La banca in Costa Rica non è generalmente associata a paradisi fiscali offshore, perché le autorità nazionali cooperano con le agenzie internazionali per evitare qualsiasi regime finanziario illecito. Tuttavia, i cittadini degli Stati Uniti che vivono in Costa Rica come residenti, studenti o lavoratori avranno infine una legittima necessità di aprire un conto bancario locale locale. Ecco cosa devi sapere per iniziare.

Scelta di una banca

Le banche in Costa Rica rientrano in due categorie: statali (nazionali) e privati. È possibile aprire un account in entrambe le categorie. Ci sono tre banche statali tra cui scegliere: Banco Nacional de Costa Rica, Banco de Costa Rica e Bancrédito. Le maggiori banche commerciali private includono BAC San José, Scotiabank e Citibank.

Alcune differenze molto importanti distinguono i due tipi di banche. Per esempio, i beni statali garantiscono tutti i depositi e in genere dispongono di numerose sedi di banca e bancomat (una considerazione principale per i residenti che vivono in zone rurali o remote). Tuttavia, sono noti anche per le loro linee incredibilmente lunghe.

Le banche private, invece, hanno generalmente linee più brevi e hanno maggiori probabilità di impiegare personale bilingue, che in sé può essere ragionevole per andare privato. Possono anche offrire vantaggi affascinanti per transazioni e costi agli americani con i quali hanno già stabilito una relazione negli Stati Uniti.

Apertura di un conto

La maggior parte delle banche offre conti in coloni, valuta Costa Rica o dollari. Un conto di risparmio di base rappresenta il tipo di account più comune ed è anche il più facile da aprire. Detto questo, l'istituzione di un conto bancario in Costa Rica può essere un processo laborioso, in gran parte a causa dell'enorme quantità di documenti in questione. I requisiti variano tra le istituzioni, ma generalmente ruotano intorno a:

Identificazione (ID): Per effettuare qualsiasi transazione bancaria, le banche Costa Rican richiedono a tutti gli stranieri residenti lì di presentare la propria carta DIMEX (rilasciata da Immigrazione). I turisti, d'altra parte, possono semplicemente presentare i loro passaporti, ma possono avere solo la possibilità di aprire un conto in determinate istituzioni.

Deposito minimo: Questo dipende dal tipo di conto, ma in genere i conti di risparmio richiedono almeno US $ 25 o 5 000 coloni Costa Rica.

Prova di residenza: Devi presentare un documento fisico, ad esempio una fattura o un contratto di locazione, che indica l'indirizzo residenziale locale.

Prova di reddito: Gli imprenditori indipendenti dovranno produrre una lettera o una "certificazione del reddito" da un ragioniere, mentre i dipendenti salariati avranno bisogno di una prova di reddito da parte del loro datore di lavoro locale.

Moduli aggiuntivi: Una politica locale denominata "Conozca a Su Cliente" richiede che qualsiasi U.Il cittadino S. con una banca Costa Rican (individuale e aziendale) verifica e aggiorna ogni anno le informazioni personali. Diverse forme fiscali possono anche essere richieste per informare l'IRS dei conti bancari offshore .

Rapporti sui redditi

Le regole di imposta sul reddito di Costa Rica devono essere rispettate dagli americani che risiedono lì e gli U.S. cittadini che vivono e lavorano all'estero devono riportare tutti i redditi a livello mondiale all'IRS sulla loro dichiarazione dei redditi. Possono essere applicate pene molto costose se il reddito non viene riportato correttamente. . È possibile che i cittadini degli Stati Uniti d'America evitino la doppia imposizione sui redditi stranieri attraverso l'esclusione dei redditi stranieri ed i crediti d'imposta stranieri. Tuttavia, un ritorno fiscale deve essere presentato presso l'IRS per qualificarsi per questi vantaggi.

La linea inferiore

Una volta che hai deciso tra un'istituzione bancaria privata e privata, l'apertura di un conto bancario in Costa Rica dovrebbe essere abbastanza semplice finché soddisfi tutti i criteri di ammissibilità.

Mentre il sistema bancario stesso è abbastanza standard, le procedure possono essere relativamente lente, quindi è una buona idea praticare la pazienza. I clienti sono inoltre invitati a non visitare filiali e bancomat nei pagamenti locali per evitare linee più lunghe del solito. E ricorda che ogni reddito generatore americano in Costa Rica deve rispettare attentamente sia le regole di segnalazione fiscale locali che U. S..