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I fondi comuni di investimento investono in titoli azionari e titoli a reddito fisso, nonché in vari trust di investimenti immobiliari (REIT) costituiti negli Stati Uniti e in tutto il mondo. Poiché le azioni di REIT possono essere scambiate in Borsa in modo analogo a quelle delle società, numerosi fondi comuni sono cresciuti e continuano a formarsi specializzati nell'investimento in REITs. I REIT sono attraenti agli investitori per la loro correlazione più bassa con i mercati azionari e perché offrono un vantaggio di diversificazione apprezzabile, soprattutto durante i periodi di inflazione. Per questo motivo, i fondi comuni di investimento offrono agli investitori un portafoglio di REITs ben diversificato e tipicamente gestito in modo attivo che può offrire rendimenti superiori e risparmiare notevoli quantità di tempo per gli investitori sui costi di ricerca e di transazione.

Perché i fondi comuni investono in REITs?

I REIT sono estremamente attraenti per gli investitori per i loro rendimenti di dividendo elevati perché, secondo la legge U. S., sono tenuti a pagare almeno il 90% del loro reddito. Inoltre, come i prezzi iniziano a salire, in genere anche i pagamenti per locazioni, che rende REIT una copertura parziale contro l'inflazione. Poiché l'acquisto di REIT comporta una ricerca approfondita, i fondi comuni di investimento che investono in REIT forniscono un'ottima alternativa per gli investitori per ottenere l'esposizione alle aziende immobiliari.

Esempi di fondi comuni d'investimento che investono in REITS

Esistono numerosi fondi comuni che investono in aziende in larga scala diversificate di REIT e questi REITs tipicamente si specializzano nell'investire in una particolare nicchia di mercato, , proprietà residenziali, alberghi, proprietà industriali e stoccaggio spaziale. Ci sono anche fondi comuni che investono in REIT che non acquistano immobili e generano redditi da locazione, ma invece mantengono mutui e altri titoli garantiti da mutui (MBS).

Esempi di fondi comuni di investimento REIT includono Fidelity Real Estate Investment Fund, American Century Real Estate Fund Class R e Vanguard REIT Index Fund. Tutti questi e numerosi altri fondi comuni di investimento dispongono di un portafoglio diversificato di REIT negoziati sulle borse U. S.