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Le banche d'investimento svolgono un certo numero di scopi nel mondo finanziario e degli investimenti, inclusi la sottoscrizione di nuove emissioni di azioni, la gestione delle fusioni e acquisizioni e la funzione di consulente finanziario.

Altri ruoli delle banche d'investimento includono la gestione patrimoniale per i grandi fondi d'investimento e la gestione patrimoniale personale per i singoli individui ad alto rendimento. Alcune delle maggiori banche d'investimento includono Goldman Sachs, JPMorgan Chase e Credit Suisse.

Uno dei ruoli principali di una banca d'investimento è quello di servire da una sorta di intermediario tra le società e gli investitori attraverso le offerte pubbliche iniziali (IPO). Le banche d'investimento prestano servizi di sottoscrizione per nuove emissioni di azioni quando una società decide di andare in pubblico e cerca di finanziare azioni. La sottoscrizione implica sostanzialmente la banca d'investimento che acquista un numero concordato di azioni del nuovo magazzino, che poi rivende attraverso una borsa valori.

Parte del lavoro della banca d'investimento è valutare l'azienda e determinare un prezzo ragionevole per offrire azioni. Le IPO, soprattutto per le imprese più grandi, coinvolgono comunemente più di una banca d'investimento. In questo modo, il rischio di sottoscrizione si diffonde in diverse banche, riducendo l'esposizione di ogni singola banca e richiedendo un impegno finanziario relativamente inferiore all'IPO. Le banche d'investimento agiscono anche come sottoscrittori per le emissioni di obbligazioni societarie.

Ruoli di consulenza finanziaria

I banchieri di investimento agiscono in diverse capacità consultive per i loro clienti. Oltre a gestire IPO, le banche d'investimento offrono consulenza alle imprese per assumere la società pubblica o per aumentare il capitale tramite mezzi alternativi. Le banche di investimento informano regolarmente i propri clienti su tutti gli aspetti del finanziamento.

Fusioni e acquisizioni

La gestione delle fusioni e acquisizioni è una funzione fondamentale dei banchieri d'investimento. Come per IPO, una delle principali aree di competenza di una banca d'investimento è la sua capacità di valutare il valore di un'acquisizione possibile e di arrivare ad un prezzo equo. Una banca d'investimento può inoltre contribuire a strutturare e facilitare l'acquisizione al fine di rendere il commercio più agevole possibile.