Sapevate che avere competenze matematiche e conoscenze finanziarie di alto livello è solo la punta dell'iceberg quando si tratta di eccellere come professionista finanziario?

Mitch Pisik, che ha svolto numerose attività di dirigente, tra cui il ruolo di CEO di Breckwell Products e ha più di 20 anni di esperienza nello sviluppo di business, nelle operazioni e nelle finanze, consiglia che "l'aspetto contabile / finanziario del lavoro è il piano - non il soffitto. "

In altre parole, se non è possibile eseguire le altre funzioni di base del tuo lavoro, non lo farai. Per stare in piedi e andare avanti in finanza, devi imparare queste competenze essenziali non finanziarie.

1. Capacità di comunicazione

I professionisti finanziari non possono solo essere bravi a sconvolgere numeri - devono essere in grado di comunicare le proprie conoscenze con forti capacità di parlare, scrivere e presentare.

Beverly D. Flaxington, autore di "7 passi per un efficiente business building per consulenti finanziari", afferma che quando si presenta a un consiglio, un investitore o una prospettiva, devi sapere come trasmette informazioni complesse in un modo che le persone possono facilmente comprendere.

2. Competenze di gestione della relazione

Le competenze personali necessarie per avere successo come professionisti finanziari comprendono la comprensione di diversi tipi di personalità, l'ascolto, la domanda delle domande giuste, la risoluzione dei conflitti, l'educazione degli altri e la consulenza dei clienti. Il pianificatore finanziario di Ontario, Judith Cane, afferma che il successo nel settore finanziario è "15% di conoscenze tecniche e 85% di psicologia. Quando le persone vengono a trovarmi è perché hanno problemi con i soldi, spendono troppo, non risparmiano nulla salva tutto. " Quelli che spesso hanno bisogno di clienti sono quindi un consulente imparziale che può capire le proprie esigenze e aiutarli a prendere decisioni finanziarie.

La gestione delle relazioni è un'importante abilità di vita, sia che si tratti di subordinati, colleghi, capi o persone al di fuori della vostra azienda. Quando le persone ti fanno fiducia, come te e sentirete di rispettarle, vogliono aiutarti a riuscire, sia che parli molto di te, ti promuovi o firmi per essere il tuo cliente.

3. Le competenze di marketing e di vendita

Robert L. Riedl, direttore della gestione del patrimonio per la gestione del patrimonio di Endowment a Appleton, Wisconsin, afferma che i professionisti finanziari devono essere in grado di commercializzare le proprie competenze e conoscenze professionali alle prospettive dei loro mercati di nicchia. Per fare questo, è imperativo avere una comprensione completa dei tuoi punti di forza personali e dei punti di forza professionali dell'azienda.

Egli inoltre informa che nel marketing dei tuoi clienti, non devi solo comunicare quanto sai, ma anche quanto ti interessa, perché "le attività più preziose del cliente e la loro preoccupazione quotidiana più grande non sono la loro ricchezza monetaria, ma piuttosto la loro famiglia."

I clienti vogliono sapere che è possibile aiutarli a gestire i propri soldi per fornire al meglio le esigenze a lungo termine della famiglia.

4. Capacità di gestione del progetto, capacità organizzative e attenzione al dettaglio

Qualsiasi attività che prenda più che pochi minuti è essenzialmente un progetto - uno che dovrai gestire efficacemente per essere redditizio. Dovrai pianificare in modo efficiente ed efficace il tuo tempo, gestire i budget, rispettare le scadenze e ottenere quello di cui hai bisogno da altre persone in tempo per completare con successo il tuo progetto.

Anche durante e dopo qualsiasi progetto, restando organizzato e prestando attenzione ai dettagli sono anche fondamentali.

