La banca in Costa Rica non è generalmente associata a paradisi fiscali offshore, perché le autorità nazionali cooperano con le agenzie internazionali per evitare qualsiasi regime finanziario illecito. Tuttavia, i cittadini degli Stati Uniti che vivono in Costa Rica come residenti, studenti o lavoratori avranno infine una legittima necessità di aprire un conto bancario locale locale. Ecco cosa devi sapere per iniziare.

Scelta di una banca

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Le banche in Costa Rica rientrano in due categorie: statali (nazionali) e privati. È possibile aprire un account in entrambe le categorie. Ci sono tre banche statali tra cui scegliere: Banco Nacional de Costa Rica, Banco de Costa Rica e Bancrédito. Le maggiori banche commerciali private includono BAC San José, Scotiabank e Citibank.

Alcune differenze molto importanti distinguono i due tipi di banche. Per esempio, i beni statali garantiscono tutti i depositi e in genere dispongono di numerose sedi di banca e bancomat (una considerazione principale per i residenti che vivono in zone rurali o remote). Tuttavia, sono noti anche per le loro linee incredibilmente lunghe.

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Le banche private, invece, hanno generalmente linee più brevi e hanno maggiori probabilità di impiegare personale bilingue, che in sé può essere ragionevole per andare privato. Possono anche offrire vantaggi affascinanti per transazioni e costi agli americani con i quali hanno già stabilito una relazione negli Stati Uniti.

Apertura di un conto

La maggior parte delle banche offre conti in coloni, valuta Costa Rica o dollari. Un conto di risparmio di base rappresenta il tipo di account più comune ed è anche il più facile da aprire. Detto questo, l'istituzione di un conto bancario in Costa Rica può essere un processo laborioso, in gran parte a causa dell'enorme quantità di documenti in questione. I requisiti variano tra le istituzioni, ma generalmente ruotano intorno a:

Identificazione (ID): Per effettuare qualsiasi transazione bancaria, le banche Costa Rican richiedono a tutti gli stranieri residenti lì di presentare la propria carta DIMEX (rilasciata da Immigrazione). I turisti, d'altra parte, possono semplicemente presentare i loro passaporti, ma possono avere solo la possibilità di aprire un conto in determinate istituzioni.

Deposito minimo: Questo dipende dal tipo di conto, ma in genere i conti di risparmio richiedono almeno US $ 25 o 5 000 coloni Costa Rica.

Prova di residenza: Devi presentare un documento fisico, ad esempio una fattura o un contratto di locazione, che indica l'indirizzo residenziale locale.

Prova di reddito: Gli imprenditori indipendenti dovranno produrre una lettera o una "certificazione del reddito" da un ragioniere, mentre i dipendenti salariati avranno bisogno di una prova di reddito da parte del loro datore di lavoro locale.

Moduli aggiuntivi: Una politica locale denominata "Conozca a Su Cliente" richiede che qualsiasi U.Il cittadino S. con una banca Costa Rican (individuale e aziendale) verifica e aggiorna ogni anno le informazioni personali. Diverse forme fiscali possono anche essere richieste per informare l'IRS dei conti bancari offshore .

Rapporti sui redditi

Le regole di imposta sul reddito di Costa Rica devono essere rispettate dagli americani che risiedono lì e gli U.S. cittadini che vivono e lavorano all'estero devono riportare tutti i redditi a livello mondiale all'IRS sulla loro dichiarazione dei redditi. Possono essere applicate pene molto costose se il reddito non viene riportato correttamente. . È possibile che i cittadini degli Stati Uniti d'America evitino la doppia imposizione sui redditi stranieri attraverso l'esclusione dei redditi stranieri ed i crediti d'imposta stranieri. Tuttavia, un ritorno fiscale deve essere presentato presso l'IRS per qualificarsi per questi vantaggi.

La linea inferiore

Una volta che hai deciso tra un'istituzione bancaria privata e privata, l'apertura di un conto bancario in Costa Rica dovrebbe essere abbastanza semplice finché soddisfi tutti i criteri di ammissibilità.

Mentre il sistema bancario stesso è abbastanza standard, le procedure possono essere relativamente lente, quindi è una buona idea praticare la pazienza. I clienti sono inoltre invitati a non visitare filiali e bancomat nei pagamenti locali per evitare linee più lunghe del solito. E ricorda che ogni reddito generatore americano in Costa Rica deve rispettare attentamente sia le regole di segnalazione fiscale locali che U. S..