Se conosci un consulente finanziario, considerate il rispetto del tempo e del duro lavoro che l'individuo ha messo in questo sforzo. Molte persone con i sogni di diventare consulente finanziario inizieranno prendendo un corso focalizzato presso l'Università di New York, Texas Tech, College for Financial Planning o JR Financial Group. Dopo di che, per diventare pianificatore finanziario certificato, tale individuo deve prendere una prova con una percentuale di passaggio di circa il 60% al primo tentativo.

Se tutto va bene, un consulente finanziario deve ulteriormente educarsi per quanto riguarda gli investimenti, le assicurazioni, i mutui, le tasse e molto altro ancora. L'obiettivo finale è quello di educare i clienti su come spendere e salvare per raggiungere obiettivi a lungo termine. Questo non è un approccio a tutto vantaggio di una strategia. Piuttosto, le strategie devono essere concepite caso per caso sulla base dell'attuale situazione finanziaria e degli obiettivi del cliente. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Le migliori scuole per la pianificazione finanziaria e Vuoi essere un pianificatore finanziario? .)

Occupazione ad alta pressione

Per darti un'idea di quanta pressione esiste con questa occupazione, implica una gestione attiva degli investimenti di un cliente, che comprende azioni, obbligazioni, immobili, fondi comuni di investimento, ETF, obbligazioni e altro ancora. Nonostante obiettivi a lungo termine, un consulente finanziario fornirà di solito dichiarazioni trimestrali per la valutazione e le prestazioni degli asset.

Anche i migliori consiglieri finanziari possono avere un brutto quarto, che è un periodo di tempo molto breve nel mondo degli investimenti. È indispensabile per i consulenti finanziari aiutare i clienti a capire che non sono commercianti, ma consiglieri che mirano a rimanere al corso e fornire risultati realistici a lungo termine. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Come i consiglieri possono aiutare i clienti Volatilità dello stomaco .)

Un buon consulente finanziario informerà anche i clienti su come massimizzare i rendiconti fiscali basati sulle detrazioni e le esenzioni, aiutare un cliente a capire come pagare l'università del proprio figlio e come prepararsi fiscalmente per il pensionamento. Questo va molto più in profondità di molti laici che si rendono conto e comprendono le proiezioni di inflazione, l'apprezzamento atteso delle attività e l'aspettativa di vita. Con queste informazioni in possesso, un esperto finanziario qualificato può consigliare modifiche alle abitudini di spesa e salvataggio di un cliente. (Per la lettura correlata, vedere:

5 consulenti vitali che chiedono nuovi clienti .) Tutto questo potrebbe sembrare un sacco di lavoro duro, e questo è certamente il caso. Ecco perché i consulenti finanziari hanno bisogno di assistenza.

Assistenza e strumenti

I pianificatori finanziari vivono in un ambiente dinamico di business dove è imperativo tenere il passo con i cambiamenti recenti e la tecnologia moderna. Ad esempio, un buon pianificatore finanziario nel mondo di oggi utilizza un CRM o la gestione dei rapporti con i clienti.Questo termine è esplicativo, ma l'investopedia offre una definizione più approfondita:

"I principi, le pratiche e le linee guida che un'organizzazione segue quando interagisce con i propri clienti. Dal punto di vista dell'organizzazione, questo intero rapporto non solo comprende l'aspetto di interazione diretta, come i processi di vendita e / o servizi, ma anche nella previsione e nell'analisi delle tendenze ei comportamenti dei clienti, che in definitiva servono a migliorare l'esperienza complessiva del cliente

. " In termini più semplici, un CRM consente a un consulente finanziario di:

Gestire contatti e client

• Piattaforme di accesso da mostrare ai client tramite smartphone e tablet

• Accesso agli strumenti di proposta rapidi e semplici > La tecnologia migliorata ha portato ad un miglioramento del tempo. Pensate a come le aziende pubbliche stanno sempre cercando di ridurre i costi per migliorare la linea di fondo. I consulenti finanziari prendono un approccio simile, ma spesso inizia con il tempo. (

• Clicca qui per un elenco di fornitori di software CRM

.) I consulenti finanziari non possono andare da soli. Indipendentemente da quanto sia buona qualcuno a ciò che fanno, un sistema di supporto offre sempre un vantaggio. Un consulente finanziario ha bisogno di un broker-dealer. Ci sono molte istituzioni che offrono servizi di broker-dealer, tra cui Wells Fargo Advisors e Merrill Lynch Global Wealth Management, e LPL Financial Holdings Inc. (LPLA LPLALPL Financial Holdings Inc.50 21 + 0. 36%

Creato con Highstock 4. 2. 6 ). LPL Financial è il più grande broker-dealer indipendente negli Stati Uniti ed è utilizzato da 13.500 consulenti finanziari indipendenti. Se offre tutto da una squadra interna che può parlare in modo approfondito sui piani di assicurazione sulla vita e su come strutturarli per sostenere la compensazione nel modo di versamento, benefici per la salute, la pensione, la copertura E & O e altro ancora. Sfruttando gli strumenti basati sulla tecnologia offerti da LPL Financial (e altri broker-rivenditori), i consulenti finanziari potranno ridurre i costi, aumentare la velocità e migliorare la produttività e l'efficienza complessiva. Questi strumenti permettono di razionalizzare l'investimento; presentazioni professionali; ricerca specializzata; l'accesso a una banca di negoziazione con equity con esperienza, reddito fisso e commercianti di fondi comuni che utilizzano la tecnologia moderna per eseguire mestieri di alto volume; consulenza e materiali di acquisizione e conservazione del cliente; strumenti di marketing convenienti; e la semplificazione della gestione del portafoglio.

)

Technology Molti consiglieri impiegano una serie di tecnologie di calcolo per gestire il loro carico di lavoro, comunicare con i clienti e co- lavoratori, presentazioni e programmi di CRM e altre applicazioni (alcune delle quali possono essere disponibili solo su computer abilitati a Windows). Ad esempio, alcuni consiglieri giurano di Fidelity AdvisorChannel, uno strumento che aiuta i consulenti a monitorare e scambiare conti client. E per i consulenti in viaggio (e quelli privi di VPN), GoToMyPC e servizi simili possono essere uno strumento prezioso per l'accesso ai file in remoto.Parlando di questi file, ti consigliamo di ripristinarli regolarmente - o ancora meglio - automaticamente. Ci sono diversi servizi che ti aiuteranno a farlo; ecco una buona lista di PC Magazine. Non dimenticate le piccole cose che possono davvero aiutare la produttività, come un buon smartphone e un piano dati, un monitor extra per computer, un trituratore e un dispositivo di scansione facile da usare. La linea di fondo

Ci vuole un sacco di istruzione, tempo e lavoro duro per un consulente finanziario per incontrare lo stato professionale. Poi inizia il vero lavoro. Affinché un consulente finanziario possa offrire i migliori consigli e servizi ai clienti, deve usufruire degli strumenti disponibili e nel mondo di oggi, che ha molto a che fare con la tecnologia. Questi strumenti orientati alla tecnologia hanno il potenziale per ottimizzare l'allocazione degli asset, risparmiare tempo e ridurre i costi. Se si legge da una prospettiva di un investitore, è uguale a crescere contemporaneamente la linea superiore e inferiore, che è l'obiettivo di qualsiasi attività.

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Dan Moskowitz non ha posizioni in Wells Fargo o LPL.