Creato nel 1985, il Board of Standards del pianificatore finanziario certificato è un non-profit che promuove gli standard e l'etica nella pianificazione finanziaria. Il comitato della CFP stabilisce e applica i requisiti per la certificazione della CFP negli Stati Uniti. Questi requisiti includono il passaggio dell'esame di certificazione CFP di sei ore, che viene fornito ogni marzo, luglio e novembre in siti di tutto il paese. Il test a 170 domande aveva un pass-rate complessivo del 66,3% nel 2014, secondo il consiglio di CFP. (Per ulteriori informazioni, vedere: Perché i consiglieri finanziari devono guadagnare il marchio CFP .)

Il consiglio richiede anche i candidati a completare lo studio universitario in pianificazione finanziaria personale, soddisfare un requisito di sviluppo del piano finanziario ("capstone"), completare almeno tre anni di esperienza professionale di pianificazione finanziaria o due anni in un apprendistato accettato, rispettare un codice etico e passare gli standard di fitness. Gli standard sono quelli che hanno condannato il crimine finanziario, fiscale e alcuni altri reati, nonché coloro che hanno più fallimenti e coloro che hanno avuto licenze professionali sospese o revocate in determinati casi. Il consiglio conduce controlli di fondo su tutti coloro che cercano la certificazione. I candidati hanno anche bisogno almeno di un diploma di laurea da un università o università accreditati a livello regionale. Le certificazioni devono essere rinnovate annualmente e i professionisti devono completare ogni due anni 30 ore di istruzione continua accettata dal consiglio e presentare una dichiarazione etica. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Le nozioni di CFP Designation Maintenance .)

La scheda del CFP traccia le sue radici fino al 1969 quando gli uomini del settore dei servizi finanziari si sono riuniti a Chicago per creare le basi per creare l'Associazione internazionale per pianificatori finanziari (IAFP) College per la pianificazione finanziaria. Il college, con sede a Centennial, Colo., È stato fondato nel 1972 per formalizzare la pianificazione finanziaria attraverso la certificazione CFP. Nel 1985, ha deciso di istituire il Consiglio internazionale delle norme e delle prassi per i pianificatori finanziari certificati - che è ora il consiglio di amministrazione della CFP - come indipendente senza scopo di lucro. (Per la relativa lettura, vedere:

Top Financial Planning Colleges

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Mission Il consiglio è impegnato ad aumentare la consapevolezza della certificazione della CFP all'interno della comunità dei servizi finanziari e del pubblico in generale. Inoltre cerca di aumentare il numero di titolari della CFP. Al 30 giugno, 72, 237 individui hanno ottenuto la certificazione CFP dal consiglio di amministrazione della CFP - diffusa negli Stati Uniti e nei suoi territori, da un massimo di 8,173 in California a tre a Guam.

La commissione CFP sta compiendo uno sforzo concertato per aumentare la percentuale dei titolari di certificati femminili e lanciare la propria iniziativa femminile (WIN) 2013 per avanzare tale obiettivo."Con la percentuale di donne rimaste relativamente piatta al 23% per più di un decennio, abbiamo deciso di scoprire perché questo è il caso e fare raccomandazioni per incoraggiare e sostenere le donne a perseguire le carriere nella pianificazione finanziaria", ha dichiarato Marilyn Mohrman-Gillis, Direttore generale della politica di CFP e delle comunicazioni. Tra le altre questioni, il consiglio ha rilevato che le donne sono molto meno conosciute della professione di pianificazione finanziaria e del requisito per ottenere la certificazione della PCP, rispetto agli uomini. Così, parte del programma WIN sta ottenendo professionisti della CFP per aiutare "a diffondere la parola" che la pianificazione finanziaria è una carriera gratificante per le donne ", ha dichiarato Mohrman-Gillis.

Il consiglio ha anche lanciato un centro di carriera on line in gennaio che dispone di aperture aggiornate di lavoro in tutti gli stati del paese, insieme a risorse per entrambi cercatori di lavoro e datori di lavoro, tra cui una serie continua del webinar.

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L'azione disciplinare

La commissione di controllo della CFP rilascia al pubblico informazioni disciplinari e può revocare definitivamente la certificazione di coloro che si trovano in violazione delle sue norme etiche e standard di pratica. Nel periodo di 10 anni dal 2002 al 2012, ogni anno si sono verificate, in media, quattro revocazioni, escluse le revocazioni amministrative. Mohrman-Gillis ha affermato che il consiglio diventa consapevole della mancata osservanza delle revisioni di auto-divulgazione, di effettuare controlli di background e di utilizzare altre risorse pubbliche e private. Esamina anche le denunce presentate direttamente dal consiglio da parte dei membri del pubblico. Se il consiglio di CFP ottiene prove che indicano che esistono violazioni, la questione è rinviata alla commissione disciplinare e etica, che terrà un'audizione. ) Quando si trovano violazioni significative, la disciplina pubblica viene annunciata attraverso un comunicato stampa e incluso nelle liste dei singoli sui siti web di bordo. L'azione disciplinare pubblica della commissione può includere una lettera di ammonizione pubblica, una sospensione temporanea, una sospensione per un massimo di cinque anni della certificazione CFP del singolo individuo o una revoca permanente della sua certificazione CFP.

. La linea di fondo La missione del consiglio di amministrazione è di concedere la certificazione della CFP e di mantenere uno standard di eccellenza per i servizi finanziari personali competenti ed etici pianificazione. La designazione della PCP indica che un professionista ha completato un'ampia formazione, è tenuta a norme etiche rigorose e sa come mettere insieme tutte le finanze di un cliente e fare raccomandazioni nel loro migliore interesse. (Per le relative letture, vedere:

Quali sono i pianificatori finanziari certificati pagati?