Gli argomenti sul denaro ostacolano molti matrimoni. Infatti, le coppie combattono circa il denaro due volte tanto quanto lottano per il sesso, secondo un sondaggio "Money Magazine". E le sfide possono in effetti cominciare anche prima che tu dici "io".

La mia, la tua, la nostra

A volte, quando ogni coniuge lavora e non riescono a concordare su questioni finanziarie, decidono di dividere le bollette metà o allocare in qualche altro modo equo e giusto. Una volta che le fatture sono coperte, ogni coniuge può trascorrere quello che hanno lasciato, come si vede bene. Sembra un piano ragionevole, ma il processo spesso suscita risentimento nei singoli acquisti. Inoltre, divide il potere di spesa, eliminando gran parte del valore finanziario del matrimonio.

Debiti

Da prestiti scolastici ai prestiti auto, carte di credito alle abitudini di gioco, la maggior parte delle persone viene all'altare con i bagagli finanziari. Se un partner ha più debiti rispetto all'altro, o peggio ancora un partner è debito libero, le scintille possono iniziare a volare quando si discuteranno le discussioni sul reddito, la spesa e la gestione del debito.

Personalità

La personalità può svolgere un ruolo importante nelle discussioni sul denaro. Anche se entrambi i partner sono liberi dal debito, il vecchio conflitto tra spendere e risparmiatori può giocare in più modi. È importante sapere quale sia la personalità del tuo denaro, così come quella del tuo partner, e discutere apertamente queste differenze.

Riproduzione di potenza

La riproduzione di potenza avviene spesso quando: un partner lavora e l'altro non lo fa; entrambi i partner vorrebbero lavorare ma uno è disoccupato; un coniuge guadagna notevolmente più dell'altro; o un partner viene da una famiglia che ha soldi e l'altro non lo fa. Quando queste situazioni sono presenti, il denaro (o quello che fa più soldi) spesso vuole dettare le priorità di spesa. Anche se ci può essere qualche ragionamento dietro questa idea, è ancora importante che entrambi i partner collaborino come team.

Bambini

Avere o non avere? Questa è solitamente la prima domanda. Oggi, costa in media quasi 300.000 dollari per sollevare un bambino per 18 anni, secondo le ultime stime. Questo numero può sembrare alto ma ha senso. Naturalmente, una volta che li hai, devi prendervi cura di loro in molti modi. Cibo, abbigliamento, rifugio, piccola lega, balletto, jeans designer, abiti da sposa, camioncini e collegio sono tutti parte di un lungo elenco di spese legate al bambino. Non incluse le spese relative ai bambini che hanno già lasciato il nido. Quello sta assumendo che i tuoi bambini lasciano il nido. Alcuni ragazzi non lasciano mai il nido.

Famiglia estesa

Sua madre vuole una vacanza a Las Vegas. I suoi genitori hanno bisogno di una nuova auto. Il suo fratello morto non può fare l'affitto. Il marito di sua sorella ha perso il suo lavoro. Ora un coniuge sta scrivendo un assegno e l'altro vuole sapere perché quei soldi non sono stati utilizzati per affrontare le esigenze in casa o per finanziare una vacanza per "noi."

La sua mamma pagherà per volare a casa per le vacanze, la mamma finanzierà una nuova auto, poiché quella che sta guidando è una Honda, non un Lexus. e la sua mamma non può permettersi di abbinare questo tipo di spesa: le gioie della famiglia si estendono spesso nel tuo portafoglio.

Solutions

La comunicazione è la chiave della maggior parte delle sfide finanziarie coniugali. all'ordine del giorno, sapendo che cosa stai per entrarvi, può aiutarti a decidere come affrontarla. Se non riesci a raggiungere un accordo, ma il tuo cuore non ti lascerà andare via, un accordo prenupziale può essere un'opzione

La personalità è un altro aspetto della tua relazione che svolgerà un ruolo importante nei tuoi piani finanziari e nella tua felicità matrimoniale o nella sua mancanza. i sentimenti possono aiutare a mettere entrambi i partner a proprio agio, o almeno far loro sapere wh per aspettarsi.

Il problema della riproduzione del potere può diventare brutto rapidamente. Poche cose costruiscono il risentimento più veloce di essere fatto per sentirsi inferiori. Se hai i soldi, devi essere sensibile a come presenta le decisioni di spesa. Se non hai i soldi, devi essere preparato per lo stress e la tensione che sono quasi inevitabili, anche in buoni matrimoni. Questo argomento si attesta con una frequenza crescente quando le coppie aspettano fino alla fine della vita per sposarsi.

Una soluzione che ha dimostrato successo è per il coniuge più redditizio delegare tutte le decisioni di spesa al coniuge più basso. Ci vuole una certa personalità per essere in grado di prendere la decisione di abbandonare il potere, ma se lo puoi fare, potrebbe essere un sentiero sano per la pace.

Le sfide a parte, sposarsi possono avere gravi vantaggi finanziari. È un ottimo modo per raddoppiare il tuo reddito senza raddoppiare le tue spese. Se puoi sincronizzare i tuoi obiettivi, puoi raggiungere molto più rapidamente di quanto potresti lavorando da solo.

Se i bambini sono nel tuo futuro, cominciate a insegnare loro sui soldi quando sono giovani. Prepararli per un futuro responsabile finanziariamente riducono le probabilità di immergersi nel tuo portafoglio una volta che crescono e bussano il tuo piano di risparmio fuori pista. Utilizza l'indennità e gli obiettivi per insegnare ai tuoi figli di guadagnare, risparmiare e spendere soldi.

La famiglia estesa può essere una grande sfida. Anche se sei sul lato vincente dell'argomento, il perdente può estrarre una penalità che supera la vittoria. Vivere con un coniuge irritato, arrabbiato e frustrato può essere un'esperienza miserabile. Avere una politica concordata in anticipo può aiutare a staccare il problema. Naturalmente, la migliore politica è "Mai un mutuatario o un prestatore".

La linea inferiore

Come molti problemi di matrimonio, la mancanza di comunicazione è spesso la questione sottostante. Se hai già detto "lo faccio", puoi creare un accordo postnuptial senza dolore. Questo contratto coniugale può sottolineare il tuo amore per l'altro - non scoraggiarlo.