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L'ottenimento di una licenza come consulente finanziario non richiede la laurea in Master of Business Administration (MBA). Il consiglio di amministrazione del pianificatore finanziario certificato (CFP Board) è responsabile del rilascio di licenze ai consulenti finanziari e richiede almeno un diploma di laurea o superiore, tre anni di esperienza lavorativa rilevante, adesione ai più alti standard di etica e passaggio all'esame del consiglio. Alcuni consulenti finanziari possono successivamente scegliere di ottenere un diploma MBA, che può aiutarli a ottenere promozioni o ottenere migliori prospettive di lavoro.

Requisiti didattici

Un consulente finanziario potenziale deve avere un diploma di laurea accreditato a livello regionale e deve avere completato il corso che copre vari argomenti finanziari come la pianificazione dell'assicurazione, dell'investimento e della pensione, la pianificazione dell'imposta sul reddito e la proprietà pianificazione, così come la comunicazione interpersonale. Un livello di MBA non è necessario, ma è utile se il suo corso copre temi che non sono affrontati da un'istruzione precedente del candidato. Il consiglio di CFP richiede che il requisito di corsi sia completato prima di sedersi per l'esame di certificazione, mentre il requisito di laurea può essere soddisfatto entro cinque anni dopo che un candidato passa l'esame.

Mentre alcuni consiglieri finanziari sono autonomi e agiscono come consulenti personali per gli individui, la maggior parte sceglie di lavorare presso le società di investimento e di intermediazione e le banche che li pagano salari fissi e bonus. Molti consulenti finanziari scelgono di specializzarsi in determinate aree, come assicurazioni, titoli, reddito fisso o pianificazione immobiliare.

Ottenere un grado MBA può rivelarsi vantaggioso sia per i consulenti autonomi che per i dipendenti. Poiché i consulenti possono specializzarsi su una certa area durante i loro studi MBA, possono ottenere ulteriori conoscenze del settore che possono aiutarli ad attirare più clienti. Tuttavia, un consulente che sta pensando di ottenere un MBA dovrebbe valutare con attenzione i costi del diploma MBA contro l'aumento previsto del reddito futuro.