettaria per consulenza in materia di investimenti o una percentuale di attività in gestione, mentre quest'ultimo riceve un pagamento l'apertura di un conto per un cliente o la vendita di un prodotto finanziario da parte dell'azienda che offre quel prodotto finanziario.

I redditi per i consulenti a pagamento sono guadagnati in gran parte da commissioni pagate da un cliente, anche se una piccola percentuale può essere guadagnata attraverso altre fonti di commissione, ad esempio vendendo i prodotti di società di intermediazione, società di fondi comuni o compagnie di assicurazioni. A causa di queste altre fonti di reddito, i consulenti a pagamento devono essere trasparenti nella loro comunicazione dei costi di un cliente. Mentre un consulente a tasso può effettuare la commissione della vendita di prodotti d'investimento, il cliente prende la decisione finale su quali tipi di prodotti d'investimento vuole acquistare.

I consulenti basati sui diritti seguono la regola di idoneità per i loro clienti, il che significa che non possono vendere il proprio cliente un prodotto di investimento che non soddisfa i propri bisogni e obiettivi. Essi hanno anche un dovere fiduciario per i loro clienti su qualsiasi dovere a un broker, commerciante o altra istituzione.

Il reddito di un consulente basato su commissione è interamente ricavato sui prodotti che vende o sui conti che apre. I prodotti per i consulenti basati su commissioni includono strumenti finanziari come i pacchetti di assicurazione ei fondi comuni di investimento. Per un consulente commissionato, più transazioni completate o più conti che apre, più viene pagato. I consulenti della Commissione devono seguire la regola di idoneità per i loro clienti. Non hanno alcun dovere nei loro clienti; invece hanno un dovere per i loro broker o rivenditori. Inoltre, non devono divulgare conflitti di interesse.