Alcuni anni fa, The Wall Street Journal ha definito l'ufficiale di conformità il lavoro più caldo in America. Ciò ha senso, data le condizioni del moderno ambiente americano. I lavoratori più giovani crescono in un'epoca dell'Ufficio per la protezione dei consumatori finanziari (CFPB), dell'autorità di regolamentazione dell'industria finanziaria (FINRA) e di una agenzia di protezione ambientale (EPA) impegnata ma ancora potente. L'afflusso di nuove e aggiornate regole, regolamenti e leggi in materia di servizi finanziari, sanitari, telecomunicazioni e altri settori ha creato un aumento della necessità di individui qualificati e etici ed è stato notevolmente vantaggioso per i professionisti del settore hanno visto un aumento delle retribuzioni e nuove opportunità di lavoro. L'Ufficio Ufficio delle statistiche del lavoro proietta l'occupazione crescerà del 3, 3% entro il 2024, aggiungendo circa 8, 700 nuovi posti di lavoro.

Per quanto riguarda l'importanza e l'impatto finanziario, i principali responsabili della conformità sono fra i principali funzionari finanziari (CFO) e gli amministratori delegati (CEO) di alcuni dirigenti, poiché un adeguato ambiente di conformità mantiene allo zio Sam e rappresenta un notevole vantaggio rispetto ai concorrenti meno preparati.

Questo è sempre più vero in finanza. Nel 2016, le industrie ad alto livello per i compiti di conformità comprendevano banche / investimenti e titoli e scambi di merci, insieme alla distribuzione del gas, alla produzione di componenti elettronici e ai prodotti farmaceutici. I salari medi medi per ogni settore hanno superato $ 81, 500 all'anno. I lavori per questi campi sono scarsi e molto competitivi.

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Descrizione del lavoro

Gli ufficiali di conformità o le posizioni del manager sono disponibili in una miriade di settori, ma i compiti e le responsabilità dei singoli che hanno una posizione di responsabilità sono simili. L'obbligo primario di qualsiasi responsabile della conformità è quello di assicurare che un'azienda sia gestita legalmente ed eticamente, conformandosi a tutte le normative applicabili del settore. Questo dovere di lavoro inizia con un'analisi approfondita delle normative vigenti e degli standard etici nell'industria particolare. Gli agenti di conformità devono capire come interpretare questi regolamenti e come si inseriscono nelle attività aziendali delle loro società.

Oltre a comprendere le norme legali, i responsabili della conformità devono avere una buona conoscenza delle pratiche e delle norme etiche nelle loro industrie. Sebbene ci siano norme che costituiscono comportamento etico teorico nella maggior parte dei settori, in pratica, l'etica viene spesso lasciata all'interpretazione di un responsabile o di un responsabile della conformità. La necessità di interpretazione etica rende cruciale per i responsabili della conformità capire i valori sottostanti di una società affinché possano stabilire ed attuare procedure standard.Una revisione continua degli standard etici di una società è una parte necessaria del lavoro di un agente di conformità.

Gli ufficiali di conformità condividono anche informazioni relative al comportamento conforme e alle procedure etiche con i dirigenti, i dipendenti ei dirigenti della suite C. Nelle industrie in cui gli oneri normativi sono alti, i responsabili della conformità trascorrono una parte sostanziale del loro tempo sviluppando, migliorando e distribuendo i programmi di conformità ai dipendenti della società. Ad esempio, i responsabili della conformità nell'industria dei servizi finanziari concentrano la loro attenzione sulle iniziative anti-riciclaggio di denaro, inclusi programmi di formazione e istruzione in corso che dettagliano il modo in cui i dipendenti possono rimanere conformi alle normative generali. Allo stesso modo, un agente di conformità che lavora in un centro sanitario può dedicare una notevole quantità di tempo alla creazione e alla diffusione di programmi di formazione che si concentrano sulle leggi sulla divulgazione e sulla privacy per proteggere i pazienti della struttura.

Gli individui che detengono posizioni di responsabilità per la conformità sono altresì responsabili della revisione del rischio attuale e prospettico che si affaccia un'impresa. Le informazioni riguardanti i rischi aziendali o industriali sono passati a dirigenti di alto livello al fine di stabilire controlli interni per ridurre al minimo l'esposizione. Un responsabile della conformità deve esaminare continuamente i rischi che devono affrontare l'organizzazione insieme alle procedure in atto per ridurre tale rischio in modo che l'azienda sia ben posizionata per gestirla in modo efficace.

Istruzione e Formazione

La posizione di un officer di conformità o di un manager non è generalmente considerata come livello di entrata. I gradi di laurea sono normalmente requisiti minimi e alcuni datori di lavoro possono richiedere la laurea specialistica, come la laurea o la laurea in amministrazione aziendale (MBA), soprattutto per qualificarsi per una posizione di livello superiore.

