Gli scambi di valuta estera (forex) vengono eseguiti ininterrottamente in tutto il mondo attraverso i mercati over-the-counter. La natura globale di questo mercato senza limiti consente un accesso senza soluzione di continuità, ad esempio. g. , un commerciante australiano può scambiare euro e yen giapponese (EURJPY) attraverso un broker statunitense nonostante i confini geografici.

Il trading speculativo nel mercato dei forex al dettaglio continua a crescere. Di conseguenza, possono essere intermediari (come banche o broker) che si impegnano in irregolarità finanziarie, truffe, spese esorbitanti, tasse nascoste, esposizioni ad alto rischio offerte attraverso livelli di leva elevata o altre cattive pratiche. Internet e negoziazione basata su app mobili permettono un commercio regolare, ma hanno anche dei pericoli come le aziende non riconosciute che eseguono siti che potrebbero chiudersi inaspettatamente e scongiurare con i soldi degli investitori. Di conseguenza, le regolamentazioni sono necessarie e stabilite dalle autorità competenti per garantire che tali pratiche siano evitate. I regolamenti hanno lo scopo di proteggere gli investitori individuali e di garantire operazioni eque per salvaguardare gli interessi dei clienti.

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I criteri più importanti per la selezione di un broker forex sono lo status di approvazione regolamentare del broker e quale autorità governa il broker.

L'autorità nazionale statunitense regola i conti di brokeraggio Forex

L'Associazione Nazionale Futures (NFA) è il "primo fornitore indipendente di programmi regolatori efficienti ed innovativi che tutelano l'integrità dei mercati dei derivati" (compreso il forex). Il campo di applicazione delle attività di NFA è il seguente:

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• Dopo la dovuta diligenza, fornire le licenze necessarie ai mediatori forex validi per condurre attività di forex trading.
• Fornire l'adesione richiesta ai requisiti patrimoniali necessari.
• Combattere le frodi.
• Fornire requisiti dettagliati relativi alla registrazione e alla notifica in relazione a tutte le transazioni e alle relative attività commerciali.

Una guida regolamentare dettagliata è disponibile sul sito ufficiale del NFA.

"Disposizioni chiave dei regolamenti statunitensi:

" Cliente "è definito come" individui con attivi inferiori a 10 milioni di dollari e la maggior parte delle piccole imprese ", sottolineando che tali norme sono intese a proteggere il piccolo investitore . I singoli individui ad alto tasso di interesse non possono essere necessariamente coperti da contratti di intermediazione forex regolari.

• limita la leva disponibile a 50: 1 (o richiesta di deposito del solo 2% sul valore nozionale di transazione forex) sulle principali valute, assicurando che gli investitori ignoranti o non istruiti non superino e assumano rischi senza precedenti. Le valute principali sono definite la sterlina britannica, il franco svizzero, il dollaro canadese, lo yen giapponese, l'euro, il dollaro australiano, il dollaro neozelandese, la corona svedese, la corona norvegese e la corona danese.
• limita la leva di 20: 1 (o il 5% del valore di transazione fittizio) su valute minori.
• Per opzioni brevi sul forex, l'importo nozionale di valore di transazione più il premio opzionale ricevuto dovrebbe essere mantenuto come deposito cauzionale.
• Per opzioni a lungo termine, l'intero premio opzionale è richiesto per la sicurezza.
• La regola First-in-First-out (FIFO) impedisce di tenere posizioni simultanee nello stesso asset forex, i. e … qualsiasi posizione commerciale esistente (buy / sell) in una coppia di valuta particolare verrà piazzata in posizione opposta (vendere / acquistare) nella stessa coppia di valute. Ciò implica anche nessuna possibilità di copertura mentre negozia il forex.
• I soldi dovuti dal forex broker ai clienti dovrebbero essere detenuti solo in una o più istituzioni qualificate negli Stati Uniti o nei paesi del centro monetario.
• Come differiscono i regolamenti statunitensi

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Occorre prestare attenzione a verificare ogni proprietà, stato e ubicazione di ogni società di trading forex, sito web o app prima della firma per un conto commerciale. Ci sono molti siti web che affermano bassi oneri di intermediazione e alta leva finanziaria (consentendo un'esposizione più negativa con meno capitale), circa 1000: 1. Tuttavia, quasi tutti questi siti sono ospitati e gestiti da fuori degli Stati Uniti e potrebbero non essere necessariamente approvati l'autorità interessata nel paese ospitante. Anche quelli autorizzati a livello locale non possono necessariamente avere norme che si applicano ai residenti statunitensi. I regolamenti possono leggermente variare da paese a paese in termini di leva finanziaria offerta, depositi richiesti, obblighi di segnalazione e tutela degli investitori.Australia - Australian Securities and Investments Commission (ASIC)

Cipro - Cipro Securities and Exchange Commission (CySEC)

• Regno Unito - Commissione federale delle banche (SFBC)
• Regno Unito - Autorità dei Servizi Finanziari (FSA)
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• Verifica dello stato normativo di un broker
• Il NFA fornisce un sistema di verifica online chiamato Background Information Affiliation Status Center (BASIC), dove lo status delle società di broker forex basati sugli Stati Uniti può essere verificato utilizzando il loro NFA ID, nome dell'azienda, nome individuale o nome della piscina. Si dovrebbe prestare attenzione a utilizzare il nome / ID corretto nella forma corretta, poiché molte aziende del broker forex sono conosciute con nomi diversi (ad esempio, un nome di sito potrebbe essere diverso dal nome della società legale).
• La linea di fondo

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Le regolamentazioni finanziarie richiedono un atto di equilibrio fini, con spazio costante per i cambiamenti quando i mercati si sviluppano. Un po 'di regolazione può portare a una protezione inefficace degli investitori. Mentre troppo regolamentazione può comportare la perdita della competitività globale e la riduzione dell'attività economica.