Grazie alla volatilità del mercato del 2015, la maggioranza dei milionari stanno avvicinando gli investimenti nel 2016 con una mentalità più conservatrice. Più della metà (54%) di milionari con un patrimonio netto fino a $ 5 milioni (senza la residenza primaria) prevede di mettere soldi nei conti di controllo / risparmio, mentre la metà investirà in fondi comuni, secondo uno studio recente del Gruppo Spectrem chiamato Allocazione Asset, Portfoli e Fornitori Primari .

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Quattro dieci investiranno in azioni, mentre il 37% è probabile investire in fondi del mercato monetario. Circa un quarto è probabile investire in certificati di deposito (CD) e investimenti a reddito fisso.

Leggere per ulteriori informazioni su come i clienti più ricchi saranno probabilmente meglio serviti quest'anno e oltre. (Per la lettura relativa, vedere: 6 Errori d'investimento che l'Ultra ricco non fa. )

Condizioni di mercato

Quando si tratta di raggiungere i loro obiettivi finanziari, i milionari considerano le condizioni di mercato come la minaccia più grave. Spectrem sottolinea che, tra le preoccupazioni sui prezzi del petrolio, il rallentamento economico della Cina, la crisi del debito in Grecia e la continua speculazione su quando la Federal Reserve avrebbe aumentato i tassi di interesse, il Dow Jones Industrial Average (DJIA) e l'Indice S & P 500 hanno pubblicato i loro anni peggiori dal 2008 Nel 2015 il Dow è sceso del 2, 2%, mentre il S & P 500 è sceso dello 0. 7%.

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L'età svolge anche un ruolo significativo nel determinare la probabilità di come i milionari intendano investire a lungo termine. Le millenarie sono le più probabilità di investire nella maggior parte dei veicoli d'investimento. Mentre il tempo è al loro fianco, sono meno avversi rispetto alle vecchie generazioni. Tre quarti dei più giovani milionari intervistati, ad esempio, sono probabili investire in azioni. Questo confronta con solo il 40% dei Baby Boom e degli anziani di 65 anni e più.

C'è meno il divario tra Millennials e gli investitori anziani nel rischio di investire in conti di controllo / risparmio e fondi comuni di investimento. (

) Livello di ricchezza In generale, lo studio Spectrem ha rilevato che la probabilità di investire in un veicolo specifico aumenta con valore netto. Ad esempio, milionari con un patrimonio netto tra $ 3 milioni e $ 4. 9 milioni sono più probabili investire in azioni nel prossimo anno (47%) rispetto al 40% degli intervistati con un valore netto fino a $ 1. 9 milioni.

I dirigenti senior aziendali, nel frattempo, mostrano la più alta probabilità che investiranno in fondi comuni di investimento (63%). La percentuale più alta di titolari di imprese investirà in azioni (49%).

Robo-Advisors Rising

L'interesse per i robo-consulenti sta crescendo tra tutti i gruppi di età e segmenti di ricchezza - non solo i giovani, ha trovato la ricerca.Lo studio ha esaminato gli investitori di diversi segmenti di ricchezza: la ricchezza di massa o quelli con 100.000 dollari di valore netto e fino ad investitori di valore netto ultra alto, che hanno un valore netto fino a 25 milioni di dollari.

I giovani ricchi di massa sono i più investiti in robo-consultori. Mentre quasi la metà ha gestito programmi di conto, il 9% dispone di conti gestiti da robo-consulenti. Ciò include il 23% degli investitori di massa adibiti all'età di 36 anni. Quattordici per cento degli investitori di massa ad alto livello tra i 36 ei 44 anni hanno conti con i consulenti. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Robo-Advisors e un tocco umano: meglio insieme?

) I milionari sono quasi investiti in robo-consultori come la ricchezza di massa. Il nove per cento dei milionari ha contabilità gestita da robo-consultori, anche se più hanno gestito conti (53%) guidati da consulenti umani. Quasi il 28% dei milionari al di sotto dei 55 anni ha i conti gestiti da consulenti robo. Questo include il 16% dei milionari tra i 45-54 anni. In generale, gli investitori di valore netto ultra elevato sono leggermente meno entusiasti dei robo-consultori. Solo l'8% ha un rapporto continuo con uno. L'interesse tra i giovani investitori di valore netto ultra alto, tuttavia, è più alto. Quarantacinque per cento degli investitori di valore netto ultra alti sotto i 48 anni hanno conti di robo-advisor.

Percezione di Robos

Molti di questi investitori non sanno quali sono i loro account gestiti da robo-advisor. Quelli che fanno sono investiti in azioni più. Il 38% degli attivi detenuti da robo-consultori per investitori di valore netto ultra elevato sono in azioni, con il 19% in reddito fisso.

Nella ricerca separata, Spectrem ha scoperto che il 25% degli investitori di valore netto ultra elevato crede che i robo-consultori possano fare la maggior parte dei lavori richiesti dai consiglieri umani. Infatti, il 34% considera che un robo-advisor potrebbe corrispondere alla performance di un consulente umano nella scelta degli investimenti per un piano di pensionamento.

La buona notizia per i consulenti è che i dati di Spectrem dimostrano che pochi investitori credono che i robo-consultori siano meglio attrezzati per gestire gli incarichi di investimento. Ma se gli investitori credono che un robo-advisor sia altrettanto abile a un compito di investimento e che il robo-advisor costa meno, è comprensibile perché un investitore potrebbe scegliere di lavorare con un robo-advisor, osserva Spectrem.

"Spetta ai consulenti e ai fornitori finanziari spiegare e illustrare come lavorare con i consulenti umani sia più redditizio che lavorare con i robo-consultori", ha detto Spectrem nella relazione.

I consiglieri dovrebbero essere consapevoli del fatto che gli investitori milionari stanno entrando nel 2016 con una mentalità più conservatrice grazie alla volatilità del mercato che ha aumentato la propria testa nel 2015. Dovrebbero inoltre prendere atto che l'uso di robo-advisor tra i ricchi è crescendo in popolarità in generale, non solo tra i giovani investitori. Per competere, i consiglieri devono rendere chiaro il motivo per cui lavorare con loro rispetto a un robo-consigliere è più utile. (Per la lettura correlata, vedere:

Robo-Advisors, il nuovo miglior amico di Ultra-Rich.