Le millenarie sono corteggiate da quasi tutti i tipi di attività immaginabili. Come un grande gruppo demografico che è al punto di costruire le loro carriere e di avviare le famiglie rappresentano un vasto e crescente potenziale di potenziali ricavi per le aziende.

Come tutte le generazioni, i millenniali hanno le loro qualità, le loro incomprensioni e le preferenze che differiscono in qualche modo dalle generazioni che li hanno preceduti (come genitore di tre 20 anni, posso attestarlo).

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Ci sono implicazioni per i consulenti finanziari che cercano di giudicare anche questo gruppo di giovani investitori. Ecco alcuni pensieri.

Grande Clienti del Futuro

C'è un proiettato $ 30 trilioni di trasferimenti di ricchezza dai Baby Boomers ai loro eredi che vengono. Una quantità significativa di questo denaro andrà all'attuale generazione millenaria. Corteggiando questo gruppo e capendo come servire i propri consulenti finanziari in corso, bisogna che i consulenti finanziari esperti si posizionino per crescere con loro e probabilmente sono quelli a cui si rivolgono se ricevono un'eredità. (Per le relative letture, vedere: 3 Azioni per trarre beneficio dal trasferimento di ricchezza di trilione di dollari .)

Inoltre, alcune millennali probabilmente diventano i dirigenti di successo e professionisti di alto guadagno del futuro, e si trasformano in un target ad alto valore netto del futuro per i consulenti finanziari. Ancora una volta, è un buon momento per ottenere la loro fiducia e offrire consigli.

Millennials live online su varie piattaforme di social media, come Snapchat, Twitter, Instagram (per le relative letture, vedere: Advisori finanziari devono cercare questo gruppo < e altro ancora. Sono abituati a fare shopping online e interagire con gli altri.

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Come la maggior parte delle persone, i clienti millenni non vogliono essere discussi o trattati come bambini. Come consulente finanziario, non siete i loro genitori e giustamente si aspettano di essere trattati come gli adulti che sono. Infatti, qualunque consulente finanziario che parla a qualsiasi cliente a mio parere merita di perdere quella persona come cliente.

La crescita dei consulenti finanziari online (o robo-consultori) e la loro popolarità tra i giovani investitori non è una coincidenza. La convenienza e la disponibilità 24/7 di questi servizi hanno ampio fascino. Allo stesso modo, penso che il fatto che siano meno probabili essere discussi da un consulente on-line potrebbe anche essere percepito come un positivo.

Molti millenniali sono concentrati sul più sano e più semplice stile di vita, e giustamente molti non si fidano dei consulenti finanziari tradizionali dopo aver assistito alle prove e alle tribolazioni che i loro genitori hanno attraversato durante le crisi finanziarie dell'ultimo decennio.( . Millennials and Retirement

Le più antiche millennie hanno iniziato le loro carriere lavorative intorno al tempo del busto di DotCom, seguito da economiche e di mercato causate dall'11 settembre, a cui seguirono le crisi finanziarie del 2008-2009. Hanno avvertito licenziamenti, un mercato difficile e altre sfide in un'età relativamente giovane. Circa il 31% di quei 18-34 anni vive a casa con i genitori. Questa è anche una generazione assediata con un livello senza precedenti di debito di prestito agli studenti per pagare.

Tutto sommato, questo può rendere il risparmio per la pensione dura sulle millenni. Mentre sono giovani e hanno il vantaggio di molti anni fino alla pensione, le circostanze difficili degli ultimi anni hanno ostacolato la capacità di molti millenni di risparmiare per la pensione e di approfittare del loro orizzonte a lungo termine. ) Inoltre, un'indagine Fidelity Investments ha rilevato che oltre il 40% dei lavoratori dei loro 20 anni ha incassato alcuni o tutti i loro 401 (per la lettura correlata, vedere:

Retirement: quali generazioni sono i migliori risparmiatori? (k) conti quando commuta i lavori. I lavoratori nei loro anni '30 sono andati solo leggermente meglio.

La capacità di aiutare gli investitori millenari in pista per la pensione e offrire consulenza relativa alla pianificazione finanziaria a questo gruppo è un'occasione potenzialmente enorme per i consulenti finanziari attrezzati per lavorare con questa generazione. Per le aziende che cercano di essere in giro dopo che i loro attuali proprietari e senior advisors si sono ritirati, questo potrebbe essere il modo perfetto per incontrare i giovani consulenti finanziari con questo gruppo di investitori più giovani e speriamo che entrambi crescano insieme. (Per la lettura correlata, vedere:

La ricchezza demografica che cambia - e come sfruttarlo .) Alcuni degli strumenti e dell'infrastruttura possono essere già presenti. Fidelity ha colpito le aziende di robo-advisor Betterment and Learnvest per rendere tali servizi disponibili ai consulenti che custodiscono con Fidelity. Ciò potrebbe fornire una piattaforma pronta per affrontare i clienti più giovani. Charles Schwab Corp. (SCHW

SCHWCharles Schwab Corp44. 56-0 58%

creati con Highstock 4. 2. 6 ) e il gruppo Vanguard offrono servizi simili sulla loro piattaforma, ma queste offerte sembrano essere più orientato verso i clienti che lavorano con il braccio di consulenza in-house di queste imprese (a partire dal 1Q 2015, Schwab si prepara a lanciare il suo proprio robo-advisor). ( .)

La linea inferiore Le millenarie stanno arrivando all'età, avanzando con le loro carriere, avendo famiglie e pensando al pensionamento (per ulteriori informazioni, vedere: Come i consulenti finanziari possono adattarsi a Robo-consultori < . A circa 80 milioni di persone, la loro pura grandezza rende questo un gruppo che molti consulenti finanziari e società di consulenza finanziaria vogliono giudicare come clienti. Lavorare con i millenni offre sia sfide che opportunità. Da una parte, i millenni saranno destinatari di almeno una parte del proiettato $ 30 trilioni di ricchezza che si prevede di essere trasferito da Baby Boomers e dagli investitori più anziani nei prossimi anni.D'altra parte, relativamente pochi millenniali soddisfano attualmente i minimi che molti consulenti finanziari hanno in atto. I consulenti intelligenti e intelligenti elaboreranno una strategia per servire questo gruppo emergente in modo da beneficiare di questi nuovi clienti ed è redditizia per il consulente. (Per la lettura correlata, vedere: Ora è il Time to Snag Gen X Clienti e Come pianificare il bando di beneficenza

.)