Sommario:
- Wealth Management
- Vale anche la pena confrontare Fidelity con l'offerta robo di Charles Schwab. Il servizio Intelligent Portfolios di Charles Schwab non addebita alcun costo consultivo. Fa soldi dai rapporti di spesa dei fondi comuni di investimento di Schwab o ETF utilizzati nei portafogli. Inoltre fa soldi dalla componente in denaro dei portafogli che vanno dal 6% al 10% del patrimonio. Questo denaro viene mantenuto nei conti depositari di Schwab e l'impresa beneficia della differenza del tasso di interesse pagato ai clienti rispetto a quello che guadagna da questi investimenti.
Fidelity Investments è entrato di recente nel mondo robo-advisor con Fidelity Go, il suo proprio robo-advisor. Fidelity Go compete con Charles Schwab e il suo servizio Intelligent Portfolios, nonché la piattaforma ibrida di rogue per Personal Advisor di Vanguard. Fidelity Go compete anche contro Betterment e Wealthfront, due dei più grandi saliscendi di robo in termini di asset.
In precedenza, la Fidelity si era impegnata in una partnership con Betterment per rendere disponibile la sua tecnologia e la sua piattaforma ai consulenti finanziari che utilizzano Fidelity Institutional per la custodia dei beni del cliente. Il rapporto con Betterment è finito; tuttavia, presumibilmente, la Fidelity ha preso gran parte di ciò che ha imparato dal lavoro con Betterment e incorporato in Fidelity Go. (Per ulteriori informazioni, vedere: Che cosa è Next per lo spazio Robo-Advisor? )
"Fidelity Go significa probabilmente una mossa strategica a lungo termine per il gigante dei servizi finanziari". Pensiamo che esista una vera opportunità per aiutare gli investitori emergenti o più giovani che sono stati principalmente in grado di risparmiare in contanti ", ha dichiarato Rich Compson, responsabile del commercio di conti gestito al dettaglio per Fidelity, inWealth Management
." È un ottimo modo per loro di iniziare con la Fidelity e crescere con noi nel tempo ". > Fidelity Go sembra un tentativo di catturare i beni degli investitori Millennial e Gen X che, uniti, rappresentano un numero enorme di potenziali clienti pronti ad ereditare ancora di più dai genitori e dai nonni. Questo preveduto trasferimento di ricchezza è previsto per essere senza precedenti. Questa strategia differisce da quella di Vanguard il cui servizio ha attirato un gran numero di clienti più anziani e più consolidati, molti dei quali si avvicinano al pensionamento.
