Ogni fondo comune emette un documento denominato prospetto che dettaglia i fatti sul fondo in modo che un investitore potenziale può prendere una decisione informata sull'investimento. Il prospetto è depositato presso la Securities and Exchange Commission (SEC) e deve essere messo a disposizione di un futuro investitore pubblico prima dell'acquisto. Ci sono diversi modi in cui un investitore può ottenere una copia del prospetto di un fondo prima dell'investimento, ed è utile per gli investitori leggere e capirlo prima di prendere decisioni.
Come ottenerlo?
Poiché i fondi comuni di investimento open-end dispongono di azioni continuamente disponibili per l'acquisto, il prospetto viene sempre messo a disposizione di nuovi investitori e gli aggiornamenti denominati supplementi di prospetto vengono consegnati agli azionisti esistenti se necessario. È possibile ottenere una copia del prospetto di un fondo direttamente dalla società di fondi per posta, telefono o e-mail o scaricarlo dal sito web della società del fondo. Se stai utilizzando un consulente finanziario o un broker, puoi ottenere una copia da quella persona. Inoltre, molti investimenti che citano siti web, come Yahoo! Finance e Morningstar, offrono link per scaricare il prospetto di un fondo.
Che cos'è?
Il prospetto è un documento importante poiché definisce gli obiettivi di investimento del fondo comune e le strategie utilizzate per conseguirlo insieme alle informazioni sui costi associati a tale fondo. Ad esempio, il prospetto è quello in cui un investitore può trovare informazioni sui punti di interruzione, quali le riduzioni delle spese di vendita per le azioni della classe A. Inoltre, il prospetto rivela informazioni sulle prestazioni del fondo e sui rischi che incidono direttamente sul fondo. Molte volte, un prospetto copre diversi fondi, e talvolta anche l'intera famiglia dei fondi, fornendo buone informazioni per confrontare alcune delle strategie dei diversi fondi.
Qual è la differenza tra un prospetto e un prospetto riepilogativo?
Conoscere le differenze tra il prospetto riepilogativo e il prospetto statutario o completo, e scoprire quali società di fondi comuni sono tenuti a rivelare.
Dove posso ottenere un prospetto informativo e / o un bilancio aziendale?
Questi tipi di documenti aziendali sono diventati sempre più accessibili con l'avvento di Internet. La maggior parte delle aziende ha un sito web aziendale con una sezione intitolata "Investor Relations", che dovrebbe avere una vasta gamma di documentazione aziendale, inclusi i report trimestrali e annuali.
Come posso ottenere un prospetto gratuito di fondi comuni?
Ottenere una copia gratuita di un prospetto di fondi comuni dal rivenditore o utilizzare una di queste risorse online per scaricare una copia elettronica.