La finanza aziendale Myles Wolfe afferma: "Per qualsiasi progetto analitico, gli input e le ipotesi. Se non è possibile fornire informazioni di backup tempestive, anche se è 100% accurata, le persone interrogano l'esattezza dell'output finale. "

Dice che è fondamentale avere sia i file elettronici che le copie cartacee organizzate per accedere alle informazioni rapidamente.È possibile essere chiesto un interrogativo mesi dopo l'analisi iniziale da un CFO che ha bisogno di informazioni in 30 minuti per una chiamata in conferenza. "Soprattutto nel mondo finanziario, la spietata è intollerabile", dice.

5. Problema- Risolvere le abilità

Potrai sempre incontrare problemi in qualsiasi lavoro e essere in grado di risolverli piuttosto che fessurazioni sotto pressione.

Per andare avanti, può anche essere utile guardare oltre le proprie responsabilità personali. che aiutando i tuoi colleghi a risolvere i loro problemi piuttosto che semplicemente segnalarli alla direzione superiore, sarete considerati come un giocatore di squadra.

"La gente si graverà verso di voi e la tua carriera prospererà". Tecnologico Savvy

Non importa w qui si lavora, è necessario essere esperti con hardware e software per computer e in grado di raccogliere rapidamente nuovi programmi relativi al proprio lavoro. Più le scorciatoie, i tasti, i programmi e le funzioni che conosci in Excel, meglio tu sarai in finanza. Dovresti anche familiarizzare con gli strumenti di marketing e di comunicazione.

7. Tenacia e etica

Una personalità competente, una passione per il tuo lavoro e la resistenza per lavorare lunghe ore e andare al di là di quanto ti aspetti e cosa fanno i tuoi colleghi e concorrenti sono tutti fondamentali per il successo della finanza. Allo stesso tempo, non si può essere così competitivi che si scelgono scelte, o la tua carriera e la tua reputazione soffriranno.

Kevin R. Keller, CAE, amministratore delegato del consiglio di amministrazione del pianificatore finanziario certificato, afferma che aderire ad una serie di norme etiche come quelle richieste dai pianificatori finanziari certificati ™ (CFP) è fondamentale per ricostruire la fiducia che è stata rotto da scandali finanziari. La certificazione standard di pianificazione finanziaria

Standard di condotta professionale

richiede che le CFP forniscano servizi professionali con integrità, obiettività, competenza, correttezza, riservatezza, professionalità e diligenza - le persone che lavorano in finanza sarebbero saggi ad aderire questi principi. Anticipazione Guardando avanti a quali boss o clienti avrà bisogno da te in un futuro immediato o addirittura lontano, ti aiuterà a salire al vertice. Non è sufficiente risolvere le sfide quotidiane del tuo lavoro; devi essere in grado di pensare a lungo termine. Si consideri quanto segue:

Quali competenze si può sviluppare e quali risultati si può mettere sotto la tua cintura che ti terrà una promozione presso la tua attuale azienda, ottenere il tuo piede nella porta in un'altra società o farti rientrare se sei licenziato o?

Come puoi rendere più facile la vita del tuo capo anticipando cosa domani, la prossima settimana o il prossimo mese avrà bisogno da te, e prendervi cura di prima del tempo?

• Come si può sviluppare i rapporti con i tuoi clienti prestando molta attenzione alle loro situazioni? Ad esempio, se si nota che la donna che è venuta a te per aiutare a gestire un'eredità è incinta, rendendosi conto che potrebbe aver bisogno di aiuto per risparmiare e investire per l'istruzione universitaria di suo figlio, aggiornare la sua volontà e forse creare una fiducia può aiutarti a creare un rapporto di affari a lungo termine con quel cliente.
• Il consulente di scrittura a Los Angeles, Elizabeth B. Danziger, fondatore di Worktalk Communications Consulting e l'autore di "Get to the Point!", Afferma: "Clienti di professionisti del servizio finanziario stanno cercando più della conoscenza e dei numeri: stanno cercando la saggezza e l'interpretazione. "
• La linea inferiore

Combinando la capacità di analizzare i numeri con competenze come la comunicazione, la gestione del progetto e lo sviluppo delle relazioni, emergere come leader e posizionarvi per salire al vertice del tuo campo.