Sommario:
- Esame CFA
- La differenza primaria tra la serie 7 e la CFA è quella che è una licenza mentre l'altra è una certificazione. Passare l'esame della serie 7 è l'unico requisito per ottenere una licenza di serie 7 e l'unico presupposto per l'esame è la sponsorizzazione di un membro di FINRA. È necessaria una licenza di Serie A per coloro che intendono intraprendere la sollecitazione, l'acquisto o la vendita di prodotti di titoli, che includono azioni, obbligazioni, fondi comuni di investimento, opzioni, programmi di partecipazione diretta e contratti variabili.
- Non esiste veramente alcun confronto tra i due esami. Anche se alcuni consulenti di investimento in licenza con licenza di serie 7 dispongono di una carta CFA, la maggior parte delle carriere che richiedono un CFA non richiedono una licenza di serie 7. I livelli di difficoltà da parte, gli esami preparano gli individui per due diversi percorsi di carriera. Le CFA tendono a lavorare in accademie, ricerca o gestione degli investimenti, mentre le persone con licenza di serie 7 tendono a lavorare nelle vendite. Il perseguimento di un CFA richiede un livello più elevato di impegno per diventare uno in tre persone per ottenere attraverso il programma.
In breve, l'esame della licenza di serie 7 è sostanzialmente più facile dell'esame del CFA (Chartered Financial Analyst). Ci vuole solo una frazione del tempo per prepararsi all'esame di Serie 7 rispetto agli esami CFA e il materiale non è quasi altrettanto difficile o esteso.
Esame CFA
L'istituto CFA rilascia la carta CFA a persone che possono superare i propri requisiti rigorosi. Un individuo con un CFA può inserire un certo numero di carriere finanziarie diverse, tra cui:
• Gestione degli investimenti
• Analisi del portafoglio
• Negoziazione di negoziazione
• Analisi di vendita (investment banking)
• Academia
Economist > • Consulenza finanziaria
A volte la gente confronta il programma di studio CFA per ottenere un master in Business Administration (MBA), ad eccezione del fatto che è molto più specializzato negli investimenti. Per ottenere un CFA, un individuo deve soddisfare tutti i requisiti stabiliti dall'Istituto CFA, tra cui:
• Passare tutti e tre i livelli dell'esame CFA• Ottenere quattro anni di "esperienza professionale accettabile"
• Diventare membro dell'istituto CFA, che richiede un'affiliazione con un capitolo locale
I titolari di CFA ritengono che il aspetto più impegnativo del programma soddisfi i requisiti educativi. I candidati devono passare tre esami di difficoltà progressive e possono richiedere solo un test all'anno. Il CFA Institute suggerisce un minimo di 250 ore di tempo di studio per ogni prova. Offre l'esame di livello I due volte all'anno, durante la tarda primavera e la tarda tarda, mentre offre livelli II e III solo una volta all'anno, durante la tarda primavera.
Esame di licenza della serie 7
La differenza primaria tra la serie 7 e la CFA è quella che è una licenza mentre l'altra è una certificazione. Passare l'esame della serie 7 è l'unico requisito per ottenere una licenza di serie 7 e l'unico presupposto per l'esame è la sponsorizzazione di un membro di FINRA. È necessaria una licenza di Serie A per coloro che intendono intraprendere la sollecitazione, l'acquisto o la vendita di prodotti di titoli, che includono azioni, obbligazioni, fondi comuni di investimento, opzioni, programmi di partecipazione diretta e contratti variabili.
L'esame ha due parti, che vengono assunte per un periodo di sei ore. Ha 250 domande che coprono le cinque funzioni principali di lavoro di un rappresentante autorizzato di serie 7.
• Funzione 1: cerca l'attività del broker-dealer attraverso clienti e potenziali clienti
• Funzione 2: Valuta le altre partecipazioni di sicurezza dei clienti, situazione finanziaria e le esigenze, stato finanziario, stato fiscale e obiettivo d'investimento
• Funzione 3: Apre i conti, trasferisce beni e gestisce i conti appropriati
• Funzione 4: Fornisce ai clienti informazioni sugli investimenti e fornisce raccomandazioni appropriate
• Funzione 5: acquisisce e verifica gli acquisti e le istruzioni di vendita dei clienti, segue
La maggior parte dei corsi di preparazione agli esami della serie 7 suggerisce 80-100 ore di tempo di studio, inclusi esami di pratica dal vivo e almeno 1 000 domande di pratica.A differenza degli esami CFA, che riguardano studi di casi, teorie finanziarie e di investimento e matematica quantitativa, l'esame della serie 7 implica la memorizzazione dei regolamenti di S. E. C. e qualche matematica di base. Un punteggio del 72% è necessario per superare l'esame e il suo tasso di passaggio è superiore al 70%.
Conclusione
Non esiste veramente alcun confronto tra i due esami. Anche se alcuni consulenti di investimento in licenza con licenza di serie 7 dispongono di una carta CFA, la maggior parte delle carriere che richiedono un CFA non richiedono una licenza di serie 7. I livelli di difficoltà da parte, gli esami preparano gli individui per due diversi percorsi di carriera. Le CFA tendono a lavorare in accademie, ricerca o gestione degli investimenti, mentre le persone con licenza di serie 7 tendono a lavorare nelle vendite. Il perseguimento di un CFA richiede un livello più elevato di impegno per diventare uno in tre persone per ottenere attraverso il programma.
Serie 63, serie 65 o serie 66?
Quando si unisce al mondo dei professionisti degli investimenti, è necessario prendere gli esami giusti.
Se non sono riuscito la Serie 66, viene applicato il periodo di attesa se voglio prendere la Serie 63 o la Serie 65?
Saperne di più sui requisiti del periodo di attesa dell'esame NASAA e sulle politiche relative agli aggiornamenti, alla creazione di domande di prova e all'esecuzione di altri esami finanziari.
È Più facile salvare per la pensione se si inizia prima della vita? Posso compensare ciò che non risparmio ora contribuendo più avanti?
In generale, quanto prima si avvia il risparmio per la pensione, più sarà facile permettersi, dato il numero di obblighi finanziari che tendono ad essere sostenuti in quel periodo successivo della tua vita. Uno sguardo più attento sugli aspetti interessanti della composizione illustrerà come, nel gioco di pensionamento, l'uccellino presto ottiene il worm.