Gli analisti finanziari producono piani finanziari, proiezioni e rapporti analitici da utilizzare nelle decisioni di investimento da parte di aziende, organizzazioni pubbliche e private e individui. A seconda del tipo di lavoro analista, i compiti possono variare parecchio.

Alcuni analisti finanziari lavorano nell'industria dei titoli analizzando azioni, obbligazioni e altri titoli per banche, brokeraggio, società di gestione del denaro e altre organizzazioni. Questi analisti finanziari sviluppano tipicamente competenze in una stretta categoria di azioni o obbligazioni, ad esempio obbligazioni societarie canadesi o titoli tecnologici. Altri analisti finanziari lavorano per grandi aziende, analizzano i dati finanziari interni e producono piani finanziari, proiezioni di ricavi e spese, e raccomandazioni per informare i bilanci e le decisioni di investimento da parte dei dirigenti aziendali. Le organizzazioni non governative e le organizzazioni governative impiegano anche analisti finanziari in questo tipo di lavoro.

Dopo diversi anni di esperienza, molti analisti finanziari minori ritengono di ritornare alla scuola di laurea per la laurea specialistica. Mentre gli analisti junior non sono vietati dall'avanzamento, la continua progressione verso posizioni con maggiore responsabilità richiede solitamente la ritorno a scuola. Un laureato con un master può aspettarsi di iniziare a lavorare come analista finanziario senior o risalire alla posizione molto rapidamente.

Con una maggiore esperienza e competenza, un analista finanziario senior può continuare in una posizione di supervisione. Un analista senior nell'industria dei titoli spesso si muove per diventare un gestore di portafoglio o un gestore di fondi che sovrintende a un team di analisti senior. Può anche essere un'occasione per entrare in un ruolo di alto livello di gestione. Nel mondo aziendale, gli analisti senior possono diventare responsabili di tesoreria che sorvegliano gruppi di lavoro nei loro dipartimenti. Un performer di standout può salire attraverso i ranghi per diventare un chief financial officer (CFO) responsabile di tutte le attività finanziarie della società.

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Requisiti di istruzione

Mentre un livello di bachelor è il requisito minimo per una posizione di analisti finanziari di livello iniziale, i dati raccolti dall'Ufficio statistico del lavoro (BLS) degli Stati Uniti mostrano che un master è generalmente necessaria per posizioni permanenti e avanzate sul campo. Una serie di materie universitarie sono generalmente accettate dai datori di lavoro, compresi i settori di attività come la finanza, la contabilità e l'economia. A causa dell'importanza delle competenze quantitative avanzate in questo campo, i diplomi di bachelor in statistica, matematica, ingegneria e fisica non sono rari tra gli analisti finanziari.Tuttavia, i candidati con questi gradi possono trarre vantaggio dai corsi di affari, soprattutto in materia di contabilità e finanza. Una posizione avanzata dell'analista finanziario richiede generalmente un diploma di MBA con un approccio appropriato o un master in finanza.

Altre qualifiche e competenze

Alcuni analisti finanziari devono ottenere una licenza appropriata dall'Autorità di regolamentazione del settore finanziario (FINRA), responsabile della scrittura e dell'esecuzione delle regole per le società di titoli e broker che operano negli Stati Uniti. La licenza richiede generalmente la sponsorizzazione della ditta di lavoro, pertanto la maggior parte degli analisti finanziari riceve una licenza solo dopo aver avviato un lavoro. Tuttavia, l'occupazione a lungo termine può essere contingente alla licenza di successo.

Molti datori di lavoro si aspettano dagli analisti finanziari di perseguire la certificazione in questo campo. La certificazione preminente in questo campo è la designazione finanziaria del CFA (Financial Chartered Financial Analyst) rilasciata dall'Istituto CFA. È disponibile agli analisti finanziari con almeno quattro anni di esperienza di lavoro qualificata. Pertanto, è generalmente considerata una qualificazione per l'avanzamento a più posizioni senior analista finanziaria. La qualifica per la designazione richiede anche un diploma di laurea e un punteggio di passaggio su una serie di tre esami amministrati dall'Istituto CFA.

Gli analisti finanziari spesso sono tenuti a presentare e spiegare il loro lavoro per i clienti e superiori, quindi sono essenziali le competenze di comunicazione e di presentazione. Le competenze di pensiero analitico e critico sono essenziali nella valutazione delle alternative e nella risoluzione di una raccomandazione finale. Oltre alla conoscenza di statistiche, matematica e finanza, l'esperienza con strumenti software associati a queste discipline è preziosa. Mentre non è raro che i datori di lavoro utilizzino una tecnologia altamente specializzata e strumenti proprietari che non siano disponibili al di fuori dell'impresa, apprendere e basarsi su un software quantitativo complicato fornisce competenze che si traducono in altri sistemi.