I consulenti finanziari sono abbastanza suddivisi per vedere se vedono i robo-consultori - i servizi di investimento automatizzati - come concorrenza o come irrilevanti per il loro business. Il ventisei per cento vede i robo-consultori come concorrenza, mentre altri 27 per cento credono che la consulenza digitale sia irrilevante per la loro pratica, secondo un sondaggio di Pershing definito il 'terzo studio annuale del successo consultivo: fiducia e preoccupazione nella nuova era digitale . "Solo il 19% dei consiglieri pensa che i consigli digitali possono integrare la loro pratica e il 30% ammettere che non hanno ancora sviluppato una visione di questa tecnologia. (Per ulteriori informazioni, vedere: Top 5 Mito Robo-Advisor. )

"Non c'è dubbio che le piattaforme digitali stanno trasformando l'industria", ha dichiarato Ben Harrison, responsabile dello sviluppo delle imprese e della gestione dei rapporti di Pershing Advisor Solutions. "Anche se la maggior parte dei consiglieri hanno familiarità con i consigli digitali, una percentuale relativamente piccola di consulenti sta attualmente utilizzando questa tecnologia. La più grande opportunità che vediamo per la trasformazione è che i consiglieri automatizzino attività a basso valore, espandano la loro portata e la loro redditività. "

L'indagine ha rilevato che più giovane è il consulente, / / vede i robo-consultori o il consiglio digitale come una minaccia. Un terzo (33%) di consiglieri di età compresa tra i 18 ei 34 considera la consulenza digitale come concorrenza e solo il 9% pensa di poter completare la propria attività. le età di 35-54 considerano la consulenza digitale come concorrenza, mentre solo il 16% dei consiglieri di età superiore ai 55 anni la vedono come concorrenza.

Quasi due terzi dei consiglieri (65 %) hanno un po 'di profonda conoscenza dei consigli digitali, ma solo il 5% lo utilizza attualmente nella loro pratica. All'interno del piccolo universo che lo usa, i consiglieri sono stati suddivisi tra l'utilizzo direttamente con i clienti o lo sfruttando dietro le quinte. :

Una guida alla scelta del miglior Robo-Advisor. ) Fattori di rischio

In generale, il prezzo è stato citato dagli intervistati come uno dei più t fattori che stimolano i fornitori finanziari online digitali. Pershing sottolinea che le commissioni annuali tipiche per i servizi di robo-advisor variano da 0. 25% a 0. 75% delle attività in gestione, mentre le tasse consulenti tradizionali sono circa 1-3%.

Più di tre quarti di consiglieri intervistati dicono che il basso costo del consiglio digitale porterà una sorta di minaccia alla loro pratica. Questi dati sono sottolineati dalla scoperta di uno studio diverso che afferma che più della metà degli investitori intervistati hanno convenuto che la consulenza in materia di investimenti più offerte di consulenti finanziari non vale la pena del 1%, secondo Pershing.

Nuovi modelli di business introdotti dal consiglio digitale sono anche considerati una minaccia principale da parte di alcuni consulenti, in particolare quando i fornitori di soluzioni finanziarie online offrono accesso ad un consulente finanziario umano per una persona (24%) o remoto (15%) tassa addizionale.Altri aspetti dei consigli digitali considerati minacciosi (minori o importanti) includono algoritmi che digitano investimenti digitali in un portafoglio (62%) e raccolta fiscale digitale (46%). (Per ulteriori informazioni, vedere:

sono i consulenti finanziari che diventano dinosauri? ) Assicurare la consulenza digitale

Quando i consiglieri sono stati chiesti se pensano che dovranno cambiare il loro modello di pagamento per competere con le piattaforme di consulenza digitale 52 % dicono che non dovranno apportare modifiche, ma il 23% dice che non sono sicure.

Di coloro che pensano di dover adeguare le tasse, il 79% crede che dovranno abbassarle per competere con i prezzi più bassi offerti su piattaforme digitali. Solo il 12% crede che finiranno per aumentare le tasse e offrire servizi aggiuntivi per giustificare l'aumento dei prezzi.

Per adattarsi alla nascita di piattaforme di consulenza digitale, la maggior parte dei consulenti finanziari (61%) pensa che dovranno aggiungere servizi per competere o restare utili e pertinenti. Molti consiglieri sono ancora sicuri nelle loro offerte attuali e il 21% non crede che dovranno aggiungere servizi aggiuntivi per competere. Il diciotto per cento dei consiglieri non è sicuro che dovranno aggiungere servizi per continuare.

Gli interventi per i consulenti Lo studio suggerisce i passi che i consulenti possono intraprendere per utilizzare le innovazioni digitali per completare e sviluppare la propria attività: Applicare gradualmente l'adozione della tecnologia

. I consulenti dovrebbero capire dove si trovano sullo spettro digitale e creare un piano per dove vogliono essere. La maggior parte comincia con l'automatizzazione di attività ripetitive o di basso valore nella loro attività. Una volta implementata, solo allora dovrebbero sistematicamente lavorare per adottare strumenti sempre più sofisticati.

Rendere le pratiche di alto touch ancora più efficienti e personali

. Gli strumenti digitali, come quelli che automatizzano le comunicazioni dei clienti, possono contribuire a preservare l'esperienza "ad alta sensibilità". Molti consiglieri sono conosciuti, ma in modo più personale, personalizzati agli interessi specifici dei clienti. Migliorare la redditività e il sapere tecnologico.

Avvalendosi di attività chiave che supportano la fornitura di servizi di gestione del patrimonio, i consulenti possono aumentare i margini e la produttività. Possono utilizzare il tempo che risparmiano per concentrarsi su attività valutate come una pianificazione finanziaria più approfondita. Infondere la tecnologia in un business di un consulente non solo aggiunge alla redditività, ma crea una sensazione più moderna per le comunicazioni e le interazioni con i clienti che gli investitori tecnologicamente attivi di oggi desiderano. Valore articolato

. Poiché gli investitori e i consulenti rispondono alle tendenze dei consigli digitali, è più importante che mai i consulenti educino i propri clienti sul lavoro che fanno e il valore e la saggezza distinti che il consulente offre in relazione alle tariffe addebitate. (Per ulteriori informazioni, vedere: Top Tips Digitali per i Consulenti Finanziari.

) Sii realistico sulla messa a fuoco della pratica . Se i consiglieri hanno un appetito per la crescita tecnologica, dovrebbero investire tempo e denaro nelle più recenti funzionalità.Altrimenti, la loro attenzione dovrebbe spostarsi verso la pianificazione finanziaria o servire investitori ricchi o hands-off. "È breve di limitare i modi in cui la tecnologia può completare un business solo per consigli digitali", ha dichiarato Kim Dellarocca, amministratore delegato di Pershing. "La consulenza digitale è importante, ma è solo un'area in cui un'azienda deve evolvere la propria strategia tecnologica per offrire un'esperienza di gestione del patrimonio che rispecchi le aspettative dei consumatori e della forza lavoro di oggi ".

. Metodologia

L'indagine è stata condotta in linea tra il 14 aprile e il 1 maggio 2015 e consiglieri consiglieri americani almeno 18 anni dal gruppo di esperti di polling di Harris di consulenti finanziari. Tra le 350 interviste condotte, 101 erano tra i consiglieri di investimento registrati (RIA o RIA indipendenti che non lavoravano in una cabina o affiliati a un brokeraggio regionale), 100 con consulenti di cablaggio (coloro che lavorano a cablaggi o imprese di intermediazione regionale) e 149 tra altri consulenti (coloro che lavorano presso agenzie di assicurazione, broker indipendenti o banche). La linea inferiore Se i consulenti li considerano una minaccia o un'occasione, i consulenti sono qui per rimanere. I consulenti dovranno adattarsi per tenere il passo con i tempi e incorporare la tecnologia digitale per completare le proprie pratiche. (Per ulteriori informazioni, vedere:

I motivi principali per cui i consulenti dovrebbero andare RIA

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