Quando si desidera aggiungere un portafoglio a un fondo ETF (equity-focused exchange-traded), è necessario scegliere tra una delle due grandi categorie: crescita e valore. ETF di valore sembrano investire principalmente nelle scorte di società considerate sottovalutate utilizzando metriche come il rapporto prezzo / reddito (P / E) rispetto ai loro coetanei o al più ampio mercato in generale. Crescita L'ETF, al contrario, si concentra sull'investimento in società più volatili e in crescita con la speranza di realizzare rendimenti superiori alla media.

Entrambe queste strategie possono produrre ritorni di mercato. Le tue tolleranze di rischio individuali, gli obiettivi di investimento e la composizione del portafoglio attuale sono i fattori più importanti per determinare se aggiungere una crescita o un valore ETF a un portafoglio.

Considerare Preferenze e obiettivi di rischio personali Primo

In generale, avere ETF di valori e di crescita in un portafoglio fornisce preziosi vantaggi per la diversificazione dei rischi che riducono i rischi, ma le tolleranze di rischio individuali determinano il giusto mix.

Se hai difficoltà a sconvolgere le fluttuazioni regolari del mercato, attenersi ad un ETF di valore più conservativo. Se sei a tuo agio con una maggiore volatilità nel tentativo di ottenere rendimenti superiori alla media, puoi preferire una allocazione più elevata agli ETF di crescita.

L'orizzonte temporale dovrebbe anche essere una considerazione primaria. In genere, è possibile assumere maggiori rischi se i tuoi soldi rimangono investiti più a lungo. Gli orizzonti temporali più lunghi permettono una migliore possibilità di guidare la volatilità del mercato a breve termine. I giovani investitori che aggiungono ad un conto di pensionamento individuale (IRA), ad esempio, hanno decenni a rimanere investiti e possono assumere qualche rischio aggiuntivo per perseguire rendimenti superiori.

Quando scegliere un valore ETF

Un fattore importante nella scelta tra crescita e valore è il portafoglio attuale. Se stai iniziando per la prima volta, costruisci un portafoglio attorno a un nucleo di ETF di valore altamente stimati. Questi fondi tendono ad essere costituiti da società che producono prodotti utilizzati ogni giorno da quasi tutti. Esempi di valori tradizionali includono AT & T, Procter & Gamble, General Electric e Coca-Cola.

Queste aziende cercano di fornire una crescita conservativa a lungo termine con una volatilità relativamente minore. Un altro vantaggio di aggiungere ETF di valore a un portafoglio è il rendimento dei dividendi. Queste aziende tendono ad essere più grandi generatori di flussi di cassa e che il flusso di cassa spesso viene pagato sotto forma di dividendi. I dividendi forniscono un flusso di reddito prevedibile che può diventare una percentuale significativa di un valore ETF il rendimento globale degli azionisti.

Quando scegliere una crescita ETF

Crescita ETFs generalmente completano un portafoglio di base. I nomi di crescita più popolari come Facebook, Amazon e Alfabeto possono offrire rendimenti superiori alla media, ma hanno anche una grande volatilità e possono combattere soprattutto nei momenti di debolezza economica.Un portafoglio costituito principalmente da ETF di crescita può esporre a un rischio eccessivo, ma quando equilibrato con ETF di valore, possono creare un profilo rischioso / utile.

Se stai cercando un reddito regolare da un ETF di crescita, probabilmente rimarrete delusi. Molte aziende orientate alla crescita reinvestono il denaro disponibile per aumentare l'attività anziché pagare direttamente i profitti agli azionisti. Molte di queste aziende pagano poco, se del caso, in dividendi regolari.

Cosa cercare in qualsiasi ETF

Scelta tra un valore e la crescita L'ETF è solo una parte del processo decisionale. La scelta dell'ETF è altrettanto importante.

Esamina cosa investe tipicamente il fondo e come viene gestito. Un fondo con un manager che è stato al timone per diversi anni fornisce un record di performance storiche e un senso di come il fondo è gestito. Alcuni fondi, per esempio, sono classificati come fondi di valore, ma portano grandi allocazioni a settori più rischiosi come la tecnologia. Assicurati di sapere cosa stai acquistando.

Consideriamo anche il rapporto di spesa del fondo. Le spese del Fondo tagliano direttamente nei rendimenti; evitare fondi con rapporti di spesa superiori alla media.