Se sei investitore conservatore o stai cercando di bilanciare un portafoglio azionario più aggressivo, Vanguard ha una dotazione di fondi azionari conservativi che possono adattarsi alla fattura. Questi cinque fondi, in particolare, sono andati bene nelle rispettive categorie e ciascuno di essi fornisce un equilibrio tra sicurezza e rendimenti.

Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund (VSCGX)

Il Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund è un fondo di fondi che investe in altri fondi comuni di Vanguard per ottenere una ripartizione fissa adatta agli investitori conservatori. Il portafoglio è composto da circa 40% azioni e obbligazioni del 60% con l'obiettivo di ottenere redditi attuali e moderata apprezzamento del capitale. Sia i portafogli azionari e obbligazionari hanno qualche esposizione estera. Il portafoglio obbligazionario è ampiamente diversificato tra obbligazioni governative e agenzie di breve durata, intermediazione e lungo termine U. S., obbligazioni societarie di tipo investment-grade e titoli garantiti da mutui (MBS). Per i pensionati che cercano di dispiegare almeno il 4% dei loro portafogli, il Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund è tornato quasi il 5% l'anno negli ultimi 10 anni. Questi ritorni vanno molto più a causa del rapporto di spesa estremamente basso del fondo del 0,15%.

Vanguard Wellesley Income Fund (VWINX)

Alcuni fondi conservatori hanno raggiunto il livello di solidità del Fondo Vanguard Wellesley Income. Per gli ultimi 15 anni, ha riportato rendimenti superiori alla media della sua categoria; e negli ultimi 10 anni ha superato il 95% dei suoi coetanei. Il suo obiettivo primario è quello di generare una crescita del reddito a lungo termine in cima a un livello sostenibile del reddito corrente. Inoltre cerca di catturare alcuni guadagni del mercato azionario, limitando il rischio downside. Il fondo utilizza un approccio equilibrato, investendo circa il 40% nei titoli di grandi capite con le storie di pagare dividendi superiori alla media o con aspettative di aumentare i dividendi. Il sessanta per cento è investito in un diverso mix di obbligazioni, tra cui obbligazioni governative U. S., obbligazioni corporate di investimento e altri titoli a reddito fisso. L'approccio conservatore del fondo ha servito molto bene gli investitori durante il crollo del mercato del 2008, diminuendo solo il 9,84%, che è una frazione del declino sperimentato dal fondo azionario medio. A dicembre 2015, il fondo è tornato 6. 72% all'anno negli ultimi 10 anni e 7. 36% negli ultimi cinque anni. Il suo rapporto di spesa del 23% è molto basso per la categoria del fondo.

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Fondo Vanguard Target Retirement 2015 (VTXVX)

I fondi target date sono i fondi definitivi per la pensione, con portafogli progettati attorno ad una ipotetica timeline di pensionamento. L'obiettivo di un fondo di riferimento è quello di massimizzare i rendimenti attesi rispetto al profilo di rischio assunto dal portafoglio per produrre un saldo di reddito e crescita del reddito per i pensionati.Il Fondo Vanguard Target Retirement 2015 realizza questo obiettivo investendo in cinque fondi dell'indice Vanguard, tra cui il Total Fund Index Fund, il Comparto Total Bond Market II e il Comparto a breve termine dell'inflazione protetta. Più di recente, il fondo ha aumentato la sua esposizione a titoli internazionali attraverso il Total Fund International Stock Index Fund e il Total International Bond Index Fund. L'assegnazione complessiva del portafoglio è del 70% nei titoli a reddito fisso nazionale e straniero e del 30% negli stock nazionali ed esteri. Il fondo è tornato 5. 17% ogni anno negli ultimi cinque anni e 4. 96% negli ultimi 10 anni.

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Fondo Vanguard Managed Payout (VPGDX)

I fondi di pagamento gestiti sono stati progettati per generare vincite mensili regolari che mantengano il passo con l'inflazione. Per far ciò, hanno bisogno di ottenere un equilibrio di conservazione del capitale, reddito corrente e crescita del reddito. Il Fondo Vanguard Managed Payout si impegna per un rendimento annuo di distribuzione del 4% investendo in un mix diversificato di altri fondi Vanguard, incluso il prestigioso Fondo Vanguard Total Stock Index Index. Inoltre investe in fondi esterni per raggiungere il livello di rischio-rendimento richiesto. Il pagamento mensile è stabilito a gennaio di ogni anno e dovrebbe rimanere costante ogni mese. L'investimento minimo è di $ 25.000 e il rapporto di spesa è quasi 0.000%. A dicembre 2015, i pensionati e altri investitori conservatori hanno goduto di un rendimento medio annuo del 7,39% per ciascuno degli ultimi cinque anni.

Vanguard Tax Managed Balance Fund (VTMFX)

Il fondo bilanciato Vanguard Tax-Managed cerca di fornire un rendimento elevato dopo le imposte sulla base di redditi esenti da imposta sui titoli municipali e guadagni di capitale a lungo termine da azioni comuni. Il suo portafoglio è assegnato quasi ugualmente tra i due. Tre quarti delle sue aziende comunali hanno uno dei primi tre rating di credito e il portafoglio ha una scadenza ponderata in dollari tra i sei ei 12 anni. Le partecipazioni recenti nel portafoglio titoli includono Apple, Microsoft e Exxon Mobil. Il fondo è tornato 6. 01% ogni anno negli ultimi 10 anni e 8. 49% negli ultimi cinque anni. Il suo rapporto di spesa del 0. 11% è tra i più bassi della sua categoria.