Se l'utente ha overcontributo (ha fatto contributi di differimento di eccesso) al tuo conto piano 401 (k), devi immediatamente informare il proprio datore di lavoro o l'amministratore del piano. Idealmente, questa notifica dovrebbe essere fornita entro il 1 ° marzo dell'anno successivo all'anno in cui è avvenuta l'eccesso di differimento. Ciò significa che se l'eccesso di differimento si è verificato nel 2016, la notifica dovrebbe essere fornita entro il 1 ° marzo 2017. L'importo del differimento in eccesso dovrebbe essere restituito entro il 15 aprile (ad esempio, se l'eccesso di differimento si è verificato nel 2016, dovrebbe essere corretto - cioè rimosso dal conto - entro il 15 aprile 2017). Gli importi di differimento in eccesso restituiti dovrebbero includere i guadagni accumulati sull'eccedenza in eccesso mentre era nel tuo conto piano 401 (k). È necessario aggiungere gli utili al reddito imponibile per l'anno in cui l'importo in eccesso viene distribuito dal tuo conto piano 401 (k). Inoltre, se l'importo in eccesso è stato differito su base pre-imposte, il datore di lavoro deve modificare il tuo W-2 per mostrare l'importo restituito come retribuzione.
Ad esempio, supponiamo che il tuo eccesso di rimborso si è verificato nel 2016 e hai fornito una tempestiva notifica all'amministratore del piano. Se i tuoi contributi sono stati effettuati su base pre-imposte, il tuo datore di lavoro deve modificare il tuo W-2 per il 2016 per mostrare l'importo del differimento in eccesso come salario imponibile (nella casella 1).
Se il contributo in eccesso viene restituito nel 2016, tutti i guadagni inclusi nell'importo restituito a voi dovrebbero essere aggiunti al tuo reddito imponibile sul tuo ritorno fiscale per il 2016.
Se il contributo in eccesso viene restituito nel 2017, tutti i guadagni inclusi nell'importo restituito dovranno essere aggiunti al reddito imponibile sul tuo dichiarazione dei redditi per il 2017.Se l'importo in eccesso non ti viene restituito entro il 15 aprile, potresti pagare le imposte sull'importo due volte - nell'anno in cui si è verificato l'eccedenza e nell'anno in cui è stato restituito - inoltre verrà tassato sui guadagni nell'anno in cui l'eccedenza è ti sei restituito.
Introduzione al Roth 401 (k). Per ulteriori informazioni, visitare Introduzione ai Piani di Pensione e . Questa domanda è stata risolta da Denise Appleby
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Contatto Denise )
Le mie opzioni su uno stock e sono appena annunciate una divisione. Cosa succede alle mie opzioni?
Quando il titolo sottostante della tua opzione divide o addirittura inizia a emettere un dividendo stock, il contratto subisce un'adeguamento che viene spesso definito "essere fatto intero", il che significa che il contatto di opzione viene modificato di conseguenza in modo che tu non sono influenzati né negativamente né positivamente dall'azione aziendale.
Il mio certificato di deposito (CD ) è appena maturato e intendo contribuire 10 000 dollari al mio attuale account Roth IRA. La persona che fa le mie imposte non mi può dire perché non posso fare un grande contributo a parte il mio basso reddito - sono un veterano disabile a
Il tuo contributo regolare di Roth IRA non può superare $ 4 000 annualmente. Se sei almeno 50 anni dal 31 dicembre 2005, puoi contribuire un ulteriore $ 500, portando il tuo limite di contribuzione annuale a $ 4 500. Tuttavia, se il tuo reddito per l'anno è inferiore a $ 4 000, il tuo contributo non può essere più alti del tuo reddito.
Ho sovraccaricato al mio Roth, poi ho perso la metà di questi fondi sul mercato. La penalità del 6% si applica al mio contributo originale, o solo quello che resta da essa?
Dipende. Se il contributo in eccesso viene rimosso dal tuo Roth IRA dalla scadenza del deposito fiscale, più eventuali estensioni, insieme a qualsiasi reddito netto attribuibile (NIA), non si applica la tassa di accisa del 6%. Se il contributo eccedente non viene rimosso entro la scadenza, dovrai pagare all'IRS un'imposta di accisa del 6% per ogni anno, mentre l'importo rimane nel tuo Roth IRA come un contributo in eccesso.