I fondi comuni vengono venduti tramite un prospetto informativo, come previsto dal Securities Act del 1933. Il documento del prospetto illustra molte caratteristiche del fondo comune, insieme ai costi associati all'investimento. Se l'acquisto sia effettuato tramite una società di intermediazione o direttamente con la società del fondo, un investitore può richiedere una copia del prospetto da un broker o da un rappresentante della società o del rivenditore del fondo. Ci sono anche risorse in linea in cui un investitore potenziale può ottenere gratuitamente una copia elettronica del prospetto.
Secondo il Securities Act del 1933, il prospetto è fornito al momento della vendita o prima dell'invio, in modo che un investitore possa richiedere una copia dal suo rappresentante registrato al momento dell'arrivo dell'ordine. In genere, una copia viene inviata anche via posta o e-mail, a seconda delle preferenze stabilite dal titolare dell'account, quando viene inserito l'ordine di acquisto, insieme alla conferma commerciale. Ogni volta che diventa disponibile una copia aggiornata, una copia modificata che indica le modifiche dei materiali viene trasmessa agli azionisti.
Qual è la differenza tra un prospetto e un prospetto riepilogativo?
Conoscere le differenze tra il prospetto riepilogativo e il prospetto statutario o completo, e scoprire quali società di fondi comuni sono tenuti a rivelare.
Dove posso ottenere un prospetto informativo e / o un bilancio aziendale?
Questi tipi di documenti aziendali sono diventati sempre più accessibili con l'avvento di Internet. La maggior parte delle aziende ha un sito web aziendale con una sezione intitolata "Investor Relations", che dovrebbe avere una vasta gamma di documentazione aziendale, inclusi i report trimestrali e annuali.
Come posso ottenere un prospetto di fondi comuni?
Leggere e comprendere il prospetto prima di investire in un fondo comune. È possibile ottenere una copia dalla società del fondo, dal suo consulente finanziario o online.