Dipende.
Se sei un "beneficiario di coniugi" sia per il Keogh che per l'IRA, puoi trasferire o ricomporre i beni IRA ereditati al tuo IRA tradizionale e puoi anche ricondizionare i beni dal Keogh allo stesso IRA.
Se sei un "beneficiario non coniugale" dell'IRA, devi mantenere gli asset dell'IRA nell'ereditabile IRA. (Per ulteriori informazioni sulle opzioni di distribuzione, vedere Elementi del piano di pensionamento ereditato .) E se sei un beneficiario non coniugale del tipo Keogh (un tipo di piano qualificato), le distribuzioni ricevute non possono essere ricondotte.
Se il datore di lavoro che ha adottato il Keogh è un unico proprietario, può significare che le attività devono essere distribuite dal Keogh il più presto possibile, perché non c'è alcuna attività per continuare la manutenzione del Keogh Piano. Tuttavia, prima di decidere come distribuire le attività, assicuratevi di parlare con un professionista fiscale competente sulle opzioni. Assicurati di discutere i modi per rinviare il pagamento delle tasse sull'importo, anche se sono costretti a distribuire il saldo dal Keogh. Puoi anche voler discutere la questione con l'istituto finanziario che detiene attualmente le attività.Questa domanda è stata risolta da Denise Appleby(Contatto Denise)
La mia vecchia azienda offre un piano 401 (k) e il mio nuovo datore di lavoro offre solo un piano 403 (b). Posso ricompare i soldi nel piano 401 (k) a questo nuovo piano 403 (b)?
Dipende. Mentre le normative permettono il passaggio di beni tra piani 401 (k) e 403 (b) piani, i datori di lavoro non sono tenuti a consentire il rollover nei piani da loro mantenuti. Di conseguenza, il piano ricevente (o il datore di lavoro che sponsorizza / mantiene il piano) decide infine se accetta i contributi rollover da un 401 (k) o da un altro piano.
Il mio coniuge è il principale beneficiario della mia IRA. Ho anche un beneficiario contingente. Può il mio coniuge trasferire ancora la mia attività IRA a un proprio IRA?
Un coniuge che è il solo beneficiario primario di un'IRA può sempre trattare l'IRA come suo. Il beneficiario contingente su un IRA non viene mai preso in considerazione a meno che il beneficiario primario non precede il proprietario dell'IRA o il beneficiario primario declina le attività.
Se un trust è chiamato come beneficiario di un'IRA, può il trustee di tale fiducia diventare il beneficiario senza che il proprietario dell'IRA firma la modifica del beneficiario forma?
Mentre il proprietario dell'IRA è vivo, solo il proprietario dell'IRA può cambiare il beneficiario designato dell'IRA. Eccezioni possono essere applicate se c'è un avvocato in cui un procuratore include disposizioni che nominano quell'agente per agire per conto del proprietario dell'IRA.