Mentre i sistemi finanziari in tutto il mondo si sono evoluti e diventano più sofisticati, così hanno i modi e i mezzi per eludere i loro controlli e bilanci. La convinzione di 36 anni di Tom Hayes, 36 anni, per il suo ruolo nello scandalo di Libor, è solo l'ultimo di una serie di storie di commercianti scoraggianti per colpire il mondo finanziario. Nel corso degli anni, molti commercianti scoraggianti hanno abbattuto le banche e le istituzioni finanziarie attraverso le loro posizioni rischiose e l'atteggiamento devil-può-cura. (Vedi anche: Tre commercianti peggiori dei ladri nella storia ).

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Ecco tre di essi. La storia di Jerome Kerviel

Era "nessuno" e "un genio del computer". "Ma, Jerome Kerviel è più conosciuto per aver condotto la più grande frode nella banca più venerata della Francia, Societe Generale. Kerviel ha lavorato come commerciante junior nella banca Delta One della banca che ha condotto il trading del programma. Nel suo primo scambio, Kerviel scommette contro Allianz, l'assicurazione più grande d'Europa. Quella scommessa si è rivelata uno sciopero fortunato, poiché il prezzo delle azioni dell'assicuratore è stato caricato dopo una serie di bombardamenti in Europa e Kerviel ha finito per ottenere un utile di mezzo milione di dollari per la banca.

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Kerviel ha condotto una serie di mansioni non autorizzate tra il 2007 e il 2008 che hanno portato a $ 6. 8 miliardi di perdite per la banca. I mestieri relativi a numerose posizioni di arbitraggio che la banca aveva intrapreso tra i derivati ​​azionari ei prezzi azionari di cassa.

Per coprire le sue tracce, Kerviel ha sostituito quelle operazioni non autorizzate con quelle false. L'allora CEO di Societe Generale, Daniel Bouton, si riferiva alle azioni di Kerviel come "un virus mutante. "Se i falsi mestieri venivano a conoscenza delle autorità, Kerviel avrebbe fatto riferimento al commercio come un errore, annullandolo e successivamente creando un altro per la stessa somma che era nascosta dai suoi superiori.

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Finalmente, la casa di carte di Kerviel è caduta in giù. Sotto l'interrogatorio dagli agenti di conformità della banca, ha ammesso di condurre 50 miliardi di euro di manodopera non autorizzata. La banca ha sparato l'importo in una serie di operazioni commerciali, e l'effetto cumulativo di questi mestieri ha portato ad un declino del mercato. Alcune azioni hanno subito la loro più grande caduta di un giorno dall'11 settembre.

Kerviel, che ha trascorso cinque settimane di carcere, ha sostenuto di essere "solo una prostituta in un'unica bancaria bancaria. Secondo lui, la banca ha aumentato i suoi obiettivi di profitto del 1700%, costringendolo a prendere posizioni speculative più grandi e rischiose. Inoltre, la banca è stata avvertita 74 volte circa la posizione di Kerviel, ma non ha preso azione. Il suo arresto ha scatenato numerose conversazioni su una varietà di argomenti dalla disuguaglianza allo stato degli investimenti bancari.

Nick Leeson e la caduta di Barings Bank

L'arco di storia di Nick Leeson è simile a quello di Jerome Kerviel.Aveva uno sfondo di classe operaia ed era figlio di un padre di stucco e di una madre di infermiera. Ha iniziato a Barings Bank come impiegato e ha lavorato per diventare un trader derivanti. I suoi scambi iniziali hanno provocato profitti enormi per la banca e lui è diventato responsabile del 10% dei profitti della banca nel 1993. Successivamente, è stato incaricato del ramo di Singapore della banca.

Qui fece una serie di mestieri nel nome di Barings che non riusciva. Ha iniziato con un tentativo di coprire un collega junior che ha perso 20.000 sterline al piano di negoziazione. "Le scommesse non erano per un guadagno personale", ha detto in un'intervista. "Mi è stato dato troppo libertà di giocare con troppi soldi, non avrebbe dovuto essere permesso. "

Eventualmente Leeson ha coperto le sue perdite facendo falsi mestieri in un account di errore denominato 88888, perché 8 è considerato un numero fortunato nella tradizione asiatica. Questi mestieri, che ammontavano a più di 800 milioni di sterline, finirono per portare giù la banca di 233 anni. Quando non riusciva più a coprire la portata delle sue perdite, Leeson fuggì da Singapore lasciando dietro una nota che semplicemente affermava: "Mi dispiace. "È venuto all'aeroporto di Francoforte nove giorni dopo ed è stato estradato a Singapore. Ha trascorso quattro anni della sua sentenza di sei e mezzo anni in prigione e tornò ad un affare di libri, un film e un tour di fidanzamento in Gran Bretagna.

Molto simile a Kerviel, Leeson ha incolpato la cultura della banca per il suo rischio. "Siamo stati tutti impegnati a fare profitti, profitti e maggiori profitti … Sono stata la stella in aumento", ha scritto nella sua autobiografia,

Rouge Trader

. Quella cultura ha fatto per una combinazione tossica con la sua ambizione. "Il successo è una cosa che ho sempre voluto e, viceversa, la mia paura più grande è stata la paura del fallimento", ha detto in un'intervista.

La salita e la caduta di Bernie Madoff Bernie Madoff era il brindisi della società di New York finché non lo era. In alcuni sensi, Madoff ha incarnato la storia d'archetipo americana di successo. Il figlio dei genitori immigrati e di classe lavoratrice, Madoff ha creato la sua azienda con risparmi da lavori dispari, come il bagnino e l'installazione di sistemi di sprinkler nelle abitazioni delle persone. La sua società commerciale ha iniziato con titoli di penny e, successivamente, ha trasformato in un hedge fund che ha gestito i fondi per i clienti ad alta quota. (Vedi anche: 3 Notorious American Collar White Criminals

.)

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Con quasi 65 miliardi di dollari sotto la gestione, l'impresa di Madoff - Ascot Capital Management - potrebbe spostare i mercati con i suoi investimenti. Ma non impiegava algoritmi sofisticati o tecnologie per questo. Funzionava come semplice conto bancario con credito revolving. Madoff ha pagato regolarmente pagamenti dal conto bancario, indipendentemente dal fatto che l'azienda abbia investito o no. La strategia ha funzionato meraviglie quando il mercato è in piena espansione e le richieste di riscatto sono poche. Nel 2009, mentre i mercati si sono schiantati, Madoff ha ricevuto richieste di rimborso per un valore di 7 miliardi di dollari. Non aveva l'importo del fondo e, dopo il suo arresto, il fondo si svelò.Attualmente, sta servendo una sentenza simbolica di 150 anni in prigione. Madoff sta sottoposta a un trattamento psichiatrico in prigione presso la struttura corretto di North Carolina. Nelle interviste con i media, afferma di essere frainteso dal grande pubblico. "Io non sono il tipo di persona che sono ritratto come nei media", ha detto in un'intervista con la rivista New York. La linea inferiore

A differenza degli hacker, che attaccano il sistema finanziario dall'esterno, i commercianti ingannevoli fanno parte del sistema. Usano la loro conoscenza delle sue complicate operazioni e regolamenti per sfruttare il denaro attraverso falsi mestieri. Sono ricordi delle problematiche in agguato nel sistema finanziario.