È importante che i consulenti finanziari ei loro clienti creino un rapporto professionale che abbia anche elementi di relazione personale. I clienti fiduciano i consulenti finanziari per gestire i loro soldi. Uno dei modi fondamentali che un consulente finanziario può connettersi con un cliente è attraverso incontri faccia a faccia.

Che cos'è un consulente finanziario?

Un consulente finanziario aiuta i clienti a gestire i loro soldi. I consulenti possono fornire consulenza sulla pianificazione della proprietà, la gestione degli investimenti e la preparazione perfetta delle imposte sul reddito. Un consulente finanziario rispettato mette le esigenze di un cliente prima dei propri interessi. È un rapporto professionale, ma anche personale. Affrontare i soldi di un cliente è sensibile in natura. Se i consulenti finanziari misconfiggono i soldi dei loro clienti, potrebbero perdere molto il risparmio di vita di una persona.

Face a face

Per avere una relazione di successo advisor-client, è indispensabile che la fiducia e l'onestà siano all'avanguardia. Secondo un'analisi dell'investitore John Hancock completata nel corso del secondo trimestre del 2016, il metodo più preferito per l'interazione tra clienti e consulenti è faccia a faccia, seguita da telefono e posta elettronica. Nello stesso sondaggio, il 31% degli investitori afferma che i loro rapporti con i loro consulenti potrebbero essere migliorati attraverso più incontri faccia a faccia. Quando un consulente faccia faccia a faccia con un cliente, ottiene un senso di chi è la persona e le esigenze inscindibili della persona interpretando il linguaggio del corpo. Un consulente finanziario ha più probabilità di sentire il disagio quando si incontra faccia a faccia con un cliente e può facilmente prendere su cues per cambiare il suo approccio o anche l'argomento. I clienti devono sentirsi a proprio agio con come il loro consulente gestisce i loro soldi; se i consulenti non sono in grado di identificare i sottili cambiamenti di umore dei loro clienti, allora non si forma una relazione positiva.

In studi condotti dall'antropologo Ray Birdwhistell, solo il 35% circa del messaggio di una persona viene trasmesso attraverso le sue parole pronunciate e l'altro 65% viene trasmesso attraverso la sua linguaggio del corpo e caratteristiche del viso. Con questo messaggio di una persona che viene trasmesso attraverso il corpo, è quasi sciocco ignorare questo aspetto chiave di una riunione personale. Con l'aumento della tecnologia arriva l'aumento di riunioni elettroniche, consulenza online e telelavoro. I consulenti finanziari si sono rivolti a Internet come un modo per espandere la loro base di clienti e molti ora svolgono le loro riunioni sul computer. Facendo questo, stanno perdendo un fattore chiave per costruire un rapporto con i loro clienti. Mentre le caratteristiche del viso di una persona possono esprimere dubbi o incertezze durante una riunione, questi sentimenti possono anche essere esposti in un modo che non può essere visto attraverso uno schermo del computer, come l'eccessiva toccatura delle dita o la vibrazione del piede.Questi suggerimenti possono essere visti solo in persona, che rendono ancora più importante la riunione faccia a faccia.

Millennial Generation

La generazione millenaria è cresciuta con la tecnologia. Millennials a malapena, se a tutti, ricorda un tempo prima di Internet e cellulari. Può sembrare che questa generazione sarebbe la prima a sfuggire incontri faccia a faccia con i consulenti finanziari a favore della convenienza tecnologica. Ma in realtà è proprio il contrario. In uno studio condotto dall'Istituto pensionistico assicurato e dal Centro per la cinetica generazionale, l'87% delle migliaia di persone intervistate ha dichiarato di volere un consulente finanziario che avrebbe incontrato in persona. Questa statistica è in linea con le altre generazioni intervistate; la generazione X era all'87% e i baby boom erano al 92% quando fecero la stessa domanda. Millennials inoltre ha indicato che volevano essere "attraversati" ogni passo del processo; questo dimostra un desiderio di sapere esattamente dove stanno andando i loro soldi e come. Queste statistiche stanno dicendo per una generazione che ha la tecnologia alle sue dita.