Nell'ambito dell'industria dei servizi finanziari, un consulente finanziario dispone di numerosi percorsi con un diverso gruppo di imprese. Le imprese indipendenti forniscono un consulente finanziario con la capacità di creare una pratica che assomiglia alla visione del consulente per la propria attività, senza imporre quote di vendita pesanti o offrire una cultura aziendale antiquata. Le imprese proprietarie o in cattività, invece, offrono ai consulenti finanziari una grande squadra di supporto per la formazione e il marketing e spesso vengono dotati di un nome di marca stabilito che può essere utilizzato in modo efficace per prospettare.

Mentre ogni tipo di impresa presenta opportunità uniche per l'individuo giusto, ci sono diversi motivi per cui i consulenti finanziari non in genere rimangono al corso con una sola impresa per tutta la durata delle loro carriere.

Insoddisfazione con la cultura aziendale

All'inizio di una carriera del consulente finanziario, la cultura aziendale è spesso un motivo per cui sceglie una ditta specifica rispetto all'altra. Sentendosi come se l'azienda si allinea con certi sistemi di credenza, abbia la stessa importanza sull'equilibrio di lavoro / vita o offre determinati vantaggi che corrispondono agli interessi di un consulente svolgono un ruolo importante nella soddisfazione di lungo termine sul posto di lavoro.

Mentre cresce la carriera nella consulenza finanziaria, tuttavia, i bisogni dei consulenti si spostano. Se un'impresa non è disposta ad essere flessibile nell'accogliere i consulenti, poiché i loro bisogni cambiano nel tempo, i consulenti sono in grado di trovare un'azienda concorrente che lo farà.

Procedure di conformità inadeguate

Una delle lotte più grandi come consulente finanziario è necessario stare al passo con i requisiti normativi e le linee guida di conformità. Nel corso degli anni, l'industria dei servizi finanziari ha vissuto un'impostazione di regole rigorose riguardo ai prodotti e ai servizi offerti ai clienti e le imprese non sono sempre in grado di aiutare i consulenti a navigare in queste responsabilità di conformità. Senza l'assistenza necessaria, i consulenti spesso cercano una ditta che fornisce un maggiore sostegno alla conformità senza essere preoccupante.

In alcuni casi, i consulenti si trovano incapaci di lavorare come facevano una volta a causa di un reparto di conformità con troppa supervisione. Gli audit non necessari o il rimorchio costante sul materiale di marketing presentato possono portare ad una riduzione delle vendite e ad ostacolare la ricerca che obbliga i consulenti a trovare una ditta diversa.

Pagamenti minimi

Nella maggior parte delle grandi imprese di servizi finanziari, i consulenti pagano indirettamente per il supporto formativo, l'assistenza per il marketing e il marchio stabilito attraverso una riduzione delle commissioni. Anche i consulenti più alti possono avere solo utili netti pari al 55 o al 60% dei ricavi generati per le loro imprese. Spesso, le imprese indipendenti o più piccole possono essere una misura migliore per i consulenti che hanno stabilito le carriere.Tipicamente, i pagamenti su conti nuovi e ricorrenti sono più vicini a 85 o 90% per i migliori consiglieri di queste imprese, fornendo un notevole vantaggio nel fare un interruttore.

Tecnologia antiquata

La tecnologia è diventata un elemento chiave nella soddisfazione del cliente negli ultimi anni, ma alcune aziende di servizi finanziari sono lenti ad adattarsi. Per i consulenti che ritengono che piattaforme basate sulla tecnologia come i consulenti per la gestione degli investimenti e la pianificazione finanziaria siano driver per l'acquisizione dei clienti, lasciare inevitabile un'impresa che non offre l'accesso a sistemi aggiornati.

Supporto Lackluster

I consulenti che sono nuovi al settore dei servizi finanziari hanno più probabilità di lasciare un'azienda se il livello di supporto da parte di consulenti senior o di gestione delle vendite non è elevato. I consulenti finanziari devono essere ben versati in una varietà di prodotti e servizi, spesso nelle categorie di investimenti e di assicurazione. Può essere una sfida per capire le preoccupazioni di idoneità per ciascuna offerta quando l'assistenza formativa non è disponibile. Inoltre, i consulenti potrebbero lasciare un'impresa dove non esiste sostanzialmente un supporto monetario per iniziative di marketing o di prospezione o quando le imprese non riescono a offrire opportunità di sviluppo professionale.

Mentre la maggior parte dei consulenti non fanno l'abitudine di commutare le imprese, ci sono chiari indicatori che una partenza da un'azienda è all'orizzonte. Le imprese di servizi finanziari mantengono attualmente o reclutano nuovi consulenti fornendo questi vantaggi e restando flessibili nei servizi offerti ai consulenti.