In tutto il mondo, appare una nuova ondata di ricchezza ricca.
Questa "nuova ondata" è più giovane, più socialmente consapevole e molto più in sintonia con la tecnologia che i genitori di Baby Boomer. Come possono connettersi i consulenti? Mostrando loro sono socialmente consapevoli e più in sintonia con Twitter, Facebook e applicazioni per cellulari.
E questo è solo per gli antipasti.
È giusto, il cambiamento sta arrivando sul mercato finanziario e il suo volto di recente emergenza è quello di un giovane investitore che cerca di sfruttare i suoi futuri finanziamenti, in quanto i suoi genitori di Baby Boomer iniziano a passare ai loro anni d'oro.
Quella transizione influisce anche sui consiglieri finanziari.
Ad esempio, i giovani investitori - pensano che la demografia Generation X (nata negli anni '60 e '70) e la demografia Generation Y (nati negli anni '80 e nei primi anni '90) siano destinati a superare i Boomers in attività finanziarie complessive nel prossimo decennio .
È bene sapere, su un livello, ma flip lo script e c'è un trend spaventoso per i consulenti. Solo perché si fa affari con i Baby Boomers non significa che tu guadagnerai l'attività di quei generi X e Y figli e figlie che entreranno nei loro primi finanziari.
In realtà, le probabilità sono altamente probabili che non guadagnerai la loro attività.
Gli studi hanno dimostrato che il 98% dei nuovi ereditari di ricchezza cambia i consulenti finanziari. Le buone notizie? Gli specialisti della famiglia che prendono una prospettiva "mezzo pieno di vetro" possono trarre beneficio da questa tendenza, in quanto il campo è aperto per i consulenti che desiderano aggiungere alcune di quelle ricchezze newbie alle loro liste dei clienti.
Quanto ricchezza stiamo parlando? Circa 30 trilioni di dollari nella ricchezza totale entro il 2020, secondo il rapporto di gestione del patrimonio di PricewaterhouseCoopers (PwC) 2016.

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Come puoi posizionare meglio la tua attività per attirare una fetta sana di 30 trilioni di dollari? Prendi questi passi e sarai in prima linea quando i giovani investitori iniziano a cercare un aiuto professionale per i servizi finanziari.

Sottolinea la coscienza sociale

Che cosa cercano i giovani baby boomers quando cercano consigli di investimento professionale? Due parole - fiducia e valori. Ma non i loro figli. Gli investitori più giovani fanno una priorità molto più alta sulla trasparenza e sulla comunità. Pensate "responsabilità sociale" e verrai davvero a vedere quel nuovo volto del consumatore finanziario di domani.

Controlla le impronte digitali di Google

Gen X e Gen Y sono state sollevate nell'era dell'informazione, dove i dati sono tanto quanto merce come i widget e le lavatrici. Ecco perché, quando riceveranno un rinvio con il tuo nome, uno per i giovani consumatori finanziari è quello di controllarti su Google.

Preparatevi per questo facendo un "lifting online" e valutate il profilo, l'immagine e il messaggio online della tua pratica per vedere se corrisponde al tema della responsabilità sociale che significa tanto per la generazione più giovane.Se non lo fa, scoraggiare ciò che non promuove la trasparenza e la fiducia e crea una nuova immagine che promuove questi temi.

"Come consulenti finanziari offrono servizi alla generazione più giovane, hanno bisogno di includere funzionalità online più interattive", afferma Jill Jacques, responsabile del servizio finanziario globale e dirigente del cliente per North Highland, società di consulenza globale.

Vai dove l'azienda va

Gen X e Gen Y clienti amano appendere fuori su siti di social media come Facebook, LinkedIn e Twitter. Se non si stabilisce una presenza su tali siti, si esce come la buona notizia (oltre al limite del posizionamento rispetto alla concorrenza) è che la creazione della credibilità dei media sociali è veloce, economica e altamente efficace.

Jacques afferma una delle maggiori differenze tra generazioni è che le persone in Generazioni X e Y sono più propensi a fare ricerche prima e dopo la loro riunione. "Spesso, verranno preparati con domande riflessive sulla ricerca che hanno fatto online in proprio", ha detto Jacques. dieci ricercano il loro potenziale consulente attraverso i social media. "

Noleggiare un Millennale

Jeff Seavey, un consulente di ricchezza di SunTrust, consiglia di costruire connessioni più forti con gli investitori più giovani, avendo i lavoratori più giovani vicini a interagire con loro". per i consulenti finanziari di connettersi con i clienti più giovani è dedicare risorse per servirle meglio ", dice Seavey." Avere un membro del team di consulenti che è vicino all'età e dedicato esclusivamente a servirli è l'approccio migliore ". Bottom Line

Per una pratica finanziaria crescente, imparare tutto quello che puoi su Gen X e Gen Y non è un lusso - è una necessità. L'ottanta per cento dei gestori di ricchezza crede che "la generazione millenaria rappresenta un'importante opportunità per l'industria", secondo lo stesso rapporto PwC. A tale riguardo, promuovere una nuova immagine e un messaggio che si abbina a ciò che la nuova faccia dei consumatori finanziari desidera e si aspetta è un processo in cui il fallimento non è semplicemente un'opzione.