L'oro - valutato come moneta, merce e investimento per migliaia di anni - è popolare tra gli investitori di oggi perché può essere utilizzato come una copertura contro la svalutazione monetaria, l'inflazione o la deflazione e per la sua capacità per offrire un "rifugio sicuro" in tempi di incertezza economica. Il mercato dell'oro è altamente liquido e ci sono diversi modi in cui gli investitori possono guadagnare l'esposizione a questo metallo prezioso, tra cui l'acquisto di oro fisico (ad esempio, monete d'oro e bar) e fondi scambiati in borsa (ETF).
Oro fisico
L'oro fisico fornisce l'esposizione più diretta all'oro. L'oro in forma rinfusa è denominato lingottiera e può essere gettato in barre o messo in monete. Il valore della lingotti d'oro si basa sulla sua massa e sulla sua purezza piuttosto che per un valore nominale monetario. Anche se una moneta d'oro è emessa con un valore monetario monetario, il suo valore di mercato è legato al valore del suo contenuto di oro.
Gli investitori possono acquistare oro fisico da menta governative, zecche private, commercianti di metalli preziosi e gioiellieri. Poiché i diversi venditori possono offrire l'esatto oggetto stesso a prezzi diversi, è importante fare la tua ricerca per trovare il miglior affare. Quando acquisti l'oro fisico, devi pagare il prezzo intero.
La proprietà di oro fisico comporta un certo numero di costi, compresi i costi di magazzinaggio e di assicurazione, nonché le commissioni di transazione e le marcature associate all'acquisto e alla vendita della merce. Possono anche essere spese di elaborazione e piccole commissioni per gli investitori che effettuano piccoli acquisti. Mentre collettivamente questi costi potrebbero non influire in modo significativo su qualcuno che intenda investire una piccola porzione del loro portafoglio in oro, i costi possono diventare proibitivi per gli investitori che cercano di ottenere un'esposizione maggiore.
ETF d'oro
A differenza dell'oro fisico, ETFs possono essere acquistati a margine, il che significa che gli investitori sono solo davanti a una percentuale del valore dell'investimento. Gli ETF consentono agli investitori di accedere all'oro evitando i costi e gli inconvenienti dei marcatori, dei costi di magazzinaggio e dei rischi per la sicurezza del possesso dell'oro fisico. Un investitore perderà ogni anno una percentuale del suo valore di investimento al rapporto di spesa del fondo. Un rapporto di spesa è la tassa annuale ricorrente applicata dai fondi per coprire le spese di gestione e di gestione. L'ETF più grande d'oro - le azioni SPDR Gold Gold ETF - per esempio, ha un rapporto di spesa di 0,40%. Ciò significa che un investitore pagherebbe 80 dollari all'anno in commissioni per un investimento di $ 20.000.
Gli investitori pagheranno anche una commissione per l'acquisto e la vendita di un ETF. Mentre la maggior parte delle commissioni online funzionano sotto i 10 dollari, le commissioni possono davvero aggiungere se sei un trader attivo. Inoltre, i mediatori caricano tipicamente una commissione più alta che può essere superiore a 25 dollari per ogni scambio per gli intermediari assistiti da intermediari, ordini telefonici automatici e tipi di ordini speciali.
Per affrontare le preoccupazioni degli investitori riguardo alle commissioni ETF, alcuni broker offrono ora un trading online senza commissioni per una serie specifica di ETF. Ad esempio, è possibile scambiare le Azioni Azionarie Fisiche Azionarie ETF ETF (NYSEArca: SGOL SGOLETFS Gold Trust Units124. 06 + 0. 79% Creato con Highstock 4. 2. 6 < ) gratuitamente presso la piattaforma OneSource Schwab ETF OneSource. Come per la scrittura, tuttavia, solo due broker offrono scambi senza commissione su qualsiasi ETF d'oro - SGOL su Schwab e 2X Gold Bull / S & P 500 Bear ETF (NYSEArca: FSG) su Interactive Brokers. Oggi sono disponibili più di una dozzina di prodotti scambiati in oro specifici, inclusi ETF inversi e leveraged. Tieni presente che non possiedi un oro fisico anche se investiti in un ETF fisso: non puoi rimborsare o vendere azioni in cambio dell'oro.
Ecco i cinque fondi oro più accessibili al giorno per rapporto di spesa:
iShares Gold Trust
(NYSEArca: IAU IAUiShs Gold Trust Trust Units12. con Highstock 4. 2. 6 ) L'iShares Gold Trust è progettato per corrispondere generalmente al movimento quotidiano dei titoli d'oro e le azioni sono sostenute da oro fisico. Il fondo è sostenuto da oro fisico tenuto in volte a Toronto, New York e Londra. L'IAU, lanciato il 21 gennaio 2005, ha un rapporto di spesa dello 0. 25% e un patrimonio netto superiore a 11 miliardi di dollari. E-TRACS CMCI Return Return totale
(NYSEArca: UBG)
E-TRACS Il CMCI Gold Return Return è stato progettato per tenere traccia delle prestazioni del CMCI UBS Bloomberg Return Return ("Indice"). Piuttosto che investire in oro fisico, questo fondo investe in un portafoglio di contratti futures a oro. Lanciato il 1 ° aprile 2008, UBG ha un rapporto di spesa di 0,30% e un patrimonio netto di $ 16. 30 milioni. ETF Securities Fisico Swiss Gold Shares
ETFS Fisico Swiss Gold Shares è stato progettato per monitorare il prezzo della verga d'oro fisica e le azioni sono sostenute da oro fisico tenuto in fiducia in Svizzera. SGOL, che è stato lanciato il 9 settembre 2009, ha un rapporto di spesa di 0, 39% e un patrimonio netto di quasi $ 1. 9 miliardi. Gli investitori possono scambiare SGOL con commissioni online di $ 0 presso la piattaforma OneSource Schwab ETF OneSource.
Le Azioni Asiatiche Fisiche Asiatiche ETF
(NYSEArca: AGOL)
Le Azioni fisiche dell'Asia Asiatica sono state progettate per monitorare il prezzo della vergella fisica. L'oro è tenuto in fiducia e conservato a Singapore. AGOL, che è stato lanciato il 14 gennaio 2011, ha un rapporto di spesa di 0 39% e un patrimonio netto di circa 78 milioni di dollari. Azioni Gold SPDR
(NYSEArca:
GLD GLDSPDR Gold Trust121. 65 + 0. 85% Creato con Highstock 4. 2. 6 ) Azioni ETF è progettato per il prezzo spot della lingotti d'oro e il fondo detiene l'oro fisico del 100% tenuto nella volta di HSBC a Londra. Il GLD, lanciato il 18 novembre 2004, ha un rapporto di spesa di 0,40% e un patrimonio netto superiore a 65 miliardi di dollari. La linea inferiore
I costi di transazione associati a ETF oro sono spesso inferiori ai costi legati all'acquisto, al deposito e all'assicurazione dell'oro fisico.È importante ricercare i vari costi, le spese e le spese associate di ciascun tipo di investimento per determinare l'investimento che sia conveniente e adatto al tuo portafoglio.