Per quegli investitori che hanno sopravvissuto a una oa più importanti rallentamenti del mercato, sono state apprese alcune lezioni. Alcune imprese non solo sopravvivono a queste crisi, ma vanno bene da loro. Perché determinate aziende di investimento sono migliori di altre e sopravvivono alle onde di mercato?

Le aziende di successo hanno una filosofia di investimento a lungo termine e lo rispettano. Hanno anche una forte strategia di investimento che formalizzano all'interno dei propri prodotti e comprendono che, pur assumendo un rischio, fa parte del gioco, un approccio stabile e disciplinato garantisce un successo a lungo termine. Una volta compresi gli strumenti chiave delle imprese di investimento di successo, possono essere facilmente adottate dagli investitori individuali per avere successo. Adottando alcune delle loro strategie, puoi investire come i pro.

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Forza in strategia

Determinare una forte filosofia di investimento prima di considerare qualsiasi strategia di investimento. Una filosofia d'investimento è la base per le politiche e le procedure d'investimento e, in ultima analisi, piani a lungo termine. In poche parole, una filosofia d'investimento è un insieme di credenze fondamentali da cui vengono sviluppate tutte le strategie di investimento. Affinché una filosofia di investimento sia valida, deve basarsi su ragionevoli aspettative e supposizioni su come le informazioni storiche possano servire come strumento per una guida adeguata agli investimenti.

Per esempio, la filosofia d'investimento "per battere ogni anno il mercato" è un obiettivo positivo, ma è troppo vago e non incorpora principi sani. È inoltre importante per una filosofia di investimento sana definire orizzonti temporali di investimento, classi di attività in cui investire e orientamenti su come rispondere alla volatilità del mercato rispettando i principi di investimento. Una buona filosofia di investimento a lungo termine mantiene anche le imprese di successo in linea con quelle linee guida, piuttosto che inseguire tendenze e tentazioni.

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Poiché ogni filosofia d'investimento è sviluppata per adattarsi all'impresa di investimento, o forse all'investitore individuale, non ci sono procedure standard per la scrittura. Se stai sviluppando una filosofia di investimento per la prima volta e vuoi investire come un professionista, assicuratevi di coprire i seguenti argomenti:

Definisci i tuoi crediti core

• Le credenze più fondamentali e fondamentali sono delineate per quanto riguarda la ragione e scopo delle decisioni di investimento.
  Orizzonti di tempo
• Mentre gli investitori devono sempre pianificare orizzonti a lungo termine, una buona filosofia dovrebbe descrivere il tuo periodo di tempo più preciso.
  Rischio
• Definire chiaramente come accettare e misurare il rischio. Contrariamente all'investimento in un conto di risparmio, la regola fondamentale dell'investimento è il concetto di rischio / ricompensa per aumentare i rendimenti attesi con un aumento del rischio.
  Assegnazione e diversificazione
• Definire chiaramente le tue credenze fondamentali sull'assegnazione e sulla diversificazione degli asset, siano essi attivi o passivi, tattici o strategici, strettamente focalizzati o ampiamente diversificati.Questa parte della tua filosofia sarà la forza trainante nello sviluppo delle strategie di investimento e costruire una base per tornare quando le strategie necessitano di ridefinire o modificare le strategie.
  Il segreto del successo

Le imprese di successo implementano anche fondi di prodotto che riflettono le loro filosofie e strategie di investimento. Dato che la filosofia spinge lo sviluppo delle strategie, per esempio, le strategie di investimento in stile core sono di solito le più comuni nelle linee di prodotto più riuscite e devono anche essere parte di un piano individuale. Le aziende o le strategie di base hanno molteplici interpretazioni, ma generalmente le strategie di equity equity e bond tendono ad essere tipi di fondi di grande cap, blue chip e investment grade che riflettono il mercato globale.

Le imprese di successo limitano anche le loro abilità a prendere grandi scommesse nel settore dei loro prodotti. Mentre questo può limitare il potenziale capitale quando si fa la scommessa del settore giusto, le scommesse direzionali possono contribuire ad aggiungere una significativa volatilità a un fondo.

