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La valutazione di un fondo comune comporta la comparazione dei rendimenti, delle spese e dei profili di rischio con altri fondi. Può essere abbastanza semplice confrontare le prestazioni tra due fondi. Il confronto delle spese è anche abbastanza semplice.

Come può essere quantificato il rischio in un modo che è facile confrontare tra i fondi? Ogni fondo comune ha un punto di riferimento - un metro contro il quale viene misurata la sua performance. La maggior parte dei fondi comuni di investimento che detengono principalmente azioni utilizzano un benchmark del S & P 500. I fondi obbligazionari utilizzano probabilmente un benchmark come le bollette U. S. Tesoro o un altro indice composito obbligazionario. I movimenti all'interno del mercato costituiscono un rischio per qualsiasi investimento. Questo rischio è chiamato rischio sistematico, che i gestori di fondi comuni e gli investitori cercano di ridurre attraverso strategie di copertura e diversificazione.

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Durante la valutazione di un fondo comune, si può trovare il termine "beta coefficiente". Questo termine si riferisce al profilo di rischio del fondo e può aiutare a determinare quanto il fondo effettua contro il suo benchmark o contro il mercato nel suo complesso. In particolare, beta è una misura di volatilità del fondo rispetto al mercato o rischio sistematico incontrato dal fondo.

Un coefficiente beta di 1 significa che la volatilità del fondo corrisponde esattamente al mercato globale. Una beta superiore a 1 significa che il fondo ha una maggiore volatilità, mentre una beta inferiore a 1 rappresenta un fondo con meno volatilità. Tipicamente, se stai cercando una crescita a lungo termine, una beta più alta è più probabile che produca i maggiori rendimenti che cerchi, mentre una beta più bassa è meglio se si cerca la conservazione del capitale e il reddito.

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