I requisiti di stato variano. La Serie 63 può essere richiesta, a seconda del modo in cui lo stato individuale definisce "agente" e "Rappresentante per gli investimenti (IAR)". La versione 2002 della Legge Uniform Securities Act esclude in modo specifico i professionisti finanziari della definizione di IAR che fanno lavoro clericale e amministrativo, solo incidentalmente forniscono consulenza in materia di investimenti e non ricevono un compenso per farlo e sono impiegati da un consulente di investimento con copertura federale. Tuttavia, questa versione della legge non è stata completamente adottata da tutti gli Stati. La versione del 1956 dell'Atto è la più ampiamente adottata dagli Stati e non include questa definizione IAR. Alcuni stati hanno requisiti diversi o nessun requisito di licenza per gli individui che prendono solo ordini di titoli.
L'Associazione degli Amministratori dei Titoli del Nord America (NASAA) ha creato raccomandazioni per aggiornare le politiche statali con le normative federali. La versione del 2002 della legge è stata progettata per allinearsi con la legge federale in materia di negoziazione di titoli. Gli esami della serie 63 coprono la versione del 1956 della legge e lo faranno fino a quando la NASAA non è sicuro che abbastanza stati abbiano adottato le normative aggiornate. Per coprire il materiale aggiornato, le norme del modello NASAA sono anche testate come parte degli esami Serie 63. I candidati che prendono l'esame in preparazione per la carriera finanziaria dovrebbero ottenere i più recenti materiali di studio della NASAA, in quanto le domande vengono continuamente aggiornate a fianco delle modifiche normative. I requisiti per la pratica delle professioni finanziarie possono cambiare in seguito all'adozione di tali aggiornamenti. Ogni Stato determina i requisiti per ottenere una licenza e praticare una professione finanziaria. I candidati devono ottenere informazioni correnti su questi requisiti direttamente dallo stato in cui intendono lavorare.
Perchè gli ordini limite costa più degli ordini di mercato?
Imparare la differenza tra un ordine di mercato e un ordine limite e perché un operatore che mette un ordine limite paga tasse più elevate di un operatore che mette un ordine di mercato.
Sono un primo compratore di casa. Se prendo una distribuzione dal mio 401 (k) per acquistare terreni e una casa, devo pagare una penalità per questa distribuzione? Inoltre, quale tipo di forma avrò bisogno di presentare con le mie tasse, mostrando all'IRS che $ 10.000 si avvicinò ad un ho
Come già sapete, è necessario rispondere a determinati requisiti, delineati nella 401 (k ) pianificare il documento, da considerarsi idoneo a ricevere una distribuzione dal piano. Il tuo datore di lavoro o l'amministratore del piano fornirà un elenco dei requisiti. Le somme ritirate dal tuo piano 401 (k) e utilizzate per l'acquisto della tua casa saranno soggette all'imposta sul reddito e una penalità di distribuzione anticipata del 10%.
È Possibile acquistare titoli prima di passare l'esame della serie 63?
Scopri di più sulla registrazione degli stati e sui punteggi delle prove della serie 63. Scopri quanto tempo questi punteggi sono validi e come la registrazione può essere mantenuta.