Dipende.
In generale, la designazione del destinatario detta chi riceve le attività dal singolo conto pensionistico (IRA). Pertanto, nessun altro ha il diritto di ricevere alcuna quota dell'IRA a meno che i beneficiari designati scelgano di declassare le proprie porzioni. Tuttavia, se il contributore dell'IRA risiede in uno stato di proprietà della comunità e il coniuge non ha approvato la designazione del beneficiario, può avere diritto a una parte dell'IRA. Secondo le leggi di questi stati, il coniuge deve essere il beneficiario primario designato, a meno che non accetta che un'altra parte sia il beneficiario principale designato. La comunità e gli stati di proprietà coniugali sono Alaska, Arizona, California, Idaho, Louisiana, Nevada, Nuovo Messico, Texas, Washington e Wisconsin.
Se il contributore risiede in uno di questi stati, dovrai controllare con il custode per determinare se l'approvazione è stata ottenuta da te (come il coniuge del contributore). Se la giusta approvazione è stata ottenuta o se il contributore non ha risieduto in uno di questi stati, i beneficiari designati potranno prendere possesso della tua quota dell'IRA.
Si noti che anche se il contributore risiede in uno stato di proprietà della comunità, l'IRA (o una parte di esso) potrebbe ancora non essere soggetto alle leggi sulla proprietà comunitaria se il saldo è stato accumulato prima che la persona sia stata sposata. Per essere sicuri, consultare un avvocato locale specializzato in pianificazione immobiliare o legge tributaria.
I Beneficiari e Disposizioni beneficiarie problematiche - Parti 1 e (Per ulteriori informazioni sulle descrizioni dei beneficiari IRA, . Questa domanda è stata risolta da Denise Appleby
fondatore di Appleby Retirement Consulting Inc. (Contatto Denise)
Se un individuo ha ancora il suo ex coniuge come beneficiario di un IRA, l'ex coniuge riceve i beni alla morte dell'individuo?
Dipende. In genere, il divorzio non cambia efficace una designazione beneficiaria a meno che il decreto del divorzio non imponga alcuna modifica al beneficiario. Potrebbe essere sostenuto che il proprietario del conto di pensionamento individuale (IRA) vuole che l'ex coniuge rimanga il beneficiario di questa IRA.
Il mio coniuge è il principale beneficiario della mia IRA. Ho anche un beneficiario contingente. Può il mio coniuge trasferire ancora la mia attività IRA a un proprio IRA?
Un coniuge che è il solo beneficiario primario di un'IRA può sempre trattare l'IRA come suo. Il beneficiario contingente su un IRA non viene mai preso in considerazione a meno che il beneficiario primario non precede il proprietario dell'IRA o il beneficiario primario declina le attività.
Se un trust è chiamato come beneficiario di un'IRA, può il trustee di tale fiducia diventare il beneficiario senza che il proprietario dell'IRA firma la modifica del beneficiario forma?
Mentre il proprietario dell'IRA è vivo, solo il proprietario dell'IRA può cambiare il beneficiario designato dell'IRA. Eccezioni possono essere applicate se c'è un avvocato in cui un procuratore include disposizioni che nominano quell'agente per agire per conto del proprietario dell'IRA.