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La commissione di gestione patrimoniale è una commissione diretta applicata su un fondo fiduciario. Viene espresso come percentuale fissa del totale degli asset gestiti. Il tasso differisce dal fondo al fondo e comprende altri piccoli costi sostenuti nella gestione del fondo fiduciario. Alcuni consulenti addebitano una quota piana, mentre altri incombono una commissione per transazione. Se le attività investite sono più rischiose, la quota annuale di gestione patrimoniale è più elevata. La tassa tiene conto della raccolta fiscale, del riequilibrio e del riesame del portafoglio.

Rapporto di spesa annuale

Se il fondo di fiducia è investito in fondi comuni di investimento, viene addebitato il rapporto annuale dei costi del fondo. Questa tassa copre le spese fisse e continue. Tali spese includono i salari del gestore del fondo, i costi di stampa, il costo dei materiali di marketing e il costo dell'assunzione di rappresentanti del servizio clienti. I fondi comuni di investimento attirano tassi più elevati rispetto ai fondi dell'indice. Il rapporto annuale di spesa è generalmente pari a circa il 14,1% delle attività investite.

Tasse addizionali

È anche necessario pagare le commissioni per le commissioni di intermediazione e le spese di negoziazione. Inoltre, i fondi pagano anche la tassa di bollo. Per fondi comuni di investimento, queste commissioni varie sono molto inferiori a quelle che un consulente addebiterà.

C'è anche una tassa che viene addebitata per compensare il venditore che ha venduto il fondo di fiducia, che è chiamato un carico. Il costo dei carichi al momento dell'acquisto è del 5%. Puoi anche essere tenuto a pagare una tassa di vendita differita se vendete il fondo in un determinato periodo di tempo. La carica è solitamente del 6% e diminuisce fino allo 0% entro il settimo anno. Se non vendi il fondo entro i sette anni, non pagherai la tassa.