Un tradizionale 401 (k) viene convertito in un Roth 401 (k) utilizzando una conversione Roth in pianta. I fornitori di piani diversi hanno forme diverse o documenti in linea da completare per eseguire questa conversione. Gli individui devono contattare i loro fornitori di piani per i dettagli.
Il vantaggio di un Roth 401 (k) è che gli investimenti possono comporre tax-free, non solo tax-deferred, come avrebbero fatto in un tradizionale 401 (k). Lo svantaggio è che le tasse devono essere pagate sulla somma di una conversione di Roth all'aliquota fiscale di un individuo.
-1 ->Una conversione di Roth è particolarmente vantaggiosa per un individuo che è in una fascia di imposta bassa, ma si aspetta di essere in una più alta impostazione fiscale in pensione. La conversione di Roth può anche rivolgersi ad individui ad alto valore netto interessati a creare un ambiente fiscale gratuito per gli investimenti in composizione per considerazioni di ereditarietà. Più basso è l'età di una persona che inizia a investire in un Roth 401 (k), più anni di crescita fiscale sono disponibili.
Le conversioni di Roth possono essere eseguite in natura, il che significa che gli investimenti non devono necessariamente essere liquidati per completare la conversione. Tuttavia, questa opzione è limitata a ciò che consente l'amministratore del piano. Ci sono alcune restrizioni per i fondi oi titoli che possono essere trasferiti: devono essere assegnati e i datori di lavoro possono prevedere restrizioni arbitrarie su quando e in quale importo le conversioni di Roth possono essere effettuate.
Il servizio Revenue interno regola il contributo massimo di un Roth 401 (k) in un anno, nonché quando e in quale importo devono essere effettuate le distribuzioni. Un obiettivo di molti individui è quello di ridurre al minimo queste distribuzioni e consentire ai risparmi di ricomporre il più a lungo possibile.
Sono un ragazzo di 80 anni facendo aumentare i pagamenti minimi di distribuzione minima richiesta (RMD). Ho intenzione di convertire la mia IRA in un Roth IRA e pagare le imposte per il totale RMD. Sarò in grado di ritirare fondi dal Roth l'anno successivo alla conversione? I understa
In primo luogo, alcune informazioni di base: il trattamento fiscale di una distribuzione Roth IRA dipende dalla distribuzione qualificata o meno. Le distribuzioni qualificate delle RRA IRAs sono gratuite e gratuite, ma le distribuzioni non qualificate possono essere soggette a imposta e una penalità di distribuzione anticipata.
Sono 59 (non 59. 5) e mio marito è 65. Abbiamo partecipato ad una SIMILA IRA con la nostra azienda da più di due anni. Possiamo convertire l'IRA SIMPLE in un Roth IRA? Se possiamo convertire, dobbiamo pagare l'imposta sui soldi SIMPLE IRA posti nel Roth? Sono t
Durante i primi due anni dopo l'istituzione di un IRA semplificato, le attività detenute nel SIMPLE IRA non devono essere trasferite o ricondotte ad un altro piano di pensionamento. Poiché hai soddisfatto il requisito di due anni, le attività SIMPA IRA possono essere convertite in un Roth IRA.
Posso convertire i contributi non deducibili fatti al mio IRA tradizionale ad un Roth IRA senza essere tassati?
È Possibile convertire i contributi in un Roth IRA; tuttavia, una parte dell'importo convertito al Roth sarà soggetta all'imposta sul reddito. Quando il tuo equilibrio Tradizionale IRA è costituito da contributi deducibili e non deducibili, qualsiasi importo distribuito o convertito dall'IRA tradizionale è pro-rated per includere una parte imponibile e non imponibile delle attività.