Gli ufficiali di conformità in altri settori hanno l'opportunità di completare il programma professionale di conformità e etica certificata (CCEP) attraverso la Compagnia di conformità e etica aziendale (SCCE). Il CCEP richiede la partecipazione a un corso intensivo di prerequisito e il successo di un esame. Corsi di designazione e certificazione simili sono disponibili attraverso l'Associazione per l'Etica e la Compliance (ECOA).

Competenze e qualifiche

In generale, tutti i lavoratori di conformità hanno bisogno di competenze analitiche, investigative e decisionali. Per ovvie ragioni, è meglio che l'ufficiale abbia un'esperienza di lavoro in qualunque industria intende servire in una capacità di conformità.

Nessun due funzionari di conformità affrontano le stesse sfide esattamente e la natura del lavoro è tale che ogni ufficiale diventa uno studente perpetuo: le modifiche normative si svolgono in modo coerente. La laurea in ingegneria, la legge e la chimica - insieme all'economia, alla finanza e alla gestione - sono grandi risorse per un resume di conformità. Quelli del settore finanziario potrebbero avere bisogno di trasportare licenze di titoli (più su quello di seguito); le certificazioni professionali in un campo rilevante sono anche buone scelte.

Stipendio

Secondo le statistiche di BLS 2016, gli ultimi disponibili a partire da questa scrittura, gli stipendi annui per le professioni di conformità variano da $ 37, da 630 a $ 105, da 206 e dai salari orari da $ 18. Da 09 a 50 dollari. 61. Un reddito a basso reddito in una posizione di funzionario di conformità è più probabile che abbia un'esperienza lavorativa minima o ha una laurea non direttamente legata all'industria in cui lavora. Un lavoratore con un reddito più elevato ha spesso una posizione considerevole nella sua posizione o ha conseguito la laurea in affari, contabilità, legge o finanza. Naturalmente, coloro che lavorano in una grande istituzione hanno maggiori probabilità di avere accesso a vantaggi francesi che aumentano il pacchetto di compensazione totale, con i principali funzionari di conformità che possiedono quelli in parità con altri dirigenti di C-Suite.

Percorsi di carriera

Ci sono posti di lavoro di conformità in quasi tutti i settori, il che può rendere un percorso di carriera difficile da prepararsi. Ad esempio, un agente di conformità che lavora a HSBC

HSBCHSBC Hldgs48. 26-0. 19% Creato con Highstock 4. 2. 6 o Wells Fargo ha responsabilità molto diverse e requisiti educativi rispetto a un funzionario di conformità che lavora per Dow Chemical o Exxon Mobil. Un professionista aspirante di conformità dovrebbe identificare quelle industrie per le quali ha una passione o una capacità e deve comprendere gli ostacoli pratici e normativi per queste industrie.

Alcune industrie, come cibo, prodotti chimici, sanità e finanza, si prestano alla crescita del reparto di conformità. Tuttavia, la maggioranza dei nuovi posti di lavoro per il personale di conformità viene dal settore pubblico, non da quello privato.

Carriere di conformità del settore pubblico

Secondo il BLS, i primi tre datori di lavoro dei responsabili della conformità sono il governo federale, i governi statali e governi locali. Infatti, i governi locali (quelli con denominazioni OES) impiegano più agenti di conformità (28, 210 a partire dal 2016) rispetto alle aziende private e ai vettori assicurativi (25, 390), anche se a basse retribuzioni.

Anche se i lavori di conformità statali e locali del settore pubblico sono generalmente dotati di stipendi iniziali inferiori rispetto alle controparti del settore privato, i vantaggi e la sicurezza del lavoro sono molto migliori. Anche gli Stati con vantaggi pubblici relativamente bassi, come Colorado e Minnesota, superano notevolmente i pacchetti di prestazioni medie con i migliori datori di lavoro privati. E 'anche difficile ottenere licenziamento da un lavoro nel settore pubblico, essenzialmente aggiungendo una forma di assicurazione contro la disoccupazione. Così, mentre la domanda per un lavoro nel settore pubblico può essere ingombrante, è ancora una buona opzione per coloro che sono interessati alla conformità.

Carriere di conformità alle industrie finanziarie

Come accennato in precedenza, l'industria finanziaria è un campo maturo per coloro che sono interessati ad una carriera legata alla conformità. Il reparto di conformità di una società di gestione bancaria, di intermediazione o di investimento lavora per assicurare che tutti i dipendenti e gli agenti rispettino non solo le normative della Securities and Exchange Commission (SEC), ma anche le norme FINRA (Financial Industry Regulatory Authority).

Qual è la conformità finanziaria?

