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Conosciuto anche come rendimento del valore netto, il ROE di una società è una metrica comune utilizzata dagli investitori per analizzare la redditività. Espressa in percentuale, il ROE è calcolato dividendo il reddito netto dell'azienda per l'esercizio precedente dal patrimonio netto. Ad esempio, se un'impresa ha un reddito netto di 1 milione di dollari e un patrimonio complessivo di 10 milioni di dollari, il rendimento sul capitale equivale a 0, 1 o 10%. Gli investitori possono utilizzare questo calcolo per determinare la redditività e l'efficienza, in quanto il rapporto spiega quanti dollari di profitto possono essere generati da un determinato livello di equity investito dagli azionisti. Nella maggior parte delle industrie, un ROE più elevato rende l'azienda più attraente per gli investitori.

Il rendimento medio del capitale per l'industria dei servizi finanziari

L'industria dei servizi finanziari rappresenta una parte sostanziale del prodotto interno lordo nazionale (PIL) e, di conseguenza, è di interesse per la crescita e investitori di valore. Le società del settore dei servizi finanziari operano in settori quali la clientela e il business banking, i servizi di credito e prestiti, la gestione patrimoniale e servizi di brokeraggio a livello regionale e nazionale. La comprensione del ROE per le aziende del settore dei servizi finanziari è importante per determinare se gli investimenti nel settore sono un'appropriata allocazione all'interno di un portafoglio di investitori.

L'industria dei servizi finanziari ha un ROE medio del 7,79% a partire da febbraio 2015. La media dell'industria è compilata per un ampio esempio di settori di servizi finanziari più concentrati tra cui società di risparmio e prestiti con una media ROE del 7,20%, operazioni di brokeraggio a livello nazionale con un ROE medio del 8,4% e società di servizi di credito con un ROE medio del 18,1%. Le aziende che operano nel settore del brokeraggio assicurativo e nella gestione patrimoniale hanno le medie ROE più alte, rispettivamente al 18,1% e al 20,6%, mentre le società operanti in fiduciarie di investimento immobiliare sanitarie (REITs) hanno il minimo del 5,4%.