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Gli investitori possono ridurre il rischio di tasso di interesse con contratti a termine, swap su tassi di interesse e futures. Gli investitori potrebbero desiderare un ridotto rischio di tasso di interesse per ridurre l'incertezza dei tassi di cambio che influenzano il valore dei loro investimenti. Questo rischio è maggiore per gli investitori in obbligazioni, trust investimenti immobiliari (REITs) e altri titoli in cui i dividendi costituiscono una parte sana dei flussi di cassa.

In primo luogo, gli investitori sono preoccupati per il rischio di tasso di interesse quando sono preoccupati per pressioni inflazionistiche, eccessive spese pubbliche o una valuta instabile. Tutti questi fattori hanno la capacità di portare ad un'inflazione più elevata, che si traduce in tassi di interesse più elevati. I tassi di interesse più elevati sono particolarmente deleteri per il reddito fisso, in quanto i flussi di cassa erodiscono in valore.

I contratti forward sono accordi tra due parti in cui una parte paga l'altra per bloccare un tasso d'interesse per un lungo periodo di tempo. Si tratta di una mossa prudente quando i tassi di interesse sono favorevoli. Naturalmente, un effetto negativo è che l'impresa non può trarre vantaggio da ulteriori calo dei tassi di interesse. Un esempio di questo è che i proprietari di abitazione usufruiscono di bassi tassi di interesse rifinanziando i loro mutui. Altri possono passare da mutui a tasso variabile a ipoteche a tasso fisso pure.

Gli swap su tassi di interesse sono accordi tra due parti in cui si impegnano a pagare a vicenda la differenza tra tassi di interesse fisso e tassi di interesse variabili. Fondamentalmente, una parte prende il rischio di tasso di interesse e viene compensato per farlo.

I futures sono simili a contratti a termine e swap di tassi di interesse, eccetto che esiste un intermediario. Questo rende l'accordo più costoso, ma c'è meno possibilità di una parte che non rispetta gli obblighi. Questa è l'opzione più liquida per gli investitori.