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L'industria dei servizi finanziari ha servito come base comune per gli investitori che cercano una crescita e un reddito costante per decenni, nonostante la recessione economica del 2008, spinta dalla sua cattiva gestione. Le organizzazioni che agevolano servizi bancari e assicurativi, servizi di gestione patrimoniale, prestiti e servizi di credito e operazioni di intermediazione rappresentano ogni anno una quota sostanziale del prodotto interno lordo (PIL) e possono avere un impatto duraturo sulle performance totali del mercato azionario.

Le aziende del settore dei servizi finanziari hanno una forte storia di coerenza nel ritorno, nonché pagamenti di dividendi costanti per gli investitori, ma non tutte le società del settore sono create uguali. Questo è stato visto nell'ampia gamma di margini di profitto da sottosettori e società specifiche. Anche se il margine di profitto medio per l'industria dei servizi finanziari è del 14,71%, il margine di profitto per i sottosettori più concentrati dell'industria è compreso tra 5,1% e 40,5%.

Per determinare se un investimento nell'industria dei servizi finanziari sia adatto in termini di compromesso tra rischio e rendimento, analizzare la gestione del costo del settore attraverso il suo margine di profitto. Il margine di profitto di un'azienda è calcolato dividendo il reddito netto di una società per i suoi ricavi totali ed è espresso in percentuale. La maggior parte degli investitori vede un maggior margine di profitto più desiderabile, mentre una percentuale minore può significare che un'azienda non genera un reddito sufficiente per coprire i propri costi operativi. L'analisi del margine di profitto di un'azienda non è l'unico modo in cui un investitore può determinare la redditività, ma questa metrica fornisce maggiori informazioni di una revisione dei soli guadagni netti.