Per avere un approccio disciplinato utilizzando "stile di ribilanciamento", è necessario prima impostare un modello definito che specifica l'obiettivo percentuali di allocazione delle attività per ogni classe di attività o titoli per i quali si desidera investire fondi. Nel nostro esempio, supponiamo che si desideri avere il 60% del tuo denaro in azioni (considerato un investimento più aggressivo) e il 40% del reddito fisso (considerato investimento conservativo). Si decide di attribuire a queste classi di asset come segue:
10% nei mercati emergenti
20% nelle obbligazioni statunitensi (a breve termine)
20% negli International Equities
Obbligazioni (a breve termine)
Ora che hai determinato l'allocazione del patrimonio, la parte dura è finita. Il riequilibrio è semplice da questo punto, poiché devi solo impostare una varianza di pile di allocazione accettabile per il portafoglio complessivo o ogni classe di asset singolarmente. Esistono quattro strutture di varianza comuni per il riequilibrio:
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Per tutte le classi di attività si utilizza una varianza fissa predeterminata (per cento). Ad esempio, può essere applicata una varianza (+) / (-) 3%. Quindi, se gli azionari U.s hanno un saldo positivo fino al 33%, allora si riequilibrerebbe la classe asset. Se la percentuale scende al 27%, si aggiunge alla classe asset da altrove vendendo titoli che hanno una ponderazione elevata.
Percentuale di riequilibrio specificato -
In questo caso, è possibile assegnare una maggiore varianza alle classi di asset più grandi e una varianza inferiore a quelle più piccole. Ad esempio, (+) (-) 5% alle classi di asset più grandi e solo (+) (-) 2,5% alle classi minori. Quando i pesi si muovono al di là della varianza desiderata, i mestieri corretti vengono eseguiti per raggiungere le allocazioni di destinazione. Flat Dollar
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Puoi decidere di utilizzare un benchmark di dollaro piatto, come $ 5,000, invece di assegnare una percentuale. Quando la classe di attività supera questo importo, riequilibrare e investire i fondi altrove. Se il valore scende al di sotto dell'importo di destinazione, gli investimenti devono essere assegnati più fondi. Metodo proporzionale
- Qui si selezionerebbe una percentuale fissa, ad esempio 20%, da applicare a ciascuna classe di asset singolarmente. Quindi le azioni americane sarebbero riequilibrate a una varianza (+) o (-) del 6% (20% su 30), i mercati emergenti ad un (+) o (-) 2% (20% su 10) e così via … < La rivalutazione è una strategia importante per mantenere un approccio disciplinato all'investimento.Consentire che un asset o una classe di attività possano essere troppo grandi o piccoli all'interno del proprio portafoglio possono influenzare il rischio complessivo, le prestazioni e le ponderazioni che si discostano dalla strategia di investimento originale. (Per i consigli di riequilibrio del portafoglio, fare riferimento a Riequilibrare il tuo portafoglio per restare in traccia
.) Questa domanda è stata risolta da Steven Merkel
Sapere quando tenere, sapere quando piegare una vendita breve
Considerare una breve vendita nelle seguenti circostanze: la tendenza ormai crescente si sta sviluppando rapidamente, i fondamentali stanno peggiorando, gli indicatori tecnici stanno indicando "Vendere" e c'è un brusco cambiamento di slancio / sentimento.
Sapere quando acquistare e tenerlo, sapere quando piegarlo
Una strategia passiva di buy-and-hold che utilizza ETF è uno dei modi più efficienti per costruire un portafoglio.
So che c'è una forma di assicurazione dei depositi in cui una parte dei miei depositi di conto bancario è protetta. C'è qualcosa di simile per i miei investimenti?
In primo luogo, è solo parzialmente corretto pensare che una parte del tuo deposito bancario sia protetta. La Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) assicurerà depositi fino a $ 250.000 nelle istituzioni partecipanti. La chiave qui è che l'assicurazione si applica solo alle istituzioni partecipanti.