Parlare di tasse con i clienti non è tipicamente sulla tua lista di cose preferite da fare. Tuttavia, quando siete aperti e onesti circa le tasse allora i vostri clienti hanno una maggiore fiducia in voi e una migliore comprensione di quello che stanno ottenendo per le tasse che pagano. Questo dovrebbe tradursi in clienti più felici che rimarranno più a lungo con voi. Mentre ci sono molti vantaggi a questa discussione non è sempre facile avere. Ecco alcuni suggerimenti per rendere la conversazione in modo agevole.

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Tenere le cose semplici

Le tasse nel settore finanziario non sono sempre facili da capire o addirittura facilmente individuabili. Quando si discute di tasse, assicurati di mantenere le cose il più semplice possibile. Spiegare qualsiasi termine che potrebbe essere la terminologia del settore, ma che i tuoi clienti potrebbero non capire. Un esempio potrebbe essere 12b-1 tasse caricate da fondi comuni. Devi fare di più che semplicemente dire che la tassa 12b-1 è dell'1%. Invece spieghi che cosa effettivamente la tassa è in realtà. (Per ulteriori informazioni, vedere: 4 suggerimenti per essere presto in merito alle tariffe con i clienti .)

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Può anche essere utile spezzare le tasse in tipi. Ad esempio, è possibile spiegare le commissioni di fondi comuni e le commissioni che ti addebitano, ad esempio una percentuale per i beni gestiti.

Sempre onesti

Mentre vuoi mantenere le cose semplici, non vuoi che siano così semplici che non state divulgando ogni modo di guadagnare denaro. Se stai per prendere il tempo per parlare di tasse si dovrebbe essere onesti e coprire tutte le tasse. Ciò include tutte le commissioni o le commissioni di rinvio ottenute dalle società di investimento.

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Mentre questo potrebbe sembrare un consiglio ovvio, è fondamentale essere aperti su ogni tassa che ricevi. Non nascondere tasse che potrebbero essere difficili da spiegare o che avete difficoltà a giustificare. Se hai la conversazione delle tasse ei tuoi clienti scoprono una tassa dopo il fatto, probabilmente avete perso la credibilità e probabilmente il cliente.

Talk About Value

Invece della conversazione solo riguardo ai costi, assicuratevi di parlare del valore dei servizi forniti. Coprire ogni servizio e ciò che significa per il cliente. Lo snellimento della gestione dei loro soldi? Aiutateli a pianificare la proprietà o includere recensioni mensili in modo da poter apportare modifiche se necessario? Provate ad avvicinarlo dalla prospettiva del cliente assicurandoti di capire cosa c'è in esse per loro. ) Contesto

La gente ha difficoltà a giudicare ciò che è costoso e cosa non è, perciò dare ai tuoi clienti un'idea (per maggiori informazioni, vedere:

Advisors: come e perché giustificare le tue tasse. di dove si cade quando si tratta di tasse. Puoi farlo confrontandoti con altri consiglieri simili. Non stai cercando di confrontare i prezzi ma mostrargli dove sei in confronto. Parlando di valore con il componente di contesto è possibile giustificare come, anche se le tasse sono più alte, ciò che stanno ottenendo è più che di altri pianificatori finanziari.

Inserisci su carta

Mettere le tasse sulla carta e utilizzarlo come guida di revisione durante la riunione. Ricorda di mettere una data su di esso in modo che quando si cambiano le tasse è possibile aggiornare il foglio e i clienti sanno cosa aspettarsi.

La linea inferiore

Parlare di tasse non è sempre una discussione divertente, ma più i tuoi clienti sanno e comprendono quanto più ti fidano e apprezzeranno il valore che offri. Ciò contribuirà inoltre a portare a una relazione più lunga tra client / consulente. (Per ulteriori informazioni, vedere: Le quote AUM sono una cosa del passato? )