Diventare un consulente finanziario dopo aver lavorato in un altro campo può essere un percorso di carriera ottimale. I consulenti finanziari utilizzano molte competenze che sono richieste anche in altri campi. Dall'insegnamento, dalle vendite e persino da agire, c'è spazio per i cambiatori di carriera nel mondo del consulente finanziario.

Licenze richieste

Ci sono più di 100 certificazioni finanziarie diverse e molte competenze all'interno del campo. In realtà, non esiste una credenziale standard definitivo per un consulente finanziario. Le credenziali più popolari possono essere calcolate fino a tre: pianificatore finanziario certificato (CFP), specialista finanziario personale (PFS) e analista finanziario (CFA). Fortunatamente, per i cambi di carriera, alcune delle grandi società di intermediazione forniranno stage e corsi di formazione per i loro dipendenti potenziali. (Per ulteriori informazioni, vedere: Le credenziali principali di Financial Advisor .)

Inoltre, ci sono tre licenze generali che i consulenti finanziari devono ottenere. La prima è la licenza di serie 7 o la licenza del rappresentante generale dei titoli. Anche i consulenti finanziari necessitano di una licenza di serie 63 o della licenza Uniform Securities Agent State. Ciò consentirà ad un consulente di lavorare su linee di stato. Al fine di addebitare le spese di consulenza, il professionista finanziario deve passare l'esame della serie 65 o l'esame di diritto di consulenza dell'investitore unico.

Il nuovo consulente finanziario ha bisogno di certe abilità per riuscire nel settore. Per i caricatori di carriera, queste abilità trasferibili possono essere levate in una varietà di carriere non finanziarie. Infatti, i caricatori di carriera portano forti eccezionali dalle loro occupazioni precedenti.

Competenze richieste

Consulenti finanziari hanno bisogno di una grande varietà di competenze. Le competenze di vendita sono importanti, sia direttamente che indirettamente in molti campi. Ad esempio, un insegnante deve essere una vendicatrice superba per ottenere la sua classe a comprare nel materiale che vende (o insegnare). Per un consulente finanziario, non solo potrebbe vendere prodotti finanziari specifici, ma anche spiegare - e vendere in ultima analisi - taluni concetti di finanza come la diversificazione e l'allocazione degli asset. (Per ulteriori informazioni, vedere: Qualifiche che ogni consigliere finanziario ha bisogno .)

Le competenze per l'imprenditoria sono importanti per i consulenti finanziari. Se decidi di andare in pratica per te stesso o aderire ad una ditta, nessuno ti consegnerà una base di clienti. È vostra responsabilità costruire la propria pratica. Ex proprietari di imprese e rappresentanti di vendita, con un interesse per la finanza, sono adatti per far passare la carriera a diventare un consulente finanziario. Se sai come essere persistente, disciplinato e in rete, allora hai importanti abilità trasferibili per diventare un consulente finanziario.

Sono necessarie forti insegnamenti e capacità di comunicazione per diventare un consulente finanziario competente.Molti dei vostri clienti verranno a non conoscere la differenza tra uno stock, un obbligazione, un fondo comune o un fondo scambiato (ETF). Sarà il vostro compito per educare chiaramente il nuovo cliente sui mercati e sui prodotti finanziari di base. Gli insegnanti, gli uomini d'affari e le donne e persino gli attori con forti capacità di comunicazione possono essere consulenti finanziari solidi. (Per una lettura correlata, vedere: Introduzione alla designazione CFA .)

Dai un'occhiata al caricatore di carriera Eric Hayden, consulente finanziario di Morgan Stanley. Hayden è stato un attore e musicista che è apparso su Broadway in "Million Dollar Quartet" e nei primi tour nazionali di "Montana Python" e "Thoroughly Modern Millie". "In un recente articolo di Wall Street Journal, Hayden ha spiegato che aveva diversi interessi al di fuori della musica e della recitazione. Dopo aver frequentato corsi di finanza, ha deciso di aiutare gli altri con le proprie finanze e di lavorare con i clienti nelle industrie di intrattenimento e di avvio di New York City. Questo ha iniziato la sua transizione di carriera per diventare un consulente finanziario.

Come un altro esempio, il consulente finanziario di un parente stretto ha lasciato un lavoro lucrativo di ingegneria per utilizzare le sue competenze come consulente. Ora sta lavorando per una ditta di consulenza finanziaria con clienti in tutto il paese. Le sue capacità analitiche e tecniche le preparavano a capire argomenti finanziari e investimenti.

La linea inferiore

U. S. News e World Report citano la pianificazione finanziaria come numero quattro nei migliori posti di lavoro. Lo stipendio mediano è di $ 81, 060 per un consulente finanziario e l'industria sostiene solo un tasso di disoccupazione del 3, 3%. Con molti vecchi consiglieri in pensione e potenziale ad alto reddito, ci sono ottime opportunità di lavoro per i caricatori di carriera in questa occupazione. (Per la lettura correlata, vedere: È una carriera nella pianificazione finanziaria nel tuo futuro?