La nuova offerta di gestione pratica Envestnet è una soluzione audace, volta a snellire la pratica di un consulente. Con diverse acquisizioni recenti, Envestnet si è trasformata in una risorsa leader per i consulenti finanziari e le istituzioni. La sua piattaforma di architettura aperta può essere personalizzata per un singolo fornitore e afferma di offrire una ricerca di qualità istituzionale, prodotti d'investimento e risorse di consulenza.

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Negli ultimi cinque anni l'azienda ha speso oltre 800 milioni di dollari per l'acquisizione di otto imprese. L'aggiunta più recente è Yodlee Inc., la nota società di analisi dati basata su cloud. L'acquisizione di Yodlee ha permesso a Envestnet la possibilità per i suoi clienti di collegare i loro conti bancari e di credito con i loro conti di investimento. Ciò consente ai consulenti di offrire una panoramica di ricchezza più ampia.

Per comprendere Envestnet, è utile esaminare due delle sue altre acquisizioni recenti: Upside and Finance Logix. L'acquisto Upside ha consentito all'Envestnet di accedere a una piattaforma robo-advisor con componenti di gestione e analisi degli investimenti. L'acquisto di Finance Logix ha aggiunto un software di pianificazione finanziato ben testato che è stato utilizzato dai consulenti finanziari e dai clienti dal 1998. (Per ulteriori informazioni, vedere: Robo-Advisors e un tocco umano: meglio insieme )

La piattaforma Envestnet

Envestnet offre ai consulenti e alle istituzioni un menu à la carte per tutte le facce del processo di gestione degli investimenti. Il toolkit istituzionale, i prodotti open access, i servizi e il consulente informativo include:

Piani finanziari

• Monitoraggio automatico degli account
• Avvisi di deviazione
• Strumenti di riequilibrio efficaci
• Piani di azione archivibili
• Le risorse finanziarie personalizzabili del piano finanziario consentono al consulente di raccogliere e integrare tutte le partecipazioni di un cliente da 401 (k) s, trust e account aziendali in una sola panoramica. Questa panoramica integra la ricerca premium con un avanzato motore di allocazione degli asset. Le funzionalità del piano finanziario personalizzato includono strumenti adattabili per la profilazione dei rischi per vari stadi di vita - pensare all'accumulo di ricchezza e alla pianificazione del reddito ricchezza. I modelli di opzioni di distribuzione sono personalizzabili.
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Generazione di proposte senza soluzione di continuità

Il generatore di proposte di Envestnet è un altro strumento client avanzato e personalizzabile. Questo componente combina i requisiti del cliente in un'istruzione della politica di investimento che può essere utilizzata per monitorare e regolare il portafoglio del cliente. La piattaforma allora avvisa il consulente per esaminare o riequilibrare i portafogli client. Inoltre, questa funzionalità automatizza la comunicazione di contatto client.

Ricerca PMC e legale

La dovuta diligenza è una responsabilità del gestore del portafoglio e richiede tempo. La due diligence PMC assicura che i portafogli clienti soddisfino i più alti standard. Il team di esperti analisti di Envestnet porta i portafogli clienti veterinari, sia qualitativamente che quantitativamente, in un processo che include sia interviste in loco che valutazione della capacità del consulente di eseguire la strategia. Gestione clientela e pianificazione finanziaria, insieme Questa piattaforma combinata e personalizzabile riunisce sia le applicazioni di pianificazione finanziaria che le attività di gestione client integrando la ricerca degli investimenti, la costruzione del portafoglio, la gestione della pratica e servizi di monitoraggio della performance. La capacità di una soluzione end-to-end risolve le esigenze di un advisor finanziario occupato.

Analisi del portafoglio

La maggior parte dei compiti di pianificazione del consulente finanziario prevede scenari "cosa succede". Cosa succede se un cliente passa presto, ha un altro figlio, compra una casa di riposo o si trasferisce? Tutte queste azioni hanno conseguenze finanziarie. Lo strumento di analisi del portafoglio esamina l'immagine finanziaria completa del cliente e offre ai consulenti la capacità di esaminare cambiamenti ipotetici, proiezioni future e analisi degli scenari di performance.

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Soluzioni semplificate per i portafogli complessi

Envestnet sembra stare da solo con la sua ampiezza di offerte. (Per la lettura correlata, vedere:

Come gli esperti possono vincere a Social Media. L'azienda lavora con 80 strateghi leader e consulenti di portafogli per guidare le loro raccomandazioni per l'investimento e la gestione del portafoglio. Inoltre, la piattaforma include 15, 000 veicoli di investimento ricercabili per gli account client. I servizi lo rendono conveniente per selezionare, ricercare e investire sugli investimenti.

I Detrattori di Envestnet

In un recente articolo di InvestmentNews , Eric Clarke, CEO di Orion Advisor Services, afferma che Envestnet abbinava i suoi servizi. Egli afferma che ciò può limitare le scelte e la flessibilità di un consulente. Ci sono altri che interrogano l'approccio dell'acquisizione della società, chiedendosi di decidere l'azienda dietro la rottura e l'integrazione di parti di nuove acquisizioni nelle sue offerte o utilizzando i nuovi acquisti come lo è.

La linea di fondo

Envestnet può essere una risposta per il desiderio del gestore del portafoglio, del consulente finanziario e del consulente istituzionale per un completo servizio clienti. Progettato per coprire tutti gli aspetti del processo di pianificazione finanziaria, Envestnet può semplificare il backend in modo che un consulente finanziario possa concentrarsi sul tocco umano della sua pratica. Envestnet sta creando un'operazione su larga scala, anche se l'integrazione delle sue grandi acquisizioni potrebbe rivelarsi impegnativa per l'azienda. (Per le relative letture, vedere:

9 Top Robo-Advisors per i Consulenti Finanziari.

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