Nella definizione di una strategia di investimento, seguire una disciplina rigorosa. Ad esempio, quando definisci una strategia fondamentale, non insegui le tendenze. Anche se naturalmente gli investitori possono avere definite strategie di impulso che sono incorporate nel piano di investimento complessivo.

Descrivere una strategia

Nel definire una strategia di investimento solida, dovrebbero essere considerati i seguenti problemi.

Horizon di tempo

• Un errore comune per la maggior parte degli investitori individuali è che il loro orizzonte temporale finisce quando si ritirano. In realtà, può andare ben oltre il pensionamento, e anche la vita, se si è salvato per la prossima generazione. Le strategie di investimento devono concentrarsi sull'orizzonte a lungo termine della tua carriera d'investimento, nonché il tempo per investimenti specifici.
  Asset Allocation
• Questo è quando definisci chiaramente quale sarà l'allocazione di destinazione. Se si tratta di una strategia tattica, si dovrebbe definire un range di allocazioni, se è strategico in natura. D'altra parte, le linee dure devono essere disegnate con piani specifici per riequilibrare quando i mercati si sono spostati. Le imprese di investimento di successo seguono rigorose linee guida quando riequilibrano, specialmente nei piani strategici. Gli individui, invece, spesso commettono l'errore di sfuggire alle loro strategie quando i mercati si muovono bruscamente.
  Rischio Vs. Return
• Definire chiaramente la tolleranza al rischio. Questo è uno degli aspetti più importanti di una strategia di investimento, dal momento che il rischio e il ritorno hanno un rapporto stretto per lunghi periodi di tempo. Sia che lo misuri ad un riferimento o ad una deviazione standard del portafoglio assoluto, rispettare i limiti predeterminati.
  Creazione di dettagli

Le strategie di investimento definiscono pezzi specifici di un piano globale. Gli investitori di successo non possono battere il mercato al 100% del tempo, ma possono valutare le loro decisioni di investimento sulla base della loro adattabilità alla strategia di investimento originale.

Dopo aver sopravvissuto a qualche ciclo di mercato, potrai iniziare a vedere modelli di aziende di investimento calde o popolari che raccolgono guadagni senza precedenti.Questo è stato un fenomeno durante il boom di investimenti in tecnologia Internet. Le azioni delle società tecnologiche sono aumentate a livelli di rock star e gli investitori - istituzionali e personali - sono accumulati su fondi. Purtroppo per alcune di quelle aziende, il successo è stato di breve durata, in quanto questi straordinari guadagni erano ingiustificati. Molti investitori hanno deviato dalle loro iniziali strategie di investimento per inseguire rendimenti maggiori. Non cercare di colpire le corse di casa. Focus sui colpi di base.

Questo significa che cercando di battere il mercato da lunghi colpi non è solo difficile, ma porta ad un livello di volatilità che non siede bene agli investitori nel lungo periodo. Gli investitori individuali spesso commettono errori come l'utilizzo di un eccesso di leverage quando i mercati si stanno muovendo e si allontanano dai mercati mentre stanno cadendo. Rimuovere i pregiudizi umani attenendosi ad un approccio graduale e concentrandosi sulle vittorie a breve termine è un ottimo modo per modificare la strategia di investimento come i pro.

La linea di fondo

La presa di segnali da investitori professionali di successo è il modo più semplice per evitare errori comuni e mantenere un tracciato mirato. La definizione di una filosofia di investimento sound stabilisce la fase di investimento professionale e individuale, proprio come una forte base in una casa. Costruire da questa fondazione per formare strategie di investimento crea forti direzioni, impostando i percorsi da seguire.

Investire come i professionisti significa anche evitare la tentazione di deriva dalla tua filosofia e strategie di investimento e cercare di sovraperformare da grandi margini. Mentre questo può essere fatto occasionalmente, e alcune aziende lo hanno fatto in passato, è quasi impossibile battere i mercati con grandi margini costantemente. Se puoi modificare i tuoi piani d'investimento e obiettivi come quelle di investimento di successo, puoi investire come i professionisti.