Vi interessa un dollaro americano in diminuzione o un aumento dell'euro? Vuoi proteggere le vostre attività in dollaro o profitto da un aumento della moneta europea? Tradizionalmente si dovrebbe scambiare futures in valuta, aprire un conto forex o acquistare la valuta stessa per trarre profitto dalle variazioni delle valute. Tuttavia, i fondi scambiati in cambio (ETF) rappresentano un modo più semplice per trarre vantaggio dalle modifiche delle valute senza che si tratti di un futuro o di un forex semplicemente acquistando ETF nel tuo conto di intermediazione (IRA e 401 (k) inclusi).

In questo articolo esamineremo perché le monete si innalzano e cadono e controllano i diversi ETF di valuta disponibili agli investitori.

Perché le valute si spostano I tassi di cambio si riferiscono al prezzo al quale una valuta può essere scambiata per un altro. Il tasso di cambio aumenterà o diminuirà poiché il valore di ogni valuta fluttua contro un altro.

I fattori che possono influenzare il valore di una valuta includono la crescita economica, i livelli di debito pubblico, i livelli commerciali e il prezzo dell'olio e dell'oro tra altri fattori. Ad esempio, il rallentamento del prodotto interno lordo (PIL), il crescente indebitamento pubblico e un deficit commerciale enorme possono causare la caduta di una valuta del paese contro altre valute. I prezzi del petrolio in aumento potrebbero portare a livelli di moneta più elevati per i paesi che sono esportatori netti di petrolio o hanno riserve significative, come il Canada.

Un esempio più dettagliato di un deficit commerciale sarebbe se un paese importa molto di più di quanto esporta. Si finisce con troppi importatori che scartano le valute dei loro paesi per acquistare le monete di altri paesi per pagare tutte le merci che vogliono portare. Poi il valore delle valute dei paesi importatori scende perché la fornitura supera la domanda.

Come funzionano gli ETF Per molti anni, molti investitori hanno utilizzato ETF anziché fondi comuni per tenere traccia dei principali indici azionari, come il S & P 500 e il Lehman Brothers tre-sette anni U. S. Treasury Index.

Gli ETF hanno alcuni vantaggi rispetto ai fondi comuni, tra cui:

• Sono facili da commerciare: Possono essere acquistati e venduti in qualsiasi momento tramite qualsiasi broker, proprio come un magazzino.
• Sono efficienza fiscale: ETF tipicamente hanno un minor turnover del portafoglio e si sforzano di ridurre al minimo le distribuzioni di guadagni di capitale in modo che gli investitori siano tassati solo quando avviano un commercio.
• Maggiore trasparenza: ETF rivelano le quote esatte dei fondi su base giornaliera in modo da comprendere sempre ciò che si possiede e quello che stai pagando.
• Flessibilità: Tutto ciò che puoi fare con uno stock, puoi fare con un ETF. Ciò include cortocircuiti, tenendoli in account di margine e ordinando limiti.

Con ETF in valuta, puoi investire in valute estere come nel caso di azioni o di qualsiasi altro ETF. È anche possibile acquistare ETF nel tuo IRA.

ETF in valuta Gli ETF in valuta replicano i movimenti della moneta sul mercato dei cambi mediante depositi in contanti in moneta in valuta che vengono monitorati o utilizzando contratti futures sulla valuta sottostante.

In entrambi i casi, questi metodi dovrebbero dare un ritorno altamente correlato ai movimenti reali della valuta nel tempo. Questi fondi hanno tipicamente basse commissioni di gestione poiché manca una piccola gestione dei fondi, ma è sempre bene tenere d'occhio le tasse prima dell'acquisto.

Esistono diverse scelte di ETF in valuta sul mercato. È possibile acquistare ETF che seguono le singole valute. Ad esempio, il franco svizzero è seguito dal MoneyShares Swiss Franc Trust (NYSE: FXF FXFCurrencyShares94. 57-0. 19% Creato con Highstock 4. 2. 6 ). Se pensi che il franco svizzero sia destinato a salire contro il dollaro U., puoi acquistare l'ETF, mentre una breve vendita sull'ETF può essere posto se pensi che la moneta svizzera sia destinata a scendere.

È inoltre possibile acquistare ETF che traccia un paniere di diverse valute. Ad esempio, il PowerShares DB US Dollar Bullish (NYSE: UUP UUPPS DB US Dollar24. 70 + 0. 26% Creato con Highstock 4. 2. 6 ) e Bearish (NYSE: UDN > UDNPSh DB US Dly21. 81-0. 23% Creato con Highstock 4. 2. 6 ) i fondi seguono il dollaro USA verso l'alto o verso il basso rispetto all'euro, yen giapponese, sterlina britannica, dollaro canadese, corona svedese e il franco svizzero. Se pensi che il dollaro U. sta andando a scendere in ampia misura, puoi comprare l'ETF Powershares DB U. S. Dollar Bearish. Esistono strategie valutarie ancora più attive utilizzate in ETF in valuta, in particolare il DB G10 Currency Harvest Fund (NYSE: DBV

DBVPS DB G10 Cur23) 94-0.19% Creato con Highstock 4. 2. 6 ), che tiene traccia del Deutsche Bank G10 Currency Future Harvest Index. Questo indice approfitta delle differenze di rendimento acquistando contratti futures nelle più alte valute di rendimento nella G10 e vendendo i futures nelle tre valute G10 con i rendimenti più bassi. In generale, come altri ETF, quando vendete un ETF, se la valuta estera ha apprezzato contro il dollaro, guadagnerai un profitto. D'altra parte, se la valuta dell'EFF o il suo indice di base è scesa rispetto al dollaro, finirete con una perdita.

Segue le principali valute

Gli ETF in valuta possono essere uno strumento efficace che ti consente di diversificare dal dollaro americano e tenere traccia dei movimenti di prezzo per la maggior parte dei mercati principali, inclusi: Dollaro australiano (o Aussie) Sterlina britannica

• Dollaro canadese (o Loonie)
• Euro
• Yen giapponese
• Peso messicano
• Krona svedese
• Franco svizzero (o Swissie)
• , vedrete sempre più diverse valute che vengono monitorate e strategie più esotiche utilizzate.
• I rischi

Alcuni dei rischi di valuta specifici che sono dotati di ETF in valuta includono:

Problemi politici Debito nazionale

• Deficit commerciali
• Cambiare i tassi di interesse domestici e stranieri
• Banche centrali o altre agenzie governative che vendono la valuta in grandi quantità
• Modifiche dei prezzi delle materie prime
• È importante riconoscere questi rischi e l'effetto che potrebbero avere sul prezzo della vostra valuta ETF .Se non riesci a riconoscere un nuovo leader politico come una minaccia per la tua moneta in aumento, puoi avere un sacco di soldi in pochi giorni.
• La linea di fondo
• Mentre gli ETF sono cresciuti in popolarità, c'è stata una crescita uguale alla varietà di opzioni che si aprono per gli investitori. Questi veicoli d'investimento ci consentono di coprire e di speculare contro i cambiamenti nei prezzi delle valute. Tuttavia, come tutti gli investimenti, ci sono rischi e è indispensabile capirli prima di saltare.