Prima di spiegare come diventare un agente di conformità di un istituto finanziario o un membro di un team di conformità, è importante prima capire cosa implica. Per essere chiari, i compiti del personale di conformità variano da azienda e descrizione del lavoro; comunque, sono le attività tipicamente compiute dai reparti di conformità:
Assicurarsi che l'azienda adegua alle regole minime di capitale netto

• Assicurarsi che i dipendenti stiano seguendo le linee guida per la conformità interna
• Fielding and addressing complaints complaints
• Mantenere un dialogo con gli organismi di regolamentazione
• riesaminare le attività di vendita e gli acconti discrezionali e assicurarsi che altri dirigenti all'interno dell'azienda rispettino la legislazione sui titoli
• assicurare che l'azienda sia conforme alle leggi statali sui titoli
• assicurare che tutti i dipendenti sono proprietà registrate e hanno preso classi di istruzione continua come richiesto
• Assicurarsi che l'azienda sia conforme a tutte le regole di negoziazione e di commercializzazione
• Rappresentare l'impresa o preparare la documentazione per casi di arbitrato che possono essere in attesa
• Requisiti formativi

Negli anni Ottanta, un livello di laurea quadriennale era meno frequentemente richiesto per ottenere un lavoro in conformità rtment. Infatti, un buon numero di persone avevano semplicemente diplomi di scuola superiore, e anche se si sono laureati all'istituto universitario spesso non era con un diploma di finanza. A quel tempo, l'idea era che i dipendenti avrebbero imparato sul lavoro.
Tutto questo è cambiato. Una laurea in finanza, gestione, contabilità, economia o legge è un must se si desidera ottenere noleggiata in una qualsiasi delle aziende bulge bracket. Inoltre, anche se non è obbligatorio, un master in finanza, contabilità o economia può aiutare a impostare un individuo a parte gli innumerevoli altri candidati che hanno laurea in bachelor. Infine, coloro che hanno una laurea in giurisprudenza spesso hanno una gamba sulla concorrenza poiché hanno già una sensazione per il modo in cui funziona la legge, che spesso li rende candidati per molte case di intermediazione.

Attraverso l'ufficio National Regulatory Services (NRS), gli individui che cercano avanzamento nelle carriere come agenti di conformità all'interno del settore dei servizi finanziari e dell'investimento possono completare la credenziale Professional certificato di conformità di Investment Adviser. Questo programma di certificazione avanzato fornisce ai partecipanti un contenuto regolatorio aggiornato pertinente agli esperti finanziari che lavorano nei dipartimenti di conformità.

Che cosa circa i titoli di licenza?

Una ditta può richiedere al proprio personale di conformità di essere autorizzato. È comune per le imprese richiedere che il loro personale di conformità sia seduto per gli esami Serie 7 e Serie 63. Il curriculum per questi esami di licenza consente agli agenti di conformità di ottenere una buona base e una comprensione dell'industria dei titoli.
Altre licenze che un'impresa può sponsorizzare un individuo (in conformità) includono le prove della serie 14, della serie 26, della serie 27 e della serie 39. Questi esami richiedono una comprensione delle regole del patrimonio netto, delle regole del Comitato municipale per la regolamentazione dei valori mobiliari (MSRB), delle regole per il mantenimento dei conti clienti, dei ruoli di vendita (e di altri) di vigilanza e di registrazione.

Esperienza di lavoro

Le squadre di conformità occasionalmente assumono coloro che hanno lavorato in altri campi o aspetti dell'industria, come le vendite e le operazioni di intermediazione. Tuttavia, un gran numero di coloro che lavorano fino ai ranghi di conformità sembrano avere un'ampia esperienza di back office nelle operazioni commerciali o nelle operazioni. Un importo equo ha anche un background di contabilità o ha lavorato per le principali borse valori o FINRA come revisori di campo o esaminatori.
Oltre a ciò, molte aziende cercheranno anche di vedere se il candidato ha avuto precedenti esperienze in una ditta di dimensioni e statura simili. Questa esperienza assicura che l'individuo sarà in grado di gestire il tipo di doveri e spesso il ritmo frenetico caratteristico del reparto di conformità. La natura dell'opera di un funzionario di conformità in una grande ditta o di una filiera è spesso molto più coinvolta rispetto a quella di un agente di conformità in una più piccola impresa regionale.

Set di abilità

Anche se un individuo soddisfa tutti i requisiti di cui sopra e sembra buono sulla carta, ci sono determinati set di abilità che deve anche avere per avere successo nel campo della conformità. Ad esempio:
Gli individui dovrebbero essere orientati al dettaglio e hanno la possibilità di riesaminare e analizzare grandi set di dati in breve tempo.

• Dal momento che il personale di conformità è accusato di assicurarsi che l'azienda adegua a tutte le regole di FINRA, deve essere in grado di decifrare informazioni (ad es. Dettagliate attività commerciali) e di determinare se l'individuo e / o l'azienda sono conformi.
• Il personale di conformità deve avere una conoscenza intima di altri posti di lavoro e funzioni, ad esempio le vendite e le negoziazioni (e le relative regole associate).
• La linea inferiore

Tutti gli individui in conformità dovrebbero essere al di là del rimprovero. Cioè per fare correttamente questo lavoro devono mantenere un alto livello di integrità e servire da esempio per altri dipendenti della società.