Sì, il piano 529 (noto anche come "programma qualificato di istruzione") consente di distribuire e riversare fondi da un piano 529 ad un altro piano 529 a beneficio di un membro di la famiglia del beneficiario originale. Il rollover deve essere effettuato entro 60 giorni dalla data della distribuzione.
Ad esempio, prendi in considerazione una situazione in cui hai scartato risparmio per l'istruzione dei tuoi figli in account separati di piano 529 e non utilizzano tutti i soldi. Puoi mantenere i tuoi figli come beneficiari finché non hanno i propri figli e poi fanno i loro figli i beneficiari. I tuoi nipoti sarebbero tra i membri della famiglia del beneficiario che possono beneficiare di questo rollover. Inoltre, questo rollover sarà una transazione non tassabile.
, (Per ulteriori informazioni su questo argomento, vedere Scelta del tipo giusto del piano 529 , Investire nell'educazione del tuo bambino e Non fare
. Questa domanda è stata risolta da Denise Appleby
(Contatto Denise)