Tutti i lavoratori in pensione

$ 1, 275 $ 2, 080

$ 2, 111

La madre vedovo e due figli

$ 2, 583

$ 2, 622

$ 1, 294

$ 1, 914

$ 1, 943

All Workers Disabilitati

$ 1, 225

$ 1, 243

Ufficiale Disabile, Sposo e Uno o Più Bambini > $ 1, 131

$ 1, 148

Limiti del piano di pensione

Secondo il sito web dell'IRS il limite di contribuzione rimane a 17,500 dollari per piani a contribuzione definita come 401 (k), 403 (b) maggioranza di 457 piani. Le disposizioni di previdenza per questi piani sono uguali anche a $ 5,500 per gli individui di età pari o superiore a 50 anni.

Le detrazioni consentite nel 2014 per i piani tradizionali di pensionamento individuale (IRA) sono rimasti invariati rispetto all'anno scorso - $ 6,500 per le persone di 50 o più anni e $ 5,500 se sei 49 anni o più.I limiti di eliminazione dell'IRA, o restrizioni sui contributi deducibili dalle imposte per gli individui a livelli di reddito più elevati, sono cambiati. I limiti si applicano a coloro che sono coperti da piani di pensionamento sul posto di lavoro e hanno determinati livelli di reddito lordo rettificato modificato (MAGI).

Per i singoli individui e quelli che si qualificano come capo della famiglia, i limiti MAGI sono stati tra $ 59.000 e $ 69.000 nel 2013, ma aumenteranno tra $ 60.000 e $ 70.000 per il 2014. Chiunque guadagna sopra questi livelli possono ancora contribuire ad un'IRA, ma non riceverà una detrazione fiscale. Per le coppie sposate che presentano congiuntamente, l'intervallo di eliminazione è compreso tra $ 96 000 e $ 116 000 per il 2014, che rappresenta un aumento da una gamma di $ 95 000 a $ 115 000.

I ranghi di Roth IRA per le coppie sposate sono aumentate a $ 181, 000 e $ 191, 000, da $ 178.000 a $ 188.000 l'anno scorso. Tuttavia, ci sono alcune regole da sapere riguardo all'uscita di fase. Secondo l'IRS:

La maggior parte delle persone paga $ 104. 90 ogni mese.

Parte B deducibile

$ 147 all'anno

$ 147 all'anno

Premio A premium

La maggior parte delle persone non paga un premio mensile per la parte A. Se acquisti la parte A, pagherai fino a $ 441 ogni mese.

La maggior parte delle persone non paga un premio mensile per la parte A. Se acquisti la parte A, pagherai fino a 426 dollari ogni mese.

Parte A ospedale ospedaliero deducibile

Paghi:

Paghi:

Giorni 1-60: $ 1, 184 per ogni periodo di prestazioni

$ 1, 216 deducibili per ogni periodo di prestazioni Giorni 1-60 : $ 0 coassicurazione per ogni periodo di prestazioni

Giorni 61-90: $ 296 coassicurazione al giorno di ogni periodo di prestazioni

Giorni 61-90: $ 304 coassicurazione al giorno di ogni periodo di prestazioni

Giorni 91 e oltre: 592 $ coassicurazione per ciascuna "giornata di riserva di vita" dopo il giorno 90 per ogni periodo di prestazione (fino a 60 giorni durante la tua vita)

Giorni 91 e oltre: 608 $ coassicurazione per ogni "giorno della riserva di vita" dopo il giorno 90 per ogni periodo di prestazioni (fino a 60 giorni oltre la tua vita)

Oltre i giorni di riserva per tutta la vita: tutti i costi

Oltre i giorni di riserva di vita: tutti i costi

MyRA

A febbraio la Casa Bianca ha lanciato MyRA per gli americani che non hanno accesso un piano di risparmio finanziato dal datore di lavoro.Ha citato i dati che il 50% di tutti i lavoratori dell'U. e il 75% dei lavoratori a tempo parziale non sono idonei al pensionamento 401 (k), 403 (b) e ai piani pensionistici correlati. Ha menzionato che per ottenere un piano pensionistico ben arrotondato, i dipendenti utilizzano un mix di sicurezza sociale, piani di risparmio individuali e schemi pensionistici forniti dal datore di lavoro.

MyRA intende dare a coloro che non hanno diritto a piani pensionistici tradizionali un'opportunità per eliminare parte dei loro stipendi in piani di risparmio. Il piano è ancora in fase pilota e sembra essere pienamente disponibile alla fine del 2014. Un'altra distinzione è che i contributi devono essere investiti in titoli del Tesoro che, pur essendo più sicuri e "sostenuti dalla piena fede e dal credito degli Stati Uniti , "Non pagare tassi di interesse molto elevati per aumentare veramente i livelli di risparmio sul lungo raggio.

La linea di fondo

Una critica dell'iniziativa MyRA è che include piani di risparmio e veicoli già disponibili per i lavoratori. La confusione quando si tratta di cambiamenti a beneficio pensionistico potrebbe scoraggiare i datori di lavoro e i dipendenti, ma ci sono molti modi per sfruttare i programmi disponibili là fuori. Inoltre, le modifiche per l'anno in corso aumentano notevolmente i contributi e i limiti di recupero, anche se i vantaggi fiscali sono diventati più impegnativi per i redditi più alti. Combinati con gli incentivi e con un'economia di recupero, tuttavia, quelli che si preparano possono essere in ottima forma.