I consulenti finanziari che sono in grado di impegnare i loro clienti in quello che sta accadendo con i loro portafogli di investimento e piani finanziari sono molto più probabilità di ottenere attività di rinvio ripetuta a lungo termine. I consulenti di un modo possono migliorare il loro tasso di referral è correlando i portafogli di investimento dei loro clienti con le loro credenze e valori. Coloro che ritengono che il loro denaro sta facendo più che guadagnandoli un semplice tasso di rendimento può essere molto meno probabile per apportare modifiche durante i periodi di volatilità e può sentirsi più fiducioso riferendo amici o familiari al loro consulente.

Un nuovo approccio alla ripartizione degli asset

Molti clienti oggi vogliono che i loro soldi fanno di più per loro che semplicemente crescere nel tempo. I clienti millenari in particolare desiderano che gli investimenti lavorino per il bene maggiore dell'umanità o dell'ambiente, oltre ad aumentare le dimensioni. E i consulenti che sono in grado di soddisfare questa domanda possono in ultima analisi costruire rapporti più profondi e più significativi con i loro clienti nel lungo periodo. (Per ulteriori informazioni, vedere: Investimento Socialmente Responsabile: Come i Millennials lo guidano .)

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Ci sono diverse alternative di investimento che sono diventate di recente disponibili che possono aiutare i consiglieri a fare proprio questo. Gli investimenti d'impatto sono una categoria di investimenti che sono stati progettati per offrire un vantaggio maggiore alla società o all'ambiente, oltre a fornire un tasso di rendimento competitivo. La Global Impact Investing Network riferisce che il settore degli investimenti d'impatto è ora di 77 miliardi di dollari in attività in gestione. Questi investimenti consentono ai clienti di scegliere opzioni basate sul loro impatto sull'ambiente, sulla società o su come vengono governati, nonché sul loro stile di gestione degli investimenti.

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Gli investimenti passionali rappresentano un ulteriore vantaggio che può offrire ulteriori vantaggi al di là di un semplice tasso di rendimento. Questi investimenti sono rivolti a clienti di elevata netta che possono permettersi di acquistare elementi che possano fornire godimento di proprietà mentre li detengono. Oggetti come opere d'arte, oggetti d'antiquariato, orologi e gioielli e persino automobili classiche rientrano in questa categoria. Oltre al fattore di godimento personale, questi investimenti possono anche fornire una diversificazione aggiuntiva a un portafoglio, in quanto i prezzi di tali voci non oscillano in correlazione con i mercati mainstream. Ma la ragione principale che la maggior parte dei "collezionisti d'investitori" comprerà questi oggetti è di godere della loro bellezza o di utilizzare mentre li possiedono. (Per ulteriori informazioni, vedere: SRI Funds e Your 401 (k): cosa devi sapere .)

I fondi di investimento che soddisfano specifici temi, come l'aiuto all'ambiente, sono un altro tipo di impatto investimento. Questi fondi trascendono le caselle di stile tradizionali per comprendere una filosofia o un valore che i suoi investitori condividono.Solitamente si concentrano su temi macroeconomici come l'energia rinnovabile, la salute e il benessere o le tecnologie avanzate. Una strategia d'investimento d'impatto può anche aiutare i clienti a ridurre il loro livello complessivo di rischio, migliorare i loro rendimenti nel tempo e realizzare altri obiettivi importanti che il cliente valorizza. Forniscono anche un livello di diversificazione che li sposta dagli indici di mercato standard.

Un recente sondaggio di SourceMedia Research indica che quasi tre quarti dei consiglieri che sono stati interrogati hanno dichiarato di essere già impegnati in investimenti di impatto con i loro clienti o hanno pensato a farlo. Questi consiglieri hanno anche rivelato che circa i due terzi dei loro clienti stavano persino perseguendo o contemplando questo approccio di investimento. Gli investimenti tematici possono fornire rendimenti superiori in alcuni casi perché sono più focalizzati sulle tendenze sociali, politiche e demografiche che stanno modellando il futuro. Ciò significa che possono spesso entrare al piano terra di alcune opportunità di investimento mentre le aziende che sono scelte sono ancora nella loro infanzia.

La linea di fondo

Gli esperti finanziari che cercano un nuovo modo per rafforzare le relazioni con i clienti dovrebbero dare un'occhiata agli investimenti tematici. Questo tipo di investimento può convincere i clienti a eccitare di più di quello che possono guadagnare e di impegnarli su un livello più profondo. (Per ulteriori informazioni, vedere: Uno sguardo ai consulenti che offrono clienti di nicchia .)