I consulenti finanziari più riusciti stanno adottando nuove tecnologie e ricreando il loro approccio al marketing, secondo un recente studio condotto da Jefferson National.

Lo studio sul comportamento innovativo dell'advisor, coniato "Advisor Authority ," ha votato 535 consiglieri di investimento registrati (RIA) e consulenti a tasse e ha confrontato le strategie della più ampia popolazione di consulenti a coloro che sono di maggior successo. I migliori consulenti sono definiti come asset di gestione (AUM) di almeno 250 milioni di dollari e guadagnano più di 500.000 dollari all'anno e innovatori tecnici. (Per ulteriori informazioni, vedere: Principali modi per gestire i rischi aziendali ).

La ricerca ha scoperto che l'80% dei consulenti ad alto reddito sta cambiando strategie di marketing per attirare la prossima generazione di clienti rispetto al solo 60% di tutti i consulenti.

La maggior parte degli adulti (90%) prevede di aggiungere una nuova tecnologia nei prossimi 12 mesi rispetto al 75% di tutti i consiglieri. L'ottanta per cento dei migliori consiglieri ha anche una strategia per migliorare l'integrazione tecnologica. Questo confronta al 61% di tutti i consiglieri.

"La nostra ricerca mostra anche che i migliori esperti RIA e consulenti a pagamento - quelli che guadagnano di più e gestiscono più AUM - sono pensatori avanzati, innovatori di marketing e adottori di tecnologia", ha dichiarato Laurence Greenberg, presidente di Jefferson National. dichiarazione. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Come rispondere a 'Ho già un consulente.' ) La maggior parte di tutti i consiglieri si aspetta che la redditività delle loro pratiche aumenterà nei prossimi 12 mesi, ha rilevato il sondaggio. Solo il 3% si aspetta che la redditività diminuisca.

La ricerca rivela che la commercializzazione e la prospezione sono prioritarie per molti consulenti. RIA e consulenti a tasse credono che l'aggiunta di nuovi clienti è la cosa più importante che faranno per migliorare la redditività della loro pratica nei prossimi 12 mesi ed è stata citata dal 31% di tutti gli intervistati. Questa priorità è ben prima di aggiungere nuove tecnologie (17%) e aggiungere nuovi impiegati (11%).

Quando i Baby Boomers si spostano per essere pensionati dall'essere lavoratori, i consulenti stanno fissando le loro viste sulla prossima generazione di clienti che stanno entrando nei primi anni di guadagno.

Quando si tratta di aggiungere nuovi clienti, il 43% di tutti i consulenti si è affinato su Generazione X (dai 35 ai 50 anni) come obiettivo primario. Questo confronta solo il 33% che si concentrano sui Baby Boomers (dai 51 ai 69 anni). (

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Quasi due terzi dei consiglieri hanno cambiato strategie di marketing per attirare la prossima generazione. Quasi la metà usa i social media come la loro strategia top. Quasi i tre quarti di tutti i consiglieri, nel frattempo, hanno una strategia in atto per mantenere gli eredi dei loro clienti attuali.Lo studio sottolinea che attualmente $ 12 trilioni di ricchezza attualmente stanno trasferendo ai Baby Boomers dai loro genitori e che altri 30 trilioni di dollari saranno trasferiti da Boomers ai loro eredi nei prossimi decenni.

Adottare nuove tecnologie

L'evoluzione della tecnologia è stata una forte influenza per i consiglieri in generale. Tre quarti dei RIA e dei consulenti a pagamento prevedono di integrare nuove tecnologie nelle loro pratiche nei prossimi 12 mesi con applicazioni software (57%) che superano l'elenco. La tecnologia mobile è anche una priorità con i consulenti, con applicazioni mobili (52%), smart phone (49%), tablet (49%) e tecnologia cloud-based (48%). ( ) I consiglieri utilizzano in media 7,8 diverse applicazioni software nella loro pratica. Quasi due terzi valutano la tecnologia della loro azienda almeno ogni mese e il 42% almeno settimanalmente. La maggior parte dei consiglieri riferisce di avere una strategia in atto per migliorare o migliorare l'integrazione e il consolidamento delle applicazioni tecnologiche e software nella loro pratica per aiutare a gestire ciò che lo studio descrive come "sovraccarico dell'applicazione. "

La linea di fondo

I consulenti più riusciti tendono ad essere i più innovativi. Vanno avanti in un ambiente competitivo abbraccia e adottano nuove tecnologie e adattano strategie di marketing per attirare la prossima generazione di clienti che stanno colpendo il loro principale quando si tratta di costruire ricchezza. (Per ulteriori informazioni, vedere:

6 suggerimenti di Marketing Essenziali per i Consulenti. )