Il tasso di divorzio per le coppie sposate è aumentato notevolmente negli anni '70 e '80, quando la generazione Baby Boomer raggiunse l'età adulta. E anche ora, mentre il tasso di divorzio tra le coppie più giovani sta cadendo, i Boomers stanno ancora dividendo a circa lo stesso tasso come in passato. Infatti, i divorzi tra le coppie più di 50 sono raddoppiate tra il 1990 e il 2010, secondo il National Center for Family & Marriage Research di Bowling Green State University. Ma gli studi dimostrano che la dissoluzione di un matrimonio ha un impatto finanziario sproporzionatamente più elevato sulle donne rispetto agli uomini.

Nella maggior parte dei casi, entrambi i coniugi diventeranno gli effetti finanziari del divorzio e questo evento è probabilmente uno dei fattori chiave del fatto che il 20% dei 65 la popolazione sta ancora lavorando. Uno studio condotto dagli economisti Claudia Olivetti del Boston College e Dana Rotz della Mathematica Policy Research che ha riguardato più di 55.000 donne rivela che più tardi la vita diventerà divorata da una donna, più probabilmente sarà ancora a lavorare oltre i 65 anni. I dati nello studio ha mostrato che le donne di età superiore ai 50 anni che hanno divorziato erano 10% più probabilità di lavorare a tempo pieno tra i 50 ei 74 anni di età rispetto alle donne che hanno divorziato prima di aver raggiunto i 30 anni di età. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Come aiutare i clienti divorziati e vedovi ritirare

.) - "Il divorzio passato ha conseguenze a lungo termine per le decisioni coniugali, lavorative e di pensionamento delle donne anziane", ha scritto gli autori del rapporto. Le donne che sono nate negli anni '50 sono quasi il 20% più probabilità di lavorare a tempo pieno oltre 50 anni rispetto ai loro omologhi nati nel 1920, in base alla corsa e alla base dell'istruzione. Gli autori dello studio stimano che quasi la metà di questa discrepanza può essere attribuita al divorzio. L'onere finanziario che viene con il divorzio è ovvio: ogni coniuge improvvisamente ha meno risorse da attingere, mentre le loro spese di vita solitamente aumentano in breve tempo, poiché ora ci sono due famiglie da mantenere. E, naturalmente, ci sono anche spese legali e giudiziarie, che possono essere sostanziali nei casi in cui vi sia disaccordo circa l'assegnazione del patrimonio o della custodia dei minori. Molte donne hanno rifiutato il risparmio di pensione negli insediamenti di divorzio per mantenere le loro case, ma i pianificatori finanziari sostengono fermamente che questo può essere un errore costoso. Mentre è bello tenere la casa, lascia anche molte donne divorziate dietro i loro piani di risparmio di pensione. Questo è chiaramente un fattore che contribuisce al fatto che molti pensionati negli anni '60, '70 e oltre sono poveri oggi. (

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I dati precedentemente rilasciati dal Centro Nazionale per la Ricerca di Famiglia e Matrimoni mostrano che una mera 3.Il 4% delle coppie sposate all'età di 62 anni che non hanno mai divorziato erano poveri, mentre il 16% delle persone singole che hanno divorziato prima dell'età di 50 anni sono poveri e quasi il 20% delle persone singole che hanno divorziato dopo 50 anni sono povere. Ma il tasso di povertà per le donne in questa categoria è più che doppio rispetto agli uomini. Una parte del motivo di questa differenza è la sicurezza sociale. Le coppie sposate in cui nessuno dei due coniugi è mai stato divorziato riceve quasi il doppio dei benefici di una singola gente che ha divorziato dopo l'età di 50 anni.

La linea inferiore Le donne che hanno divorziato più tardi devono richiedere consigli professionali per massimizzare la loro attività e sviluppare un piano di risparmio per i loro pensionamenti. Un'opzione che può avere un senso in alcuni casi è per loro di rimpiangere, in modo che possano ancora una volta ricevere benefici sociali di sicurezza sociale e possibilmente contare su altri redditi ricevuti dal loro nuovo coniuge. Ma cautela deve essere usata qui, in quanto vi è un tasso di divorzio molto elevato per il secondo e il terzo matrimonio, e un altro divorzio ancora più tardi nella vita potrebbe essere devastante. (Per ulteriori informazioni, vedere: Divorzio e rendite: quali clienti devono sapere

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