Risulta che la sconfitta di un'agenzia di intermediazione in arbitrato non è sempre sufficiente per recuperare le tue perdite. Secondo il Wall Street Journal, "Più di 34 milioni di dollari di arbitrato assegnati agli investitori nel 2014 rimangono non pagati, secondo i nuovi dati dell'autorità di regolamentazione dell'industria finanziaria, che regola i nazioni in quasi 650.000 agenti di borsa. Ciò è pari al 15% del totale dei premi assegnati in quell'anno. “

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Le decisioni - o le assegnazioni - assunte dal panel in arbitrato sono giuridicamente vincolanti e dovranno essere pagate entro 30 giorni, secondo la Financial Regulation Industry Regulatory Authority (FINRA). Allora come sono tanti agenti di camion che scendono dal gancio? Non ci sono gravi conseguenze finanziarie e legali per la mancata osservanza delle sentenze emesse da FINRA?

La spiegazione è abbastanza semplice. Le linee guida regolamentari per i mutuatari, per quanto riguarda le assicurazioni e le riserve finanziarie, sono piuttosto scoraggiate. La Securities and Exchange Commission (SEC) richiede che le imprese di intermediazione possano trasportare tra $ 5 000 e $ 250 000 del capitale netto. Infatti, più di un terzo degli intermediari a livello nazionale sono tenuti a mantenere l'importo minimo disponibile, dice il Wall Street Journal.

Questa piccola quantità di riserve di cassa non è sufficiente per i mediatori che sono nel posto caldo per risolvere le controversie che sono ben oltre le migliaia, se non milioni. Anche piccoli riconoscimenti potrebbero costringere una ditta ad andare sotto, permettendo ai proprietari di evitare di pagare su questi giudizi. FINRA ha preso in considerazione, ma non ha agito, l'idea di richiedere alle imprese di trasportare assicurazioni che potrebbero scontrarsi per coprire i premi in arbitrato.

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Il caso per l'arbitrato

Negli ultimi anni c'è stata una spinta verso l'arbitrato in sostituzione del contenzioso. Il ragionamento è che l'arbitrato è una vittoria vantaggiosa per tutti, in quanto è più efficiente dal punto di vista economico e meno complesso rispetto ai procedimenti giudiziari tradizionali e offre entrambe le parti più flessibilità per le audizioni, secondo la SEC. Inoltre, le controversie sono solitamente risolte in un periodo di tempo sostanzialmente più breve di un caso formale portato davanti a una giuria. (Per ulteriori informazioni, vedere

Quando una controversia con il tuo broker richiede l'arbitrato .) In sostanza, è un no-brainer per saltare il sistema giudiziario e passare attraverso l'arbitrato. Ma cosa succede se la parte accusata svanisce senza una traccia prima di risolvere i suoi obblighi in sospeso? Quindi l'investitore può cominciare a pensare secondo la decisione di passare all'arbitrato.

) Cosa fare se non riesci a raccogliere Fortunatamente, hai delle opzioni se ti trovi all'estremità più breve del bastone . Qui ci sono due modi per aumentare la tua reclami se la società di intermediazione non brucia i soldi in modo tempestivo.

File di un reclamo formale

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FINRA non prende alcuna negligenza sul conto del mediatore leggermente. Se la FINRA regola a tuo favore, l'impresa può subire "finali, sospensioni, un bar dell'industria dei titoli o altre sanzioni appropriate", osserva il suo sito web. Si continua a dire che in alcuni casi la FINRA inoltra anche "le denunce alla SEC (Securities and Exchange Commission), altre agenzie federali di vigilanza o di un altro regolatore privato per ulteriori azioni o possibili azioni penali. "È possibile presentare una denuncia formale online tramite il Centro di reclamo degli investitori o per posta. Cercare la rappresentanza legale -

Ancora nessuna fortuna? La buona notizia è che puoi ancora citare il titolare del bollettino, anche se hai già ricevuto danni in arbitrato. In alcuni casi, portare il mediatore al tribunale civile per recuperare le tue perdite potrebbe accelerare il processo di rimborso. Ma ti costerà: avrai bisogno di un avvocato specializzato in frodi di titoli per la migliore probabilità di successo. La linea inferiore Mentre ci sono diversi vantaggi per risolvere una controversia con una società di intermediazione tramite arbitrato, il risultato potrebbe essere costoso se il tuo avversario non rispetta i termini della decisione. Fortunatamente, avete opzioni per aumentare la tua reclami se il pagamento non viene ricevuto all'interno della finestra obbligatoria di 30 